Làm thế nào để kiếm tiền trong thị trường giảm giá: 7 chiến lược cần biết cho các nhà đầu tư tiền điện tử

Thị trường gấu thực sự đã đến chưa?

Chu kỳ biến động của thị trường tiền điện tử là điều bình thường. Nhưng khi giá giảm hơn 20%, các tổ chức tài chính truyền thống gọi đó là thị trường gấu. Trong thế giới tiền điện tử, giảm 90% không phải là hiếm. Thị trường gấu thực sự nên hiểu như sau: niềm tin thị trường cực thấp, giá liên tục giảm, lượng bán ra vượt xa lượng mua vào trong giai đoạn này.

Trong lịch sử, “Mùa đông tiền điện tử” nổi tiếng nhất diễn ra từ tháng 12 năm 2017 đến tháng 6 năm 2019, Bitcoin giảm từ $20,000 xuống còn $3,200. Loại thị trường gấu này trung bình xuất hiện mỗi bốn năm một lần, thường kéo dài hơn một năm. Hiểu rõ quy luật này, bạn mới có thể chuẩn bị tâm lý tốt.

Vì thị trường gấu không thể tránh khỏi, hãy học cách tận dụng nó

Nhiều người hoảng loạn khi thấy tài khoản lỗ tạm thời. Nhưng suy nghĩ lại, thị trường gấu thực ra là thời điểm tốt nhất để tích lũy của cải. Dưới đây là bảy chiến lược giúp bạn sống tốt hơn trong “mùa đông” — thậm chí giàu có hơn.

Bước 1: Phòng hộ vị thế của bạn

Không muốn chịu áp lực tâm lý khi giá giảm mạnh? Có thể sử dụng các công cụ phái sinh để phòng hộ. Nguyên lý rất đơn giản: nếu bạn sở hữu 100 triệu đồng BTC, hãy mở vị thế bán khống tương đương trên thị trường hợp đồng tương lai. Kết quả là gì? Dù thị trường biến động thế nào, tổng tài sản của bạn vẫn giữ nguyên. Chi phí duy nhất là phí giao dịch, gần như có thể bỏ qua trong các giao dịch lớn.

Hợp đồng tương lai và quyền chọn là các công cụ phòng hộ phổ biến nhất. Chúng cho phép bạn mở đồng thời vị thế mua và bán, kiếm lợi khi thị trường tăng, cũng như khi giảm. Phương pháp quản lý rủi ro này phù hợp với mọi nhà đầu tư muốn giảm độ biến động.

Bước 2: Phân tán danh mục đầu tư của bạn

Không nên đặt tất cả trứng vào một giỏ là nguyên tắc vàng trong đầu tư. Trong thị trường gấu, điều này càng đúng hơn. Xây dựng danh mục đa dạng giúp giảm thiểu rủi ro.

Phân tán theo loại tài sản: Bitcoin là lựa chọn ổn định nhất, mang chức năng “trú ẩn”. Các nhà đầu tư tổ chức ưa chuộng vì lý do này. Dù không mang lại lợi nhuận gấp 10 lần, nhưng cũng không khiến bạn phá sản trong một đêm. Altcoin có rủi ro cao hơn nhưng tiềm năng lợi nhuận lớn hơn. Stablecoin giúp duy trì tính thanh khoản trong thời kỳ biến động.

Phân tán theo vốn hóa thị trường: Các dự án vốn hóa lớn (như Ethereum) mang lại sự ổn định; các dự án vốn nhỏ hơn có tiềm năng tăng trưởng.

Phân tán theo ngành nghề: Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, Web3, AI — các lĩnh vực này có hiệu suất khác nhau. Nghiên cứu kỹ lưỡng, chọn lĩnh vực bạn tin tưởng, tránh đặt hết vốn vào một hướng duy nhất.

Phân tán còn có thể mở rộng ra cả thế giới tiền điện tử. Cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa — kết hợp các tài sản truyền thống và tài sản số giúp giảm thiểu rủi ro hệ thống.

Bước 3: Đầu tư định kỳ (DCA)

Chiến lược Trung bình giá bằng đô la (Dollar Cost Averaging) nghe có vẻ phức tạp, nhưng thực hiện rất đơn giản. Mỗi tuần bỏ ra 1.000 nhân dân tệ mua BTC, bất kể giá thế nào. Lợi ích là gì?

• Khi thị trường giảm mạnh, bạn mua được nhiều coin hơn với cùng số tiền
• Khi thị trường phục hồi, bạn đã tích lũy đủ lượng coin
• Bạn không cần lo lắng “bây giờ mua có bị mắc kẹt không”

Đây chính là sức mạnh của đầu tư định kỳ. Các nhà kinh tế khuyên người mới bắt đầu nên áp dụng chiến lược này, đặc biệt trong thị trường gấu. Dù ban đầu bỏ ra ít, kiên trì một hoặc hai năm, sức mạnh của lãi kép sẽ rất đáng sợ.

Các bước thực hiện: chọn mục tiêu tài sản → xác định số tiền cố định → thiết lập chu kỳ đầu tư → tìm nền tảng giao dịch an toàn → bắt đầu mua vào.

Bước 4: Bán khống để kiếm lợi trong thị trường gấu

Ít người kiếm được lợi khi thị trường tăng, nhưng nhiều người có thể kiếm lợi từ bán khống. Nguyên lý như sau: vay tài sản tiền điện tử, bán ra ngay lập tức, đợi giá giảm rồi mua lại để hoàn trả. Chênh lệch chính là lợi nhuận của bạn.

Trong thực tế, bạn chỉ cần nhấn “bán khống” trên nền tảng, hệ thống sẽ tự động giúp bạn vay và bán. Quan trọng là: khi nào đóng vị thế? Đặt mức cắt lỗ hợp lý để tránh bị thua lỗ lớn khi thị trường đi ngược chiều.

Bán khống là con dao hai lưỡi. Dùng đúng sẽ là máy in tiền trong thị trường gấu, dùng sai sẽ dẫn đến cháy tài khoản nhanh chóng. Vì vậy, cần cẩn thận, bắt đầu với vị thế nhỏ để luyện tập.

Bước 5: HODL — chiến thuật đơn giản nhưng hiệu quả nhất

HODL xuất phát từ một lỗi chính tả, nhưng ý nghĩa của nó là: tin tưởng vào giá trị dài hạn của tiền điện tử, bỏ qua biến động ngắn hạn, giữ vững vị thế.

Ai phù hợp với HODL?

• Người không giỏi giao dịch ngắn hạn. Nếu bạn thừa nhận không thể day trade trong ngày, không hiểu phân tích kỹ thuật, thì HODL là lựa chọn phù hợp
• Người thực sự tin vào cuộc cách mạng blockchain. Bạn nghĩ rằng blockchain sẽ thay đổi hệ thống tài chính, tiền điện tử cuối cùng sẽ thay thế tiền pháp định, thì hãy HODL
• Người muốn thoát khỏi FOMO và FUD. Trong thị trường gấu, tin tức tràn lan, có người nhảy lầu cắt lỗ, có người hô hào đáy đã đến. HODL giúp bạn tránh khỏi những cảm xúc này

Người HODL tập trung vào tương lai 5, 10 năm chứ không phải giá hôm nay hay ngày mai. Tư duy này giúp bạn vượt qua những thời khắc tối tăm nhất.

Bước 6: Đặt lệnh dừng lỗ để bảo vệ vốn

Lệnh dừng lỗ như một chiếc bảo hiểm cho khoản đầu tư của bạn. Bạn đặt một mức giá, khi thị trường giảm xuống dưới đó, hệ thống tự động bán ra.

Lợi ích rõ ràng:

• Giới hạn thua lỗ tối đa
• Không bị cảm xúc chi phối
• Có kế hoạch rõ ràng để thoát lệnh

Nhưng điểm hạn chế là gì? Lệnh dừng lỗ có thể bị quét sạch trong đợt giảm mạnh, khiến bạn bị bán ra ở mức thấp nhất. Tuy nhiên, so với việc không có lệnh dừng lỗ, giữ nguyên vị thế đến phá sản, thì đây vẫn là lựa chọn sáng suốt hơn.

Bước 7: Đặt lệnh giới hạn mua ở đáy để “săn” giá thấp

Phần lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ không bao giờ bắt được đáy. Vì đợt giảm diễn ra trong chớp nhoáng, và thị trường 24/7, bạn không thể theo dõi liên tục.

Giải pháp là đặt nhiều lệnh giới hạn mua ở các mức giá cực thấp. Ví dụ, khi BTC ở $50,000, bạn đặt lệnh mua giới hạn ở $40,000, $35,000, $30,000.

Khả năng cao là những lệnh này sẽ không bao giờ khớp. Nhưng nếu xảy ra biến động cực đoan, bạn sẽ ngạc nhiên khi thấy mình đã mua ở mức giá thấp nhất trong lịch sử. “Săn” giá thấp bất ngờ này có thể thay đổi tỷ lệ lợi nhuận của bạn.

Những chân lý vĩnh cửu mà nhà đầu tư cần ghi nhớ

Chỉ bỏ vào số tiền bạn chấp nhận mất. Thị trường tiền điện tử không thể dự đoán chính xác. Dù phân tích thế nào đi nữa, cũng có thể sai. Vì vậy, người mới nên bắt đầu với số vốn nhỏ, quan sát thị trường, làm quen với giao diện, tích lũy kinh nghiệm. Đừng bỏ toàn bộ tài sản vào.

Liên tục học hỏi, chuẩn bị cho đợt tăng giá tiếp theo. Theo dõi tin tức, nghiên cứu xu hướng, đọc các cộng đồng. Quan sát các nhà lớn, nghiên cứu cách giao dịch của các chuyên gia. Nhưng quan trọng nhất là hình thành ý kiến riêng, không theo đám đông hay đu theo xu hướng. Đồng thời, theo dõi sát sao các quy định pháp luật. Hoạt động hợp pháp mới tồn tại lâu dài.

Nghiên cứu cơ bản kỹ lưỡng. Trước khi mua coin, phải đọc White Paper, nghiên cứu tokenomics, hiểu rõ đội ngũ dự án. Dự án tốt có mục tiêu rõ ràng và lộ trình khả thi, chứ không phải lời hứa mơ hồ. Tránh bị cuốn theo cộng đồng nhiệt tình hoặc người nổi tiếng giới thiệu.

Bảo quản tài sản cẩn thận. Hiện giá BTC đã đạt $88.56K, mỗi đồng coin đều rất quý giá. Ví phần cứng (Ledger hoặc Trezor) giúp lưu trữ khoá riêng ngoại tuyến, tránh hacker xâm nhập. Nếu bạn nắm giữ lượng lớn, ví lạnh là bắt buộc. Các sàn giao dịch dù an toàn đến đâu cũng không thể thay thế ví tự quản.

Đặt mục tiêu rõ ràng và mức chịu đựng rủi ro phù hợp. Bạn ban đầu vào thị trường vì mục đích gì? Muốn nhân 10 lần trong 5 năm? Hay muốn tăng trưởng ổn định? Khi đã rõ mục tiêu, cần kiên trì. Đặt lệnh chốt lời và cắt lỗ, để quyết định dựa trên dữ liệu chứ không cảm xúc.

Thị trường gấu không phải là điểm kết, mà là bước khởi đầu mới

Đối với nhà đầu tư có kinh nghiệm, thị trường gấu không đáng sợ. Ngược lại, đây là thời điểm tốt nhất để tích trữ. Nếu bạn giữ bình tĩnh, áp dụng đúng chiến lược, khi thị trường bò tiếp theo đến, tài sản của bạn có thể đã nhân đôi.

Bảy bước tổng kết trong bài — từ phòng hộ, phân tán, đầu tư định kỳ, bán khống, HODL, kiểm soát rủi ro đến săn giá thấp — giúp bạn sống sót, tích lũy, thậm chí kiếm lời trong thị trường gấu tiền điện tử. Nhớ rằng: Thị trường gấu là thử thách lớn nhất về tâm lý và khả năng thực thi chiến lược của nhà đầu tư. Quản lý rủi ro tốt mới giúp bạn hưởng lợi từ đợt giảm giá.

Quy luật của thị trường tiền điện tử cho thấy, mỗi đợt giảm đều chứa đựng cơ hội tăng trưởng tiếp theo. Chìa khóa là bạn có thể sống đến lúc đó hay không.