Tăng cường quỹ hưu trí của bạn: Chiến lược đối ứng IRA nâng cao của SoFi

Thuế mùa không còn phải là nguồn gây sợ hãi nữa. SoFi đang thay đổi cốt truyện bằng cách cung cấp một ưu đãi hấp dẫn cho bất kỳ ai nghiêm túc về kế hoạch nghỉ hưu: một khoản đối ứng 2% trên tất cả các khoản đóng góp IRA đủ điều kiện đến ngày Nộp thuế (15 tháng 4 năm 2024). Điều này thể hiện sự tăng đáng kể so với mức đối ứng 1% đã được giới thiệu vào cuối năm 2023, thực sự nhân đôi cơ hội cho các thành viên SoFi để tăng cường tiết kiệm nghỉ hưu trong khung thời gian quan trọng này.

Khoảng cách về nghỉ hưu là có thật

Các nghiên cứu gần đây kể một câu chuyện không thoải mái. Hơn một nửa số nhà đầu tư khảo sát thừa nhận họ chưa đầu tư đủ cho tương lai của mình ở giai đoạn này của cuộc đời. Mối lo ngại này vượt qua các thế hệ, mặc dù Thế hệ X cảm thấy thiếu đầu tư nhất, theo sau là Millennials và Gen Z. Mùa thuế, thường gắn liền với lo lắng tài chính, lại mang đến một bước ngoặt bất ngờ—một cơ hội để điều chỉnh hướng đi và tiến bộ có ý nghĩa hướng tới các mục tiêu tài chính dài hạn. Khoản đối ứng IRA gấp đôi của SoFi trực tiếp giải quyết cảm xúc này bằng cách làm cho việc đóng góp trong mùa thuế trở nên dễ dàng và có phần thưởng hơn.

Cách hoạt động

Cơ chế hoạt động khá đơn giản: các thành viên có thể nhận được khoản đối ứng IRA trên tất cả các chuyển khoản ACH mới vào tài khoản IRA của họ. Phương pháp tối giản này loại bỏ trở ngại trong quá trình đóng góp, cho phép nhà đầu tư xây dựng tài sản mà không gặp phải phức tạp thường liên quan đến kế hoạch nghỉ hưu. Khoản đối ứng nâng cao này về cơ bản cung cấp lợi nhuận tức thì trên các khoản đóng góp, rút ngắn thời gian để đạt các mốc quan trọng của nghỉ hưu.

Ngoài khoản đối ứng: Một hệ sinh thái đầu tư toàn diện

SoFi Invest không dừng lại ở ưu đãi này. Nền tảng này bổ sung ưu đãi bằng một bộ công cụ toàn diện được thiết kế để hỗ trợ nhà đầu tư ở mọi giai đoạn của hành trình tài chính:

• Hướng dẫn chuyên gia: Truy cập các Chuyên viên Tài chính Chứng nhận™ (CFPs) cung cấp lời khuyên cá nhân hóa phù hợp với hoàn cảnh và mục tiêu của từng người
• Quyền sở hữu linh hoạt: Giao dịch cổ phần phân đoạn giúp bất kỳ nhà đầu tư nào xây dựng danh mục đa dạng dựa trên số vốn có sẵn, loại bỏ rào cản của giá cổ phiếu cao
• Cơ sở kiến thức: Nội dung giáo dục được tuyển chọn về các nguyên tắc đầu tư, chiến lược lập kế hoạch tài chính, tối ưu hóa nghỉ hưu và nhiều hơn nữa

Một nền tảng tài chính toàn diện hơn

SoFi hoạt động như một trung tâm dịch vụ tài chính kỹ thuật số toàn diện phục vụ hơn 7 triệu thành viên. Ngoài đầu tư, nền tảng còn cho phép vay mượn, tiết kiệm, chi tiêu và bảo vệ tài sản thông qua các công cụ và nguồn lực tích hợp. Các thành viên có thể tiếp cận các cố vấn nghề nghiệp, chuyên gia tài chính, các sự kiện cộng đồng độc quyền và mạng lưới những người cùng chí hướng đều theo đuổi tự do tài chính.

Thời điểm của khoản đối ứng IRA nâng cao này phù hợp hoàn hảo với hạn chót đóng góp hàng năm, mang lại lý do rõ ràng để ưu tiên kế hoạch nghỉ hưu trong mùa thuế này. Đối với những người cảm thấy chậm tiến độ trong mục tiêu tiết kiệm, khoản đối ứng 2% từ SoFi Invest mang lại giá trị tức thì và động lực hướng tới các mục tiêu tài chính lớn hơn.