Đánh Forex Là Gì? Tất Tần Tật Điều Cần Biết Về Thị Trường Ngoại Hối

Ngoại Hối Forex - Thị Trường Tài Chính Khổng Lồ Mà Bạn Có Thể Không Biết

Nếu bạn từng nghe đến đánh forex là gì nhưng chưa hiểu rõ, hôm nay chúng ta sẽ cùng nhau khám phá một trong những thị trường tài chính sôi động nhất thế giới.

Khái Niệm Cơ Bản Về Ngoại Hối

Ngoại hối (Forex hay FX) không phải là một khái niệm xa lạ. Nó xuất hiện hàng ngày trong cuộc sống của chúng ta - khi bạn đi du lịch nước ngoài, khi bạn nhập khẩu hàng hóa từ quốc gia khác, hay khi các công ty quốc tế thực hiện giao dịch kinh tế.

Đơn giản mà nói, ngoại hối là hoạt động mua bán, trao đổi các loại tiền tệ khác nhau. Nhưng không phải mục đích của riêng người bình thường, mà còn bao gồm các ngân hàng trung ương, công ty đa quốc gia, và hàng triệu nhà đầu tư trên toàn cầu.

Theo định nghĩa rộng, ngoại hối có thể bao gồm:

• Tiền tệ nước ngoài: USD, EUR, GBP, JPY…
• Công cụ thanh toán quốc tế: thẻ tín dụng, hối phiếu, chứng chỉ…
• Chứng khoán quốc tế: trái phiếu chính phủ, cổ phiếu công ty nước ngoài…
• Tài sản số: Bitcoin, Ethereum và các loại tiền mã hóa khác
• Kim loại quý: vàng và bạc

Tuy nhiên, khi nói đến giao dịch forex, chúng ta thường đề cập đến một thị trường phi tập trung, nơi các nhà giao dịch mua bán cặp tiền tệ để kiếm lợi nhuận từ sự biến động tỷ giá hối đoái.

Quy Mô Khủng Khiếp Của Thị Trường

Để có ý tưởng về độ lớn của thị trường ngoại hối, hãy biết rằng mỗi ngày có khoảng 5 nghìn tỷ USD được giao dịch trên toàn cầu. Con số này lớn gấp hàng chục lần so với thị trường chứng khoán. Với khối lượng giao dịch trung bình 220 tỷ USD mỗi giờ, thị trường ngoại hối hoạt động liên tục 24/7, không có lúc ngừi.

Giao Dịch Forex Hoạt Động Ra Sao?

Cơ Chế Cộp Đôi Tiền Tệ

Khi bạn giao dịch forex, bạn luôn làm việc với hai loại tiền tệ cùng lúc, được gọi là một cặp tiền tệ. Ví dụ điển hình nhất là EUR/USD:

• EUR (tiền Euro của khu vực Eurozone)
• USD (đô la Mỹ)

Nếu EUR/USD được báo giá ở mức 1.1500, điều này có nghĩa 1 Euro bằng 1.15 USD.

Thị trường forex không đứng yên - tỷ giá giữa hai loại tiền tệ liên tục thay đổi phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố: tình hình kinh tế, chính sách tiền tệ, sự kiện địa chính trị, dữ liệu công bố… Chính sự biến động này tạo ra cơ hội kiếm lợi nhuận cho các nhà giao dịch.

Các Cặp Tiền Tệ Chính Chiếm Lĩnh Thị Trường

Mặc dù có hơn 30 loại tiền tệ được giao dịch trên thị trường forex, nhưng chỉ có một số ít cặp tiền tệ chính thực sự được giao dịch với khối lượng khổng lồ, chiếm tới 85% giá trị thị trường:

• EUR/USD
• USD/JPY (đô la Mỹ - Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh - đô la Mỹ)
• USD/CHF (đô la Mỹ - Franc Thụy Sỹ)
• AUD/USD (đô la Úc - đô la Mỹ)
• NZD/USD (đô la New Zealand - đô la Mỹ)
• USD/CAD (đô la Mỹ - đô la Canada)

Những cặp tiền tệ này có độ thanh khoản cao, điều có nghĩa bạn có thể dễ dàng mua hoặc bán mà không gặp khó khăn về người mua/bán.

Làm Thế Nào Để Bắt Đầu Đánh Forex?

Bước 1: Nắm Vững 8 Khái Niệm Cơ Bản

Trước khi đặt lệnh giao dịch bất kỳ, bạn cần hiểu những thuật ngữ cơ bản:

Long (Mua): Bạn tin rằng giá tiền tệ sẽ tăng. Bạn mua tiền tệ này và kỳ vọng bán với giá cao hơn. Lợi nhuận của bạn tăng khi thị trường đi lên.

Short (Bán): Bạn tin giá tiền tệ sẽ giảm. Bạn bán khống tiền tệ này và kỳ vọng mua lại với giá thấp hơn. Lợi nhuận của bạn tăng khi thị trường đi xuống.

Leverage (Đòn bẩy): Đây là công cụ mạnh mẽ cho phép bạn kiếm soát số tiền lớn hơn rất nhiều so với số tiền thực tế bạn ký quỹ. Ví dụ, với đòn bẩy 100:1, bạn chỉ cần 100 USD để kiếm soát 10.000 USD. Tuy nhiên, đây là con dao hai lưỡi - nó cũng có thể phóng đại tổn thất của bạn.

Margin (Tiền ký quỹ): Đây là số tiền bạn cần gửi với nhà môi giới để mở một giao dịch. Nó được giữ lại để đảm bảo rằng bạn có thể chịu được những tổn thất tiềm năng.

Pip: Đơn vị chuyển động nhỏ nhất của giá. Với hầu hết các cặp tiền tệ, 1 pip = 0.0001. Nếu EUR/USD tăng từ 1.2000 lên 1.2005, tức là tăng 5 pips.

Spread: Khoảng cách giữa giá mua (bid) và giá bán (ask). Đây là cách nhà môi giới kiếm tiền. Spread thường được tính bằng pips.

Lot (Lô): Kích thước giao dịch của bạn. Có thể là Nano lot (100 đơn vị), Micro lot (1.000 đơn vị), Mini lot (10.000 đơn vị), hoặc Standard lot (100.000 đơn vị).

Stop Loss và Take Profit: Lệnh dừng lỗ giúp bạn tự động đóng giao dịch khi thị trường chuyển động theo hướng ngược lại một mức nhất định. Take profit tự động khóa lợi nhuận khi bạn đạt được mục tiêu.

Bước 2: Hiểu Các Loại Thị Trường Forex Khác Nhau

Spot Forex Market: Giao dịch giá ngay, thanh toán trong 1-2 ngày làm việc. Đây là nơi các ngân hàng và tổ chức tài chính lớn giao dịch, nhưng ở Việt Nam không có sẵn cho nhà đầu tư lẻ.

Forex CFD (Contract for Difference): Hợp đồng chênh lệch giữa hai bên. Bạn không thực sự sở hữu tiền tệ, mà chỉ đoán giá sẽ tăng hay giảm. Hình thức này là phổ biến tại Việt Nam và không bị cấm. Tuy nhiên, bạn nên chọn các sàn giao dịch được cấp phép bởi các cơ quan quản lý quốc tế như ASIC (Úc), FCA (Anh), hay CySEC (Cyprus) để đảm bảo an toàn.

Currency Futures: Hợp đồng tương lai để trao đổi tiền tệ vào ngày nhất định trong tương lai với giá đã ấn định. Không phổ biến tại Việt Nam.

Currency Options: Quyền chọn để đoán giá tiền tệ sẽ tăng hay giảm. Không phổ biến tại Việt Nam.

Bước 3: Lựa Chọn Sàn Giao Dịch Uy Tín

Tiêu chí hàng đầu là độ uy tín - sàn phải được cấp phép bởi cơ quan quản lý quốc tế. Các tiêu chí khác cần xem xét:

• Phí giao dịch thấp
• Hoa hồng môi giới cạnh tranh
• Sản phẩm giao dịch đa dạng
• Nền tảng giao dịch dễ sử dụng
• Hỗ trợ khách hàng chất lượng

Bước 4: Mở Tài Khoản Giao Dịch

Để mở tài khoản, bạn cần cung cấp:

• Chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu
• Địa chỉ email và số điện thoại
• Thông tin tài khoản ngân hàng
• Hoàn thành bảng khảo sát để xác định hồ sơ rủi ro

Bước 5: Chọn Cặp Tiền Tệ Để Giao Dịch

Sau khi tài khoản được thiết lập, bạn cần phân tích xem cặp tiền tệ nào sẽ tăng hay giảm. Hãy xem xét:

Tình hình kinh tế quốc gia: Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ yếu đi, USD sẽ giảm giá. Ngược lại, nếu một quốc gia có triển vọng kinh tế mạnh, tiền tệ của họ có thể sẽ tăng.

Vị thế thương mại: Những quốc gia xuất khẩu nhiều hàng hóa được nhu cầu cao sẽ có dòng tiền nhập vào mạnh mẽ, làm tăng giá tiền tệ.

Tình hình chính trị: Sự ổn định chính trị hoặc các cuộc bầu cử có thể ảnh hưởng đến giá tiền tệ, đặc biệt nếu các chính sách tiền tệ mới được dự kiến.

Bước 6: Xác Định Số Tiền Ký Quỹ

Tùy theo chính sách của sàn giao dịch, bạn có thể ký quỹ một khoảng nhỏ nhưng vẫn kiếm soát giao dịch lớn. Quy tắc chung là chỉ nên rủi ro 2% tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch để quản lý rủi ro hiệu quả.

Bước 7: Quyết Định Mua Hay Bán

Khi bạn đã chọn cặp tiền tệ, hãy xác định:

Mua (Long) nếu bạn tin đồng yết giá sẽ mạnh hơn đồng định giá. Lợi nhuận tăng theo từng biến động tăng của tỷ giá.

Bán (Short) nếu bạn tin đồng yết giá sẽ yếu hơn đồng định giá. Lợi nhuận tăng theo từng biến động giảm của tỷ giá.

Bước 8: Thiết Lập Các Lệnh Quản Lý Rủi Ro

Stop Loss: Tự động đóng giao dịch nếu thị trường chuyển động sai hướng quá xa, ngăn chặn tổn thất tiếp tục phát triển.

Take Profit: Tự động khóa lợi nhuận khi giá đạt mức mục tiêu mà bạn đã xác định trước.

Ví dụ: Nếu EUR/USD đang ở 1.1128 và bạn tin nó sẽ tăng lên 1.2000, bạn có thể đặt lệnh mua ở 1.1128 với Take Profit ở 1.2000. Khi giá chạm 1.2000, lệnh sẽ tự động bán và mang lại lợi nhuận.

Bước 9: Theo Dõi Giao Dịch Của Bạn

Thị trường forex biến động liên tục. Không nên để cảm xúc dẫn dắt. Hãy ghi chép lại mọi giao dịch, học hỏi từ những sai lầm, và không ngừng cải thiện chiến lược.

Tại Sao Nhiều Người Lựa Chọn Đánh Forex?

Phí Giao Dịch Cực Thấp

Không giống như các thị trường khác (chứng khoán, bất động sản), giao dịch forex giảm được các chi phí trung gian. Nhà môi giới chỉ kiếm từ spread - khoảng cách giữa giá mua và giá bán - thường là rất nhỏ.

Hoạt Động 24/7 Trên Toàn Cầu

Thị trường forex không bao giờ đóng cửa. Nó hoạt động từ chủ nhật tối đến thứ sáu tối (giờ New York). Bạn có thể giao dịch vào bất kỳ thời điểm nào phù hợp với lịch của bạn - sáng sớm, tối muộn, hay cả khi bạn đi du lịch.

Không Ai Có Thể Lũng Đoạn Thị Trường

Với quy mô 5 nghìn tỷ USD mỗi ngày, thậm chí cả ngân hàng trung ương cũng không thể lũng đoạn hoặc kiếm soát được thị trường. Điều này làm cho forex trở thành một thị trường minh bạch và công bằng hơn.

Sức Mạnh Của Đòn Bẩy

Bạn có thể kiếm soát số tiền lớn hơn rất nhiều so với tiền mặt bạn có. Với đòn bẩy 100:1, 100 USD có thể kiếm soát 10.000 USD. Tuy nhiên, hãy cẩn thận - đòn bẩy cũng có thể phóng đại tổn thất.

Rào Cản Gia Nhập Thấp

Bạn có thể bắt đầu với chỉ vài trăm nghìn đồng tiền ký quỹ. Hầu hết các sàn giao dịch có yêu cầu tối thiểu rất thấp, khiến forex trở thành một kênh đầu tư dễ tiếp cận.

Những Yếu Tố Tác Động Đến Giá Forex

Ngân Hàng Trung Ương Và Chính Sách Tiền Tệ

Ngân hàng trung ương kiếm soát nguồn cung tiền tệ. Khi họ nới lỏng chính sách tiền tệ (tăng cung tiền), giá tiền tệ thường giảm. Ngược lại, khi họ thắt chặt (giảm cung tiền), giá tiền tệ có xu hướng tăng.

Tin Tức Tài Chính Và Số Liệu Kinh Tế

Các thông báo về tăng trưởng GDP, lạm phát, việc làm, v.v. đều ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư. Nếu một quốc gia công bố dữ liệu kinh tế mạnh mẽ, nhà đầu tư sẽ muốn gửi tiền vào quốc gia đó, tăng nhu cầu tiền tệ và do đó tăng giá.

Tâm Lý Thị Trường

Tâm lý thị trường - niềm tin của các nhà giao dịch - có thể là một yếu tố quyết định độc lập. Nếu hầu hết các nhà giao dịch tin rằng một tiền tệ sẽ tăng, họ sẽ mua nó, và chính lực cầu này sẽ đẩy giá lên.

Quy Định Và Kiểm Soát

Thị trường forex rất lớn nhưng lại ít được quy định so với các thị trường khác. Tuy nhiên, ở mỗi quốc gia đều có các tổ chức giám sát để đảm bảo tính công bằng.

Ở Hoa Kỳ, hai cơ quan chính là:

• CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng Hóa Tương lai)
• NFA (Hiệp hội Tương lai Quốc gia)

Khi chọn sàn giao dịch, hãy kiểm tra xem họ có được cấp phép bởi các cơ quan quản lý được công nhân hay không.

Những Người Tham Gia Thị Trường Forex

Chính phủ Và Ngân Hàng Trung Ương: Tham gia để quản lý dự trữ ngoại hối và thực hiện chính sách tiền tệ.

Các Ngân Hàng Lớn: Kiếm từ spread và đoán biến động tỷ giá.

Công Ty Đa Quốc Gia: Giao dịch forex để bảo vệ rủi ro tiền tệ từ hoạt động quốc tế của họ.

Nhà Quản Lý Quỹ Đầu Tư: Quản lý tiền của các nhà đầu tư.

Nhà Đầu Tư Lẻ: Những cá nhân như bạn và tôi, tham gia thị trường thông qua các sàn giao dịch trực tuyến. Nhà đầu tư lẻ chiếm khoảng 1/3 khối lượng giao dịch hàng ngày, tương đương khoảng 1,7 nghìn tỷ USD!

Lời Kết

Nếu bạn đã tự hỏi “đánh forex là gì”, bây giờ bạn có câu trả lời hoàn toàn. Từ khái niệm cơ bản cho đến các bước thực hiện, từ lợi thế đến rủi ro, thị trường ngoại hối là một cơ hội đầu tư khổng lồ cho bất kỳ ai có ý chí học hỏi.

Quan trọng nhất là hãy bắt đầu với kiến thức vững chắc, quản lý rủi ro thận trọng, và lựa chọn một sàn giao dịch uy tín. Thị trường forex không phải là con đường để nhanh chóng giàu có, nhưng là một kênh đầu tư chính hãng khi bạn biết cách xử lý nó.

Hãy tiếp tục học hỏi, thực hành trên tài khoản demo trước, và chỉ khi bạn thực sự sẵn sàng mới bắt đầu giao dịch thực tế. Chúc bạn thành công trên con đường đầu tư forex!