Tìm Hiểu Về Altcoin: Những Điều Nhà Đầu Tư Cần Nắm Vững

Altcoin Là Gì? Định Nghĩa Và Sự Phát Triển

Trong thế giới tiền điện tử, ngoài Bitcoin ra còn tồn tại hàng ngàn loại tiền kỹ thuật số khác được gọi chung là altcoin (alternative coin - tiền điện tử thay thế). Altcoin là những đồng tiền được phát hành sau Bitcoin, dựa trên nền tảng công nghệ Blockchain tương tự nhưng được cải tiến các tính năng như tốc độ giao dịch, bảo mật, hay khả năng ứng dụng.

Từ giữa năm 2010 khi Namecoin ra mắt, hệ sinh thái altcoin đã phát triển exponential. Hiện nay, trên thị trường tiền điện tử tồn tại hơn 5,000 loại altcoin khác nhau, mỗi đồng có những đặc thù riêng.

Theo dữ liệu từ Coinmarketcap, mặc dù số lượng altcoin rất nhiều, nhưng tổng vốn hoá của chúng chỉ chiếm khoảng 34% thị trường tiền điện tử toàn cầu, còn lại 66% vẫn thuộc về Bitcoin. Tuy nhiên, trong 2-3 năm gần đây, dòng vốn của các nhà đầu tư có kinh nghiệm đã bắt đầu chuyển hướng sang các dự án altcoin, tạo nên sự biến động giá mạnh mẽ hơn so với Bitcoin nhiều lần.

Phân Loại Altcoin: Hai Hướng Phát Triển Chính

Cộng đồng tiền điện tử đã phân loại altcoin thành hai nhóm chính dựa trên chức năng và mục đích sử dụng.

Stablecoin - Tiền Ổn Định Giá

Đây là loại altcoin được thiết kế để duy trì giá trị tương đương với các đồng tiền pháp định như USD hay Euro theo tỷ lệ 1:1. Stablecoin giải quyết vấn đề biến động giá mạnh của tiền điện tử bằng cách được một tổ chức trung tâm phát hành và đảm bảo.

Ưu điểm của Stablecoin là cho phép chuyển tiền quốc tế nhanh chóng với chi phí thấp, thay thế cho những kênh chuyển tiền truyền thống đắt đỏ qua ngân hàng. Tether (USDT) là một ví dụ điển hình về Stablecoin được sử dụng rộng rãi trong các sàn giao dịch tiền điện tử.

Digital Token - Token Kỹ Thuật Số

Đa số các altcoin ICO là những token được lưu thông trong các ứng dụng phi tập trung (Dapps) xây dựng trên nền tảng Blockchain hoặc Smart Contract. Những token này có mục đích thanh toán, quản trị hoặc truy cập các dịch vụ trong hệ sinh thái của chúng.

Ví dụ, EOS token được sử dụng để thanh toán các ứng dụng phát triển trên cộng đồng EOS.io, hay UNI là token quản trị của sàn DEX Uniswap.

Các Altcoin Nổi Bật Trên Thị Trường Hiện Nay

Dưới đây là những đồng altcoin được đánh giá cao nhất về thanh khoản, công nghệ và tiềm năng phát triển.

Ethereum (ETH) - Nền Tảng Ứng Dụng Phi Tập Trung

Ethereum là altcoin có vốn hoá lớn thứ hai, đạt hơn 70 tỷ USD vào năm 2020. Ra mắt vào tháng 7/2015, Ethereum đã trở thành một hệ sinh thái quy mô lớn với hàng ngàn ứng dụng phi tập trung được xây dựng trên nền tảng của nó.

Điểm mạnh của Ethereum là mạng lưới được thiết kế để thu hút các nhà phát triển tham gia phát triển ứng dụng. Khi càng nhiều ứng dụng ra mắt, nhu cầu sử dụng token ETH để thanh toán giao dịch trên mạng lưới càng tăng, tạo áp lực tăng giá.

Về mặt kỹ thuật, Ethereum năm 2020 đã cải tiến công nghệ và đạt khả năng xử lý 100,000 giao dịch/giây, vượt xa tốc độ xử lý 65,000 giao dịch/giây của Visa. Điều này khiến Ethereum được xem là công nghệ tiềm năng trong lĩnh vực tài chính-ngân hàng.

Về mặt hiệu suất đầu tư, ETH có biến động giá mạnh hơn Bitcoin. Kể từ ngày ra mắt đến năm 2018, ETH tăng 56,919%, và tính đến nay ETH đã tăng 7,748% so với Bitcoin tăng 2,107%.

Litecoin (LTC) - Thanh Toán Nhanh Hơn

Litecoin được phát hành năm 2011 dựa trên công nghệ Bitcoin nhưng với những cải tiến về tốc độ. Nếu Bitcoin mất trung bình 10 phút để xác nhận giao dịch, Litecoin chỉ mất 2.5 phút, nhanh gấp bốn lần.

Giai đoạn 2017-2018, LTC có mức tăng giá ấn tượng 9,791% so với thời điểm ra mắt, và tính đến nay LTC đã tăng 2,676%. Tuy nhiên, mặc dù vượt trội về tốc độ, LTC chưa đạt mức phổ biến như Bitcoin, với tính khoản trung bình chỉ đạt 12 tỷ USD, thấp hơn 5 lần so với Bitcoin.

Ripple (XRP) - Thanh Toán Quốc Tế Tức Thì

XRP là token của mạng lưới RippleNet, một hệ thống kết nối thanh toán toàn cầu cho phép chuyển tiền quốc tế nhanh chóng mà không phải chịu phí ngân hàng truyền thống. RippleNet được nhiều ngân hàng lớn như Bank of America sử dụng.

Tốc độ giao dịch của XRP là nhanh nhất trong tất cả các loại tiền điện tử. Tuy nhiên, một điểm đáng lưu ý là người dùng RippleNet không nhất thiết phải sử dụng XRP, vì vậy sự phát triển của mạng lưới không tự động dẫn đến tăng giá XRP. Chỉ khi nhu cầu sử dụng XRP thực sự tăng lên thì giá mới có cơ hội bùng nổ.

Bitcoin Cash (BCH) - Nhánh Cải Tiến Của Bitcoin

Bitcoin Cash là kết quả của một hard fork từ Bitcoin vào năm 2017, khi một số nhóm thợ đào không đồng ý với các quy tắc nâng cấp mới. Về bản chất, BCH và Bitcoin gần như giống hệt nhau, nhưng khác biệt chính là Bitcoin Cash có kích thước khối lớn hơn, cho phép xử lý nhiều giao dịch hơn trên mỗi khối, từ đó tốc độ giao dịch nhanh hơn.

Tỷ giá BCH thấp hơn so với BTC (khoảng trên $300 vào năm 2020), và biến động của BCHUSD có tương quan chặt chẽ với BTCUSD nhưng với biên độ nhỏ hơn, khiến nó phù hợp để sử dụng trong thanh toán hàng ngày.

Những Đặc Điểm Quan Trọng Cần Biết Về Altcoin

Altcoin mang đến những lợi ích nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro:

• Đồng Namecoin được coi là altcoin đầu tiên, ra mắt tháng 4/2011, nhưng không đạt được sự phổ biến và gần như đã ngừng hoạt động
• Mỗi ngày có hàng trăm altcoin mới được ICO trên thị trường
• Altcoin là phiên bản cải tiến của Bitcoin trên một hoặc nhiều khía cạnh nhất định
• Nhiều chuyên gia cho rằng altcoin không cần thiết vì khó cạnh tranh được với sự phổ biến của Bitcoin
• Đối với nhà đầu tư sớm, thị trường altcoin là cơ hội đầu cơ ngắn hạn với lợi nhuận cao nhưng rủi ro cũng lớn

So Sánh: Bitcoin Vs Altcoin

Tại Sao Nên Xem Xét Altcoin Trong Danh Mục Đầu Tư?

Altcoin tạo ra những cơ hội mới trên thị trường tiền điện tử vì nhiều lý do:

Đa Dạng Hoá Danh Mục: Lý thuyết đầu tư cơ bản nhất là không nên “bỏ trứng vào một giỏ”. Nắm giữ một số altcoin phổ biến ngoài Bitcoin giúp bạn luôn tham gia vào những phát triển mới của thị trường tiền điện tử.

Giai Đoạn Phát Triển Sớm: Tiền điện tử mới đang ở những giai đoạn đầu của vòng đời, chưa ai có thể dự đoán chính xác loại nào sẽ trở thành công nghệ chủ đạo trong tương lai.

Cơ Hội Sinh Lời: Biến động giá mạnh của altcoin tạo ra vô số cơ hội giao dịch ngắn hạn cho những nhà đầu cơ tìm kiếm lợi nhuận nhanh.

Chiến Lược Đầu Tư Altcoin Hiệu Quả

Có hai phương pháp chính để sinh lời từ altcoin:

Chiến Lược Mua Và Nắm Giữ Dài Hạn

Đây là phương pháp lựa chọn những altcoin có tiềm năng phát triển trong tương lai và nắm giữ trong khoảng thời gian dài (hơn 1 năm). Năm đồng altcoin có thanh khoản cao nhất là lựa chọn tốt: Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, và Tether.

Nhà đầu tư sẽ mua token và lưu trữ trong ví, kỳ vọng giá sẽ tăng trong tương lai để bán ra. Khi giá giảm do sốc kinh tế, đó là cơ hội để tích lũy thêm.

Chiến Lược Giao Dịch Trong Ngày (Day Trading)

Altcoin có biến động giá mạnh trong ngày. Ví dụ, ETH có thể biến động 15%-30% chỉ trong một ngày. Nếu sử dụng đòn bẩy, nhà giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận 1,500%-3,000% trong một ngày.

Với chiến lược này, bạn không nắm giữ altcoin lâu dài mà chỉ cần giao dịch khi giá biến động. Lợi nhuận có thể sinh ra từ cả khi giá tăng hay giảm, chìa khoá là xác định đúng thời điểm và chiều biến động:

• Vào ngày ICO: Giá thường tăng mạnh, nên mở vị thế mua
• Sau giai đoạn ICO: Giá thường chững lại, nên chuẩn bị bán khi có dấu hiệu biến động

Những Tiêu Chí Đánh Giá Altcoin Trước Khi Mua

Với hơn 5,000 loại altcoin, việc chọn lựa đúng là quan trọng. Dưới đây là những yếu tố cần xem xét:

Tính Thanh Khoản: Đây là yếu tố quan trọng nhất. Altcoin có thanh khoản cao dễ mua bán hơn và có giá biến động nhanh. Theo Coinmarketcap, năm altcoin thanh khoản cao nhất là Ethereum, XRP, Tether, Litecoin, và Bitcoin Cash.

Thời Điểm ICO: Theo lịch sử, hầu hết altcoin tăng mạnh trong những ngày đầu sau ICO. Đây thường là cơ hội mua với giá rẻ.

Cảnh Báo Altcoin “Ma”: Do thị trường tiền điện tử chưa có sự quản lý chặt chẽ, nhiều kẻ lừa đảo tạo ra các dự án hoặc mạng lưới giả mạo không có giá trị thực tế để lừa nhà đầu tư. Việc đọc White Paper của dự án và nghiên cứu kỹ lưỡng về nhóm phát triển là cực kỳ cần thiết.

Chọn Sàn Giao Dịch Uy Tín: Để giao dịch altcoin, bạn cần chọn một công ty môi giới có uy tín. Với hàng ngàn sàn giao dịch ra đời, không phải sàn nào cũng đảm bảo an toàn. Lựa chọn sàn uy tín là yếu tố quan trọng để bảo vệ tài sản của bạn.

Kết Luận

Altcoin là một phần không thể thiếu của hệ sinh thái tiền điện tử hiện đại, mang lại cơ hội đầu tư đa dạng và lợi nhuận tiềm năng. Tuy nhiên, đầu tư vào altcoin đòi hỏi sự hiểu biết kỹ lưỡng, đánh giá cân đối giữa rủi ro và lợi nhuận.

Dù bạn chọn chiến lược nắm giữ dài hạn hay giao dịch ngắn hạn, điều quan trọng nhất là luôn duy trì kỷ luật, quản lý rủi ro, và liên tục học hỏi. Thị trường tiền điện tử vẫn đang phát triển, và altcoin sẽ tiếp tục đóng vai trò quan trọng trong tương lai của tài chính kỹ thuật số.