13 Hình Thức Crypto Lừa Đảo Phổ Biến Nhất Hiện Nay Và Cách Nhận Diện

Bitcoin Có Thực Sự Là Lừa Đảo?

Bitcoin và các tài sản crypto khác là những công nghệ tài chính hợp pháp, được giao dịch trên các sàn uy tín trên toàn thế giới. Tuy nhiên, chính sự phát triển nhanh chóng của thị trường crypto đã tạo ra không gian cho các kẻ xấu hoạt động. Họ lợi dụng sự thiếu hiểu biết của các nhà đầu tư tự do và những cam kết lợi nhuận không thực tế để thực hiện các vụ crypto lừa đảo có quy mô lớn.

Điểm then chốt là phân biệt giữa Bitcoin (tài sản kỹ thuật số hợp pháp) với các chương trình lừa đảo chỉ mượn danh nghĩa của nó. Thông qua bài viết này, chúng ta sẽ khám phá những mánh khóe phổ biến nhất và cách để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro tiềm ẩn.

5 Nguyên Tắc Vàng Để Tránh Trở Thành Nạn Nhân Crypto Lừa Đảo

Trước khi đi sâu vào các hình thức gian lận, bạn cần nắm vững những nguyên tắc cơ bản sau:

Thứ nhất: Cảnh báo trước những lời hứa bất thường. Bất kỳ lời mời nào hứa hẹn lợi nhuận cao mà không cần rủi ro tương xứng đều là tín hiệu cảnh báo. Các kế hoạch kiếm tiền nhanh chóng không tồn tại trong thế giới đầu tư thực tế.

Thứ hai: Luôn xác minh thông tin từ nhiều nguồn độc lập. Đừng bao giờ quyết định đầu tư dựa trên một nguồn duy nhất. Kiểm tra các bài viết nghiên cứu từ các trang web hàng đầu, diễn đàn cộng đồng, và các báo cáo chính thức.

Thứ ba: Sử dụng phần mềm bảo mật đáng tin cậy. Chỉ tải về các ứng dụng bảo mật từ những công ty có tiếng tăm lâu năm, đồng thời thường xuyên cập nhật phiên bản mới nhất.

Thứ tư: Hạn chế giao dịch với những người lạ mặt. Những kẻ lừa đảo có thể dành nhiều tháng để xây dựng mối quan hệ giả tạo với bạn, nhưng họ sẽ không bao giờ tiết lộ danh tính thực. Xác minh danh tính qua nhiều kênh liên lạc.

Thứ năm: Chỉ sử dụng các sàn giao dịch được cấp phép chính thức. Những nền tảng này phải tuân thủ các quy định pháp luật địa phương và có giấy phép công khai. Kiểm tra danh sách các sàn được phê duyệt tại các cơ quan quản lý tài chính.

Giá Bitcoin và các tài sản crypto khác biến động liên tục. Đôi khi tăng mạnh, khi khác giảm sâu, hoặc có những giai đoạn ổn định. Hiểu rõ bản chất của sự biến động này sẽ giúp bạn không rơi vào bẫy của những người xuyên tạo FOMO nhân tạo.

13 Hình Thức Crypto Lừa Đảo Hiện Đại

Những kẻ xấu không ngừng cải tiến kỹ thuật. Dưới đây là những mánh khóe được sử dụng rộng rãi nhất mà bạn cần phòng tránh:

1. Sàn Giao Dịch Giả Mạo

Khi lượng nhà đầu tư vào crypto tăng đột biến, những người xấu ý đã tạo ra hàng loạt sàn giao dịch nhái. Những nền tảng này thường cung cấp mức giá cạnh tranh quá khác biệt so với thị trường thực, khiến người dùng tưởng mình đang bắt được “deal vàng”.

Thực tế, khi bạn chuyển tiền hoặc crypto vào các tài khoản do chúng cung cấp, tiền của bạn sẽ biến mất. Năm 2022, cảnh sát Anh bắt giữ 6 đối tượng liên quan vụ lừa đảo “cướp biển” với giá trị 27 triệu USD.

2. Gia Tặng Crypto Miễn Phí

Một kỹ thuật cổ điển nhưng vẫn hiệu quả: những kẻ lừa đảo cam kết tặng Bitcoin, Ethereum hoặc các token khác miễn phí. Để “kích hoạt” quà tặng, bạn cần gửi một khoản tiền nhỏ để xác nhận, hoặc cung cấp thông tin cá nhân.

Sau khi bạn hoàn thành bước này, họ sẽ sử dụng thông tin đó để tiếp tục lừa bạn hoặc những người thân thích của bạn. Nếu bạn thấy bài đăng như vậy trên mạng xã hội, hãy báo cáo ngay lập tức để bảo vệ cộng đồng.

3. Tống Tiền Qua Email

Email tống tiền là một trong những hình thức crypto lừa đảo tung hoành nhất. Bạn sẽ nhận được email tuyên bố rằng hacker đã xâm nhập máy tính, cài đặt phần mềm ghi lại, quay video qua webcam, v.v.

Chúng đe dọa sẽ phát tán những “hình ảnh nhạy cảm” cho bạn bè nếu bạn không gửi Bitcoin. Bẫy ở đây là những email này được gửi hàng loạt, và bọn lừa đảo biết rằng sẽ có một số người sợ hãi đủ để thanh toán. Bất kỳ email tống tiền nào cũng nên bị xóa ngay.

4. Mạo Danh Nhân Phật

Những kẻ xấu dễ dàng tạo tài khoản mạng xã hội trông giống hệt nhân vật nổi tiếng, từ CEO các sàn giao dịch cho đến các chuyên gia blockchain. Khi có bài đăng hoặc thông báo từ người thật, tài khoản giả sẽ trả lời với những lời hứa hẹn về tặng crypto hoặc cơ hội đầu tư độc quyền.

Nhiều người được lừa bởi vì tài khoản trông quá giống, có đủ followers, và nội dung có vẻ chuyên nghiệp. Luôn kiểm tra xác thực (badge xanh) và liên hệ trực tiếp với người thật qua kênh chính thức nếu nghi ngờ.

5. Malware Thay Đổi Địa Chỉ Ví

Một số chương trình độc hại được thiết kế rất tinh vi: khi bạn sao chép địa chỉ ví để gửi bitcoin, malware sẽ tự động thay thế địa chỉ đó bằng địa chỉ của hacker. Bạn sẽ không biết gì cho đến khi tiền đã được gửi.

Vì giao dịch blockchain không thể đảo ngược, đó sẽ là điểm vô phục. Hãy cực kỳ cẩn thận với các quyền quản trị viên khi cài đặt phần mềm. Một công cụ quét virus tốt có thể giúp, nhưng không thể đảm bảo 100% an toàn.

6. Gặp Trực Tiếp Để Giao Dịch

Một số người đề xuất gặp mặt trực tiếp để trao đổi crypto. Điều này rất nguy hiểm nếu bạn không biết người đó là ai. Các kẻ lừa đảo có thể mạo danh người nổi tiếng, giả trao đổi tiền thật để lấy crypto của bạn, hoặc thậm chí cướp tiền và crypto bằng vũ lực.

Thay vào đó, sử dụng những sàn giao dịch có hệ thống ký quỹ (escrow). Nền tảng này sẽ chịu trách nhiệm xác minh danh tính và bảo vệ cả hai bên.

7. Email Lừa Đảo (Phishing)

Phishing email giả danh từ các dịch vụ crypto mà bạn sử dụng, yêu cầu bạn đặt lại mật khẩu, xác nhận danh tính, hoặc nhấp vào liên kết “cập nhật bảo mật”. Những email này có thể trông giống hệt email thực.

Để xác minh, đừng nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong email. Thay vào đó, truy cập trực tiếp vào trang web của công ty hoặc gọi điện cho họ bằng số chính thức trên website.

8. Trang Web Lừa Đảo

Các trang web giả thường đi kèm với email phishing, được thiết kế sao chép hoàn hảo từ website thực. Chúng có thể xuất hiện như quảng cáo được tài trợ trên Google hoặc như ứng dụng trên app store.

Không bao giờ cài đặt ứng dụng hoặc đăng nhập vào trang web trừ khi bạn 100% chắc chắn đó là trang hợp pháp. Kiểm tra URL cẩn thận và tìm kiếm đánh giá người dùng trước.

9. Chương Trình Ponzi Yêu Cầu Ký Quỹ Crypto

Ponzi là một hình thức crypto lừa đảo cổ điển: những người tổ chức hứa trả lãi suất cao cho tiền bạn gửi, nhưng tiền này thực chất được dùng để thanh toán cho những nhà đầu tư trước đó. Cuối cùng, khi hết người mới vào, hệ thống sập và mọi người mất tiền.

Dấu hiệu cảnh báo: lợi suất quá cao (50% mỗi tháng), cam kết trả lãi cố định, áp lực gia nhập nhanh, hoặc được khuyến khích lôi kéo bạn bè.

10. Hệ Thống Đa Cấp

Đa cấp hứa hẹn trả lãi dựa trên số lượng người bạn mời tham gia. Hệ thống mở rộng rất nhanh, nhưng hầu hết thành viên không kiếm được gì đáng kể. Những người ở đỉnh hệ thống kiếm lợi nhuận từ những người dưới cùng.

Không bao giờ mời bạn bè gia nhập một chương trình chỉ để lấy lợi nhuận tham khảo. Không sử dụng tiền của bạn để giúp người khác gia nhập, vì các quỹ này thường không thể rút ra.

11. Pump and Dump (Thổi Phồng Và Xả)

Một nhóm người (hoặc một cá nhân có ảnh hưởng lớn) bắt đầu tuyên truyền mạnh mẽ về một token nhỏ, tuyên bố nó sắp “tăng gấp 10 lần”. Khi người bình thường đổ tiền vào, nhóm “insiders” bán hết holdings của họ ở giá cao, sau đó giá lao dốc.

Họ quay lại mua token ở mức thấp sau khi đã lừa được người khác. Bạn có thể bảo vệ mình bằng cách tự nghiên cứu kỹ lưỡng mỗi dự án trước khi đầu tư. Không tin vào những lời hứa nếu không có dữ liệu cơ bản rõ ràng.

12. Phần Mềm Ransomware Yêu Cầu Chuộc Bằng Crypto

Ransomware là malware chặn truy cập vào thiết bị của bạn, sau đó yêu cầu bạn thanh toán Bitcoin để mở khóa. Đừng bao giờ trả tiền chuộc. Thay vào đó, liên hệ với chuyên gia an ninh máy tính để gỡ bỏ malware.

Để phòng tránh: cẩn thận khi cài đặt phần mềm, đặc biệt những ứng dụng yêu cầu quyền quản trị, và luôn sao lưu dữ liệu quan trọng.

13. Altcoin Giả Mạo

Thị trường altcoin rất dễ bị lạm dụng. Các token giả có thể có website bóng bẩy, cộng đồng Discord hoạt động, và những câu chuyện thuyết phục. Nhà sáng lập bán “private sales” với giá thấp, sau đó khi token được public, họ sử dụng marketing tạo FOMO.

Một khi giá tăng, những người nắm giữ từ trước sẽ xả bán và biến mất. Một số altcoin giả mạo thậm chí còn chứa từ “Bitcoin” trong tên để đánh lừa mọi người. Luôn kiểm tra whitepaper, nhóm quản lý, và lịch sử của dự án trước khi mua bất kỳ altcoin nào.

Những Vụ Crypto Lừa Đảo Lớn Gây Chấn Động Thế Giới

Vụ PlusToken: Ponzi 2 Tỷ USD Ở Trung Quốc

PlusToken là sàn giao dịch tại Trung Quốc hứa trả lãi suất cực cao. Từ 2018 đến 2019, vụ crypto lừa đảo này huy động được hơn 2 tỷ USD từ hàng ngàn nhà đầu tư. Những người đứng đầu tổ chức các sự kiện tiếp thị lớn, lôi kéo cả những nhà đầu tư tỉnh táo vào hệ thống.

Tháng 6/2019, cảnh sát Trung Quốc bắt giữ 6 đối tượng chủ chốt. Tuy nhiên, cho đến nay vẫn chưa thể truy thu toàn bộ tiền cho các nạn nhân.

Vụ USI-Tech: Đa Cấp 10+ Tỷ USD

USI-Tech được thành lập ở Dubai bởi bốn cá nhân (hai trong đó sống tại Úc). Công ty này kết hợp Ponzi và hệ thống đa cấp, hứa tối thiểu 48% lợi nhuận hàng tháng.

Họ dùng video trên mạng xã hội để vẽ bức tranh cuộc sống xa hoa, lôi kéo được hàng chục triệu USD. Các cơ quan chứng khoán ở Mỹ, Canada, Úc, New Zealand và Tây Ban Nha đều phải cảnh báo công khai.

Khi bị phát hiện, họ thay đổi tên thành Eyeline, rồi WealthBoss, tiếp tục hoạt động. Các nạn nhân báo cáo mất toàn bộ vốn đầu tư và khiếu nại những chứng chỉ bất động sản bị giả mạo.

Vụ iFan & Pincoin: Lừa Đảo 15 Ngàn Tỷ Đồng Tại Việt Nam

Đây là vụ crypto lừa đảo lớn nhất tại Việt Nam. iFan (giả vờ là từ Singapore) và Pincoin (giả vờ là từ Ấn Độ) do 7 người Việt Nam sáng lập.

iFan cam kết 48% lợi nhuận/tháng, hoàn vốn trong 4 tháng. Thêm vào đó, nếu bạn lôi kéo được người khác, bạn được 8% hoa hồng. Hệ thống kết hợp giữa Ponzi và đa cấp.

Năm 2018, vụ lừa đảo này ảnh hưởng đến 32,000 người và huy động được khoảng 15 ngàn tỷ đồng. Nhiều nạn nhân đã mất nhà, mất tất cả. Đến nay, vẫn có nhiều người chưa lấy lại được tiền.

Tóm Lại: Bảo Vệ Bản Thân Khỏi Crypto Lừa Đảo

Bitcoin và các tài sản crypto không phải là lừa đảo. Chúng là công nghệ thực và có tiềm năng thực. Tuy nhiên, thị trường này bị lạm dụng bởi những kẻ xấu muốn lợi dụng sự tham lam và thiếu hiểu biết.

Những vụ crypto lừa đảo lớn nhất thường kết hợp cả Ponzi, đa cấp, và marketing tâm lý. Chúng lợi dụng FOMO, hy vọng trở nên giàu nhanh chóng, và thiếu kiến thức pháp luật.

Để đầu tư an toàn:

• Trang bị kiến thức trước khi bắt đầu
• Giữ vững tâm lý, không theo đám
• Kiểm chứng mọi thông tin
• Chỉ sử dụng sàn uy tín được cấp phép
• Không tin những lời hứa lợi nhuận phi thực tế
• Báo cáo những hoạt động lừa đảo để bảo vệ cộng đồng

Mọi hình thức đầu tư đều có rủi ro, nhưng kiến thức và cảnh báo có thể giúp bạn tránh những bẫy phổ biến nhất. Hãy thận trọng, kiên định, và chỉ giao dịch trong những điều kiện an toàn và minh bạch.