Bond Scanner: Cách Công cụ Mới Nhất của Interactive Brokers Giúp Giao dịch Thu nhập cố định Rẻ hơn và Minh bạch hơn

Việc tìm kiếm trái phiếu phù hợp với mức giá hợp lý luôn gây thất vọng. Bạn phải so sánh chênh lệch giá giữa các nhà môi giới, tự hỏi liệu mình có bị chặt chém hay không, và đối mặt với các khoản phí ẩn mà không ai đề cập đến. Interactive Brokers vừa ra mắt một Bond Scanner giải quyết chính xác vấn đề này.

Vấn đề cốt lõi mà nó giải quyết

Hầu hết các nhà giao dịch trái phiếu đều đối mặt với một bí mật đen tối: giá cả không minh bạch và các khoản phí ẩn khổng lồ là thực hành phổ biến. Một số nhà môi giới thêm vào biên lợi nhuận khổng lồ mà không thông báo cho bạn. Interactive Brokers đi theo hướng khác—Bond Scanner của họ cho phép bạn so sánh giá trái phiếu theo thời gian thực từ nhiều sàn giao dịch điện tử và nhà môi giới khác nhau trong một nơi, loại bỏ sự mập mờ.

Những gì bạn thực sự nhận được với công cụ này

Bond Scanner cung cấp cho nhà đầu tư thu nhập cố định một phạm vi rộng lớn các chứng khoán: hơn 38.000 trái phiếu doanh nghiệp toàn cầu, 851.000 chứng khoán đô thị, 1.900 trái phiếu chủ quyền không thuộc Mỹ, cùng 33.000 CD và chứng khoán chính phủ. Bạn có thể lọc theo:

• Khoảng thời gian đáo hạn để nhắm mục tiêu các kỳ hạn cụ thể
• Ngành nghề (cho doanh nghiệp) hoặc (cho đô thị)
• Ngưỡng lợi suất đến mức thấp nhất và cao nhất (minimum và maximum)
• Xếp hạng tín dụng qua xếp hạng Moody’s và S&P
• Phân loại đầu tư chất lượng cao so với trái phiếu có lợi suất cao
• Loại trái phiếu (doanh nghiệp, kho bạc, đô thị, CD) chỉ với một cú nhấp chuột

Nền tảng kết nối với các sàn giao dịch chính như BondDesk, Knight BondPoint, MuniCenter, NYSE BONDS, và Tradeweb thông qua Trader Workstation của Interactive Brokers, giúp bạn xem giá từ nhiều nguồn cùng lúc.

Lợi thế về giá cả—Đây mới là câu chuyện thực sự

Điểm khác biệt của Interactive Brokers nằm ở chỗ cấu trúc hoa hồng của họ thực sự minh bạch và cực kỳ rẻ:

Đối với trái phiếu doanh nghiệp: 10 điểm cơ bản trên 10.000 đô la mệnh giá (tối thiểu $1), sau đó là 2.5 điểm cơ bản trên phần còn lại. Người mua 20.000 đô la qua 20 trái phiếu? Tổng cộng chỉ mất $12.50 phí hoa hồng. Không có phí ẩn. Không làm tăng spread.

Đối với trái phiếu đô thị: 5 điểm cơ bản trên 10.000 đô la mệnh giá (tối thiểu $1), sau đó là 1.25 điểm cơ bản cho phần còn lại. Cùng số tiền 20.000 đô la qua 20 trái phiếu chỉ mất $6.25 phí.

Ngược lại, nhiều công ty tính phí “phí ẩn lớn” vượt xa các con số này. Triết lý của Interactive Brokers là phí cực thấp, rõ ràng.

Góc độ thanh khoản mà không ai đề cập

Một lợi thế khác: khách hàng IBKR có thể đăng các lệnh chờ của riêng họ vào thị trường trái phiếu, về cơ bản trở thành nhà cung cấp thanh khoản. Điều này không chỉ cải thiện việc khớp lệnh của chính họ—mà còn làm giá tốt hơn cho tất cả mọi người trên nền tảng.

Trường hợp sử dụng chiến lược

“Thử thách trái phiếu IBKR” đáng chú ý. Interactive Brokers nói rõ: lấy một trái phiếu bạn đang sở hữu, quét nó trên nền tảng của họ, kiểm tra lợi suất có sẵn ở đó, rồi hỏi nhà môi giới hiện tại của bạn họ sẽ tính phí bạn cho cùng một giao dịch như thế nào. Hầu hết mọi người sẽ phát hiện ra họ đang trả quá nhiều một cách đáng kể.

Kết luận

Nếu bạn là nhà giao dịch thu nhập cố định nghiêm túc, mệt mỏi với giá cả hộp đen và phí ẩn, Bond Scanner loại bỏ một điểm ma sát lớn. Bạn có thể tìm kiếm minh bạch, xem giá cạnh tranh, và thực hiện giao dịch với hoa hồng thực sự nằm trong số thấp nhất hiện có. Công cụ này không thay thế chuyên môn của nhà môi giới, nhưng chắc chắn cân bằng lại sự bất đối xứng thông tin vốn đã ưu ái các nhà môi giới so với nhà đầu tư cá nhân.