Forex Trader Là Gì? Hướng Dẫn Chi Tiết Thị Trường Ngoại Hối Cho Nhà Đầu Tư Việt Nam

Nội Dung Chính Của Thị Trường Ngoại Hối

Thị trường ngoại hối đã tồn tại từ lâu đời, gắn liền với các hoạt động buôn bán quốc tế. Tuy nhiên, tại Việt Nam, vẫn còn nhiều nhà đầu tư chưa hiểu rõ bản chất và cơ chế hoạt động của thị trường này. Đặc biệt, khái niệm forex trader là gì vẫn còn gây ra nhiều thắc mắc.

Thị trường ngoại hối mang tính chất toàn cầu với cấu trúc phi tập trung, không tồn tại một sàn giao dịch tập trung ở một quốc gia nhất định như thị trường chứng khoán. Thay vào đó, các nhà giao dịch tham gia thông qua thị trường OTC (giao dịch phi tập trung) bằng cách liên hệ với các công ty môi giới ngoại hối.

Quy Mô Và Thanh Khoản - Sức Mạnh Của Thị Trường Ngoại Hối

Thị trường ngoại hối là sàn giao dịch lớn nhất thế giới theo khối lượng giao dịch. Theo thống kê năm 2020, trung bình mỗi ngày có khoảng 6.6 nghìn tỷ USD được giao dịch trên thị trường này. Tính thanh khoản cực cao và quy mô khổng lồ này đảm bảo rằng thị trường ngoại hối không thể bị thao túng bởi bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào.

Các forex trader bao gồm: từ các ngân hàng trung ương, tổ chức tài chính quốc tế, công ty xuất nhập khẩu cho đến các nhà đầu tư cá nhân. Ban đầu, thị trường ngoại hối chủ yếu là sân chơi của các tổ chức lớn nhằm phòng chống rủi ro từ biến động giá tiền tệ và lạm phát. Trong những năm gần đây, với sự phát triển của công nghệ và nhu cầu đa dạng hóa danh mục đầu tư, ngày càng có nhiều nhà đầu tư cá nhân tham gia vào thị trường này.

Các Cặp Tiền Tệ Chính Được Giao Dịch Nhiều Nhất

Theo cuộc khảo sát của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) năm 2019, EUR/USD là cặp tiền được giao dịch phổ biến nhất với hơn 24% lượng giao dịch hàng ngày. Tiếp theo là USD/JPY (13.2%) và GBP/USD (9.6%). Các cặp tiền tệ này đại diện cho các nền kinh tế lớn nhất và có tính lỏng vốn cao nhất.

Vấn Đề Pháp Lý: Giao Dịch Ngoại Hối Tại Việt Nam

Một câu hỏi quan trọng mà nhiều nhà đầu tư Việt Nam đặt ra là liệu giao dịch ngoại hối có hợp pháp hay không. Theo quy định hiện hành của Việt Nam, hoạt động giao dịch ngoại hối chỉ được phép cho các ngân hàng thương mại. Nhà nước chưa cấp phép cho việc thành lập các sàn giao dịch ngoại hối tại Việt Nam, do đó không tồn tại sàn giao dịch ngoại hối được cấp phép bởi Việt Nam.

Tuy nhiên, điều này không đồng nghĩa với việc giao dịch ngoại hối là bất hợp pháp. Các cá nhân Việt Nam hoàn toàn có quyền tham gia giao dịch ngoại hối thông qua các công ty môi giới quốc tế được cấp phép hợp pháp ở các nước cho phép hoạt động này. Điểm quan trọng cần nhớ là bạn phải chọn các nhà môi giới được cấp phép bởi các cơ quan quản lý uy tín ở nước ngoài, chứ không phải những công ty tự nhận là “được cấp phép tại Việt Nam” - đó chắc chắn là lừa đảo.

Những Yếu Tố Kinh Tế Ảnh Hưởng Đến Thị Trường Ngoại Hối

Để thành công trong giao dịch ngoại hối, một forex trader cần hiểu rõ các yếu tố kinh tế tác động trực tiếp đến giá tiền tệ:

1. Quyết Định Lãi Suất Của Ngân Hàng Trung Ương Lãi suất được coi là “giá” của đồng tiền. Khi lãi suất tăng, giá trị đồng tiền tương ứng cũng tăng và ngược lại. Đây là yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng ngay lập tức đến biến động giá các cặp tiền tệ.

2. Tổng Sản Phẩm Quốc Nội (GDP) GDP phản ánh sức khỏe kinh tế của một quốc gia. Khi GDP vượt kỳ vọng, tiền tệ của quốc gia đó có xu hướng mạnh lên. Ngược lại, GDP thấp hơn dự báo thường dẫn đến suy yếu tiền tệ.

3. Chỉ Số Giá Tiêu Dùng (CPI) Và Lạm Phát Hai chỉ số này đo lường sức mua thực tế của tiền. CPI hoặc lạm phát cao sẽ khiến các ngân hàng trung ương tăng lãi suất để kiểm soát lạm phát.

4. Tỷ Lệ Thất Nghiệp Việc làm tăng dẫn đến áp lực tăng lãi suất. Các báo cáo thất nghiệp như ADP và NFP của Mỹ hàng tháng có tác động mạnh đến thị trường ngoại hối.

5. Cuộc Họp Của Ủy Ban Thị Trường Mở (FOMC) FOMC họp mỗi tháng để thiết lập lãi suất và đưa ra các thông báo về tình hình kinh tế. Các cuộc họp này có thể tạo ra biến động lớn trên thị trường - ví dụ như vào ngày 18 tháng 3 năm 2015, cặp EURUSD tăng vọt 400 pips chỉ trong vài phút sau cuộc họp FOMC.

Giờ Giao Dịch Trên Thị Trường Ngoại Hối

Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần, nhưng với các sàn giao dịch chính ở các vị trí địa lý khác nhau:

Mỗi sàn giao dịch lại có các cặp tiền tệ với biến động khác nhau tùy theo giờ hoạt động. Ví dụ, khi sàn Sydney mở cửa, đồng AUD sẽ có biến động cao hơn. Khi sàn London hoạt động, các cặp tiền tệ Châu Âu sẽ có xu hướng biến động mạnh. Bạn có thể giao dịch gần như 24/5 trên các cặp tiền tệ khác nhau mà không cần mở tài khoản trên nhiều sàn.

Quy Trình Mở Tài Khoản Giao Dịch Ngoại Hối

Để bắt đầu giao dịch ngoại hối từ Việt Nam, bạn cần thực hiện các bước sau:

Bước 1: Chọn một công ty môi giới quốc tế uy tín, được cấp phép bởi các cơ quan quản lý tài chính quốc tế.

Bước 2: Đăng ký tài khoản trực tuyến (có tùy chọn tài khoản demo để luyện tập hoặc tài khoản thực để giao dịch với tiền thật).

Bước 3: Chọn thị trường bạn muốn giao dịch (ví dụ: EUR/USD, vàng, dầu, v.v.).

Bước 4: Mở một vị thế mua hoặc bán tùy theo dự báo của bạn về hướng đi của thị trường.

Bước 5: Thiết lập kích thước vị thế, mức chốt lời, mức dừng lỗ để quản lý rủi ro.

Bước 6: Xác nhận giao dịch để thực hiện lệnh.

Khi chọn công ty môi giới, bạn nên đánh giá dựa trên: uy tín và bảo mật, chi phí giao dịch, tốc độ gửi/rút tiền, chất lượng nền tảng giao dịch, tốc độ vào lệnh, và dịch vụ hỗ trợ khách hàng.

Vấn Đề Thuế Trong Giao Dịch Ngoại Hối

Theo pháp luật Việt Nam hiện tại, giao dịch ngoại hối thông qua các sàn được phép tại Việt Nam chưa được hợp pháp hóa, do đó hiện chưa có quy định cụ thể về thuế thu nhập từ giao dịch ngoại hối. Đây là một lĩnh vực pháp lý vẫn còn chưa được định rõ ràng tại Việt Nam.

Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc chọn công ty môi giới uy tín được cấp phép ở nước ngoài, giúp bạn tránh những rủi ro pháp lý tiềm ẩn.

Có Nên Tham Gia Thị Trường Ngoại Hối?

Thị trường ngoại hối đem lại nhiều cơ hội do tính thanh khoản cao, biến động mạnh mẽ, và khả năng giao dịch gần như 24/5. Tuy nhiên, trước khi quyết định tham gia, bạn cần cân nhắc:

• Vấn đề pháp lý: Mặc dù giao dịch ngoại hối không hoàn toàn vi phạm pháp luật Việt Nam nếu thông qua công ty môi giới quốc tế được cấp phép, nhưng vẫn cần tìm hiểu rõ vấn đề này.

• Kiến thức và kinh nghiệm: Một forex trader cần hiểu rõ về phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, quản lý rủi ro và tâm lý giao dịch.

• Lựa chọn đối tác uy tín: Việt Nam có hơn 100.000 sàn giao dịch trực tuyến, trong đó có uy tín và cũng có lừa đảo. Bạn cần dành thời gian để nghiên cứu và chọn công ty môi giới được cấp phép hợp pháp ở các quốc gia cho phép giao dịch ngoại hối.

• Quản lý rủi ro: Luôn sử dụng dừng lỗ, kiểm soát kích thước vị thế, và không bao giờ giao dịch với tiền mà bạn không thể mất.

Thị trường ngoại hối cung cấp cơ hội sinh lời hấp dẫn cho các nhà đầu tư cá nhân, nhưng thành công đòi hỏi kỷ luật, kiến thức sâu rộng và sự chuẩn bị kỹ lưỡng.