Forex Là Gì? Tất Tần Tật Về Thị Trường Ngoại Hối Mà Nhà Đầu Tư Việt Cần Biết

Thị Trường Ngoại Hối Là Sân Chơi Tài Chính Lớn Nhất Thế Giới

Khi nói đến những cơ hội đầu tư toàn cầu, không thể bỏ qua thị trường ngoại hối - một sàn giao dịch khổng lồ với khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày lên tới 6.6 nghìn tỷ USD (theo thống kê năm 2020). Forex là gì thực chất? Đó là thị trường phi tập trung nơi các loại tiền tệ được mua bán, không có sàn giao dịch tập trung ở một địa điểm như chứng khoán mà hoạt động OTC (over-the-counter) trên toàn cầu.

Đặc điểm nổi bật của forex là gì - thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, khiến giá cả biến động liên tục và không thể bị thao túng nhân tạo. Vì quy mô khổng lồ này mà những nhà đầu tư cá nhân ngày nay cũng có cơ hội tham gia vào một thị trường từng chỉ dành cho các tổ chức tài chính lớn.

Ai Là Những Người Chơi Trên Sân Forex?

Ban đầu, thị trường ngoại hối chỉ là sân chơi của các ngân hàng trung ương, công ty xuất nhập khẩu và các tổ chức tài chính để bảo vệ bản thân khỏi biến động giá ngoại tệ. Tuy nhiên, khi nhu cầu đầu tư ngày càng tăng cao, các nhà đầu tư cá nhân cũng dần gia nhập thị trường này.

Mục đích của họ là đa dạng hóa danh mục đầu tư và tận dụng tính thanh khoản cao của thị trường để kiếm lợi nhuận. Mặc dù khối lượng giao dịch của nhà đầu tư cá nhân còn khiêm tốn so với các tổ chức, nhưng sự hấp dẫn về độ biến động và cơ hội sinh lợi đang liên tục thu hút các trader mới.

Các Cặp Tiền Tệ Được Giao Dịch Phổ Biến Nhất

Không phải tất cả các cặp tiền tệ đều được giao dịch với cường độ như nhau. Theo khảo sát của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) năm 2019, ba cặp tiền được yêu thích nhất là:

EUR/USD dẫn đầu với hơn 24% lượng giao dịch hàng ngày, chịu ảnh hưởng mạnh mẽ từ quyết định lãi suất của ECB và FED. Tiếp theo là USD/JPY (13.2%) phụ thuộc vào quyết định của Ngân hàng Nhật Bản và GBP/USD (9.6%) liên quan chặt chẽ đến tình hình kinh tế Anh và Mỹ.

Các cặp tiền khác như AUD/USD, USD/CAD, USD/CNY cũng được giao dịch rộng rãi với các yếu tố tác động riêng - từ xuất khẩu khoáng sản, giá dầu cho đến tăng trưởng kinh tế của từng quốc gia.

Vấn Đề Pháp Lý: Giao Dịch Forex Ở Việt Nam Như Thế Nào?

Đây là câu hỏi quan trọng nhất mà các nhà đầu tư Việt Nam luôn băn khoăn. Câu trả lời là: giao dịch Forex tại Việt Nam hiện nay chưa được hợp pháp hóa hoàn toàn.

Nhà nước Việt Nam chỉ cấp phép giao dịch ngoại hối cho các ngân hàng, không cho phép thành lập các sàn giao dịch Forex trong nước. Tuy nhiên, điều này không đồng nghĩa với việc giao dịch ngoại hối là phạm pháp. Các nhà đầu tư cá nhân hoàn toàn có quyền tham gia giao dịch Forex thông qua các công ty môi giới quốc tế được cấp phép hợp pháp ở những nước cho phép hoạt động này.

Lưu ý quan trọng: Nếu bạn tìm kiếm “công ty môi giới Forex được cấp phép bởi Việt Nam”, thì chắc chắn đó là lừa đảo, vì Việt Nam không cấp phép cho bất kỳ công ty môi giới Forex nào. Luôn chọn những công ty được cấp phép bởi các tổ chức quốc tế uy tín như ASIC (Úc), FCA (Anh) hoặc các cơ quan tương tự.

Những Thông Tin Kinh Tế Quan Trọng Ảnh Hưởng Đến Forex

Để giao dịch thành công, bạn cần theo dõi 5 yếu tố kinh tế chính:

1. Quyết định lãi suất của các ngân hàng trung ương - Đây là thông tin quan trọng nhất. Lãi suất cao làm tăng giá trị đồng tiền, lãi suất thấp làm giảm giá trị. Bất kỳ thay đổi lãi suất nào cũng gây biến động ngay lập tức.

2. GDP (Tổng sản phẩm quốc nội) - GDP cao hơn kỳ vọng thường thúc đẩy tiền tệ tăng giá, ngược lại GDP thấp hơn kỳ vọng làm tiền tệ giảm giá.

3. CPI và lạm phát - Những chỉ số này ảnh hưởng gián tiếp thông qua quyết định lãi suất của ngân hàng trung ương. Lạm phát cao thường dẫn đến tăng lãi suất.

4. Tỷ lệ thất nghiệp - Việc làm nhiều hơn có thể dẫn đến tăng lãi suất. Các chỉ số như ADP và NFP của Mỹ được phát hành hàng tháng và được các trader theo dõi chặt chẽ.

5. Cuộc họp của FOMC (Ủy ban thị trường mở Mỹ) - Cuộc họp hàng tháng này có thể gây ra biến động lớn. Một ví dụ điển hình là ngày 18 tháng 3 năm 2015, cặp EUR/USD tăng vọt 400 pips chỉ trong vài phút sau công bố kết quả họp.

Giờ Giao Dịch Optimal Cho Nhà Đầu Tư Việt Nam

Thị trường Forex hoạt động 24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần qua bốn sàn giao dịch chính:

• Sydney: 4:00-13:00 (mùa đông), 5:00-14:00 (mùa hè)
• Tokyo: 6:00-15:00 (cả hai mùa)
• London: 15:00-0:00 (mùa đông), 14:00-23:00 (mùa hè)
• New York: 20:00-5:00 (+1 ngày) (mùa đông), 19:00-4:00 (+1 ngày) (mùa hè)

Mỗi sàn giao dịch mở cửa đều có những cặp tiền tệ biến động mạnh hơn - AUD tăng biến động khi Sydney mở cửa, các cặp tiền Châu Âu sôi động hơn khi London mở cửa. Điều này tạo cơ hội giao dịch liên tục cho các trader.

Các Bước Mở Tài Khoản Giao Dịch Forex

Quy trình khá đơn giản:

Bước 1: Chọn công ty môi giới quốc tế uy tín và tạo tài khoản (có thể chọn tài khoản demo để thực hành)

Bước 2: Xác định cặp tiền tệ muốn giao dịch

Bước 3: Quyết định vị thế mua hay bán dựa trên phân tích của bạn

Bước 4: Thiết lập kích thước vị thế, mức chốt lời và dừng lỗ

Bước 5: Xác nhận giao dịch

Lưu ý rằng bạn cần so sánh các công ty môi giới dựa trên các tiêu chí như uy tín, bảo mật, chi phí giao dịch, tốc độ vào lệnh, dịch vụ khách hàng và nền tảng giao dịch.

Vấn Đề Thuế Và Những Rủi Ro Cần Lưu Ý

Hiện tại, Việt Nam chưa có chính sách rõ ràng về thuế giao dịch Forex vì chính thị trường này vẫn ở vùng xám về pháp lý. Tuy nhiên, điều này không nên được hiểu là khe cửa để giao dịch tự do mà không có rủi ro.

Những rủi ro bạn cần cân nhắc bao gồm:

• Thị trường biến động mạnh có thể gây ra tổn thất nhanh chóng
• Rủi ro chọn nhầm công ty môi giới lừa đảo
• Thiếu kiến thức kỹ thuật dẫn đến quyết định đầu tư sai lầm
• Pháp lý vẫn còn chưa rõ ràng có thể thay đổi trong tương lai

Nên Hay Không Nên Tham Gia Forex?

Câu trả lời phụ thuộc vào tình hình cá nhân và mục tiêu đầu tư của bạn. Forex là thị trường với tính thanh khoản cao nhất, biến động mạnh mẽ, cơ hội sinh lợi lớn nhưng rủi ro cũng không nhỏ.

Nếu bạn quyết định tham gia, hãy:

• Chọn công ty môi giới được cấp phép hợp pháp ở các quốc gia công nhân forex
• Bắt đầu với số tiền nhỏ để học hỏi
• Sử dụng tài khoản demo để thực hành trước khi dùng tiền thật
• Liên tục cập nhật kiến thức về các yếu tố kinh tế ảnh hưởng đến forex
• Tuân thủ kỹ luật quản lý rủi ro nghiêm ngặt

Thị trường Forex mang đến cơ hội cho những ai chuẩn bị kỹ lưỡng và có kỷ luật. Hành động cần thiết là hiểu rõ bản chất của forex là gì trước khi bước vào.