Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu đầu tư ngoại hối Forex: Từ con số không để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá

什么 là ngoại hối giao dịch? Tại sao nhiều người chọn Forex?

Bản chất của ngoại hối giao dịch rất đơn giản — là tìm kiếm cơ hội lợi nhuận trong biến động giá của các đồng tiền toàn cầu. Mỗi khoảnh khắc, toàn cầu có khoảng 5.3 nghìn tỷ đô la giao dịch chảy qua thị trường ngoại hối, con số này vượt xa tất cả các thị trường cổ phiếu, trái phiếu cộng lại.

Forex (thị trường ngoại hối) không phải là một địa điểm vật lý, mà là một mạng lưới giao dịch phi tập trung. Các ngân hàng, tổ chức đầu tư, quỹ phòng hộ và nhà đầu tư cá nhân từ khắp nơi trên thế giới đều tham gia. Khác với thị trường chứng khoán cần giao dịch tại các sàn tập trung như NYSE, thị trường ngoại hối hoạt động 24/5, liên tục không ngừng nghỉ.

Nói đơn giản, đầu tư ngoại hối chính là dự đoán mối quan hệ giá của hai đồng tiền sẽ biến đổi như thế nào, rồi mua hoặc bán cặp tiền tệ để kiếm lời. Ví dụ, bạn dự đoán euro sẽ tăng giá so với đô la Mỹ, thì mua EUR/USD; nếu dự đoán giảm, bạn có thể bán khống cặp tiền này.

Thị trường ngoại hối có thể giao dịch gì? Chi tiết các cặp tiền chính

Hàng hóa của thị trường ngoại hối rất đơn giản — tiền tệ. Nhưng tiền tệ luôn luôn được giao dịch theo cặp.

Ví dụ, cặp EUR/USD:

• EUR (Euro) là tiền tệ cơ sở, đứng bên trái của cặp
• USD (Đô la Mỹ) là tiền tệ định giá, đứng bên phải của cặp

EUR/USD = 1.1500 thể hiện: 1 euro đổi được 1.1500 đô la Mỹ.

Do tỷ giá hối đoái luôn biến đổi dưới tác động của các yếu tố như kinh tế, chính trị, chính sách ngân hàng trung ương, điều này tạo ra vô số cơ hội lợi nhuận cho nhà giao dịch.

7 cặp tiền chính hoạt động sôi động nhất toàn cầu

Mặc dù có hơn 30 loại tiền tệ chính được giao dịch trên toàn cầu, nhưng chỉ có 7 “diễn viên chính” chiếm tới 85% tổng khối lượng giao dịch của thị trường, đồng thời có tính thanh khoản cao nhất:

Các cặp này có tính thanh khoản cao, chênh lệch giá thấp, phù hợp nhất cho người mới bắt đầu luyện tập.

Đầu tư ngoại hối kiếm tiền như thế nào? Công cụ đòn bẩy nhân rộng lợi nhuận

Hãy cùng xem một ví dụ thực tế để hiểu đầu tư ngoại hối là gì và làm thế nào để kiếm lợi nhuận từ đó.

Tình huống: Bạn dự đoán euro sẽ tăng giá, dự định mua EUR/USD

1. Giao dịch của bạn: dùng 11.500 USD mua 10.000 euro, lúc này tỷ giá EUR/USD = 1.1500
2. Chờ tăng giá: sau hai tuần, euro thực sự tăng giá
3. Đóng lệnh và thu lợi: bán 10.000 euro ở tỷ giá mới 1.2500, thu về 12.500 USD
4. Lợi nhuận: 12.500 - 11.500 = 1.000 USD

Nghe có vẻ ổn, nhưng có một điểm quan trọng — đòn bẩy.

Trong thực tế, bạn không cần phải bỏ ra toàn bộ 11.500 USD để giao dịch. Nhờ công cụ đòn bẩy, bạn chỉ cần ký quỹ khoảng 50-60 USD để kiểm soát cùng lúc 10.000 euro. Điều này có nghĩa là với số vốn tối thiểu, bạn có thể tham gia các giao dịch lớn.

Nhưng cần cảnh báo: đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Nó có thể nhân đôi lợi nhuận, nhưng cũng có thể nhân đôi thua lỗ. Nếu tỷ giá đi ngược chiều, số tiền ký quỹ nhỏ của bạn có thể bị xóa sổ trong chớp mắt.

Tại sao chọn đầu tư Forex? 6 lợi thế cốt lõi

1. Chi phí giao dịch cực thấp

Không giống như giao dịch cổ phiếu phải trả phí giao dịch, phí quản lý, thuế, các nhà môi giới ngoại hối chỉ kiếm từ chênh lệch giá nhỏ — spread (khoảng cách giữa giá mua và giá bán). Chênh lệch này thường chỉ vài pip, gần như không đáng kể.

2. Thị trường hoạt động 24 giờ

Từ thứ Hai, mở cửa tại New York vào tối Chủ nhật, đến thứ Sáu, đóng cửa lúc 5 chiều giờ New York. Trong khoảng thời gian này, các thị trường châu Á, châu Âu, châu Mỹ lần lượt hoạt động. Bạn có thể tham gia bất cứ lúc nào, không bị giới hạn thời gian mở cửa cố định — phù hợp cho dân văn phòng làm thêm.

3. Không ai có thể thao túng thị trường

Giao dịch hàng ngày trị giá 5 nghìn tỷ đô la có nghĩa là không cá nhân, tổ chức hay ngân hàng trung ương nào có thể kiểm soát giá một cách đơn phương. Thị trường hoàn toàn dựa trên cung cầu, điều này làm cho ngoại hối trở thành thị trường minh bạch, công bằng nhất.

4. Đòn bẩy mạnh mẽ

Bạn có thể dùng ký quỹ 100 USD để kiểm soát vị thế 5.000 USD (đòn bẩy 50:1) hoặc cao hơn nữa. Điều này mang lại lợi thế lớn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

5. Giao dịch dễ tiếp cận

Nhiều nền tảng chỉ yêu cầu vốn tối thiểu 50-100 USD để bắt đầu giao dịch, điều này không thể thực hiện trong thị trường chứng khoán hay bất động sản.

6. Công cụ và chỉ số đa dạng

Các nền tảng ngoại hối hiện đại tích hợp công cụ phân tích kỹ thuật, lịch kinh tế, tin tức thời gian thực, hệ thống tự động giao dịch, giúp quyết định đầu tư chính xác hơn.

8 bước bắt đầu giao dịch ngoại hối đầu tiên của bạn

Bước 1: Nắm vững 8 thuật ngữ ngoại hối cần biết

Trước khi đặt lệnh, bạn phải hiểu các thuật ngữ sau:

Long (mua dài): Mua cặp tiền tệ, cược nó sẽ tăng giá. Mỗi pip tăng bạn sẽ kiếm được tiền.

Short (bán khống): Bán cặp tiền tệ, cược nó sẽ giảm giá. Mỗi pip giảm bạn sẽ kiếm được tiền.

Leverage (đòn bẩy): Công cụ giúp bạn kiểm soát vị thế lớn với số vốn nhỏ. Đòn bẩy 50:1 nghĩa là dùng 1 đồng kiểm soát 50 đồng.

Margin (ký quỹ): Số tiền tối thiểu bạn cần gửi vào tài khoản để duy trì một lệnh. Nhà môi giới sẽ giữ số tiền này làm “tài sản thế chấp”.

Pip (điểm): Đơn vị nhỏ nhất của biến động giá cặp tiền tệ, thường là chữ số thập phân thứ 4. EUR/USD từ 1.1500 lên 1.1505 là tăng 5 pip.

Spread (chênh lệch giá): Khoảng cách giữa giá mua (Bid) và giá bán (Ask). Đây là nguồn thu của nhà môi giới.

Lot (lô): Đơn vị khối lượng giao dịch. Lô tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị, mini là 10.000, micro là 1.000. Người mới thường dùng micro để luyện tập.

Stop Loss & Take Profit (dừng lỗ & chốt lời): Lệnh tự động đóng vị thế khi đạt mức lỗ hoặc lời mong muốn.

( Bước 2: Hiểu 4 phương thức giao dịch Forex

● Giao dịch ngoại hối giao ngay (Spot Forex) Giao dịch tức thì, hai bên đồng ý giá rồi thanh toán ngay hoặc trong vòng 2 ngày làm việc. Các ngân hàng, tổ chức tài chính lớn chủ yếu dùng cách này, nhưng ở Việt Nam chưa hợp pháp.

● Hợp đồng chênh lệch ngoại hối (Forex CFD) Lựa chọn chính của nhà đầu tư cá nhân. Bạn không cần sở hữu thực sự đồng tiền, chỉ ký hợp đồng với nhà môi giới, cược tỷ giá tăng giảm. 99% các nền tảng ngoại hối tại Việt Nam dùng mô hình này. Khi chọn nền tảng, đảm bảo nó có giấy phép của các tổ chức quốc tế như ASIC, FCA, CySEC.

● Hợp đồng kỳ hạn tiền tệ (Currency Futures) Giao dịch trao đổi hai đồng tiền theo giá đã định trước vào ngày tương lai. Ít phổ biến tại Việt Nam.

● Quyền chọn ngoại hối (FX Options) Người mua trả phí để có quyền mua/bán tiền tệ theo giá cố định trong thời gian nhất định. Ít phổ biến tại Việt Nam.

) Bước 3: Chọn nhà môi giới ngoại hối uy tín

Tiêu chí nền tảng tốt:

1. Giấy phép quốc tế: Phải có giấy phép của ASIC (Úc), FCA (Anh), CySEC (Síp) hoặc các tổ chức uy tín khác.
2. Chi phí hợp lý: Spread thấp (càng thấp càng tốt), phí rõ ràng, không có phí ẩn.
3. Công cụ giao dịch đầy đủ: Đa dạng cặp tiền, công cụ phân tích biểu đồ, chức năng đóng lệnh nhanh.

( Bước 4: Mở tài khoản giao dịch

Chuẩn bị hồ sơ:

• CMND hoặc hộ chiếu (cả mặt trước và sau)
• Email, số điện thoại
• Thông tin tài khoản ngân hàng
• Bảng câu hỏi về khả năng chịu rủi ro

) Bước 5: Chọn cặp tiền bạn muốn giao dịch

Bước này cần nghiên cứu kỹ. Phân tích các yếu tố:

Triển vọng kinh tế: Kinh tế Mỹ có dấu hiệu suy thoái? Vậy đô la Mỹ có thể yếu đi. Chuyển sang các cặp tiền mạnh hơn.

Lợi thế thương mại: Nước nào có hàng hóa cầu vượt cung (ví dụ lương thực, năng lượng)? Nước đó sẽ kiếm ngoại tệ qua xuất khẩu, đồng tiền sẽ tăng giá.

Chính trị địa chiến lược: Bầu cử, chiến tranh, chiến tranh thương mại ảnh hưởng đến tỷ giá. Thường thị trường đã định giá trước, khi sự kiện xảy ra, có thể phản ứng ngược lại.

Phân tích kỹ thuật: Các xu hướng giá quá khứ, mức hỗ trợ kháng cự, đường xu hướng… đều có thể tham khảo.

Bước 6: Xác định quy mô ký quỹ

Phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro và quy mô tài khoản. Quy tắc phổ biến: mỗi lệnh tối đa dùng 2% tổng vốn tài khoản làm ký quỹ.

Ví dụ, bạn có 2.000 USD trong tài khoản, thì mỗi lệnh tối đa ký quỹ 40 USD. Như vậy, dù thua 50 lần liên tiếp, vẫn không bị cháy tài khoản.

Bước 7: Quyết định mua hay bán

Sau khi chọn cặp tiền và quy mô ký quỹ, bạn cần quyết định hướng:

Nhấn BUY (mua vào) nếu: bạn nghĩ đồng tiền cơ sở sẽ tăng giá. Mỗi pip tăng, bạn lời; giảm thì lỗ.

Nhấn SELL (bán ra) nếu: bạn nghĩ đồng tiền cơ sở sẽ giảm giá. Mỗi pip giảm, bạn lời; tăng thì lỗ.

Tất cả giá đều thể hiện dạng cặp tiền tệ. Hiểu rõ điều này rất quan trọng.

Bước 8: Thiết lập lệnh dừng lỗ và chốt lời

Bước này cực kỳ quan trọng, dễ bỏ qua cho người mới.

Lệnh dừng lỗ (Stop Loss): tự động đóng vị thế khi lỗ tới mức tối đa bạn chấp nhận. Ví dụ, mua EUR/USD, đặt dừng lỗ tại 1.1450. Nếu giá giảm tới đó, hệ thống tự động bán ra, hạn chế thua lỗ.

Lệnh chốt lời (Take Profit): tự động đóng vị thế khi đạt lợi nhuận mục tiêu. Ví dụ, bán GBP/USD, đặt chốt lời tại 1.3200. Khi giá lên tới đó, hệ thống tự động mua vào, khóa lợi nhuận.

Ví dụ: EUR/USD hiện tại 1.11128. Bạn dự đoán sẽ tăng lên 1.2000 rồi giảm trở lại. Bạn có thể:

• Mua EUR/USD
• Đặt dừng lỗ tại 1.1000 (thua khoảng 100 pip)
• Đặt chốt lời tại 1.2000 (lời mong muốn)

Bước 9: Tránh giao dịch quá mức, theo dõi liên tục

Thị trường ngoại hối biến động mạnh, người mới dễ thua lỗ vì giao dịch quá nhiều trong ngắn hạn, bị chênh lệch ăn mất lợi nhuận. Điều quan trọng hơn:

• Tuân thủ kế hoạch giao dịch, không bị cảm xúc chi phối
• Thường xuyên xem lại các giao dịch thua lỗ, rút ra bài học
• Học hỏi phân tích mới, kỹ năng quản lý rủi ro
• Ban đầu, nên luyện tập bằng tài khoản ảo hoặc số vốn nhỏ

Duy trì quy trình này, lâu dài bạn sẽ thấy tài khoản tăng trưởng.

3 yếu tố chính ảnh hưởng đến thị trường ngoại hối

Chính sách của ngân hàng trung ương

Ngân hàng trung ương kiểm soát cung tiền. Khi thực hiện nới lỏng định lượng (QE), bơm tiền vào nền kinh tế, đồng tiền của nước đó thường mất giá. Ngược lại, tăng lãi suất thường làm đồng tiền tăng giá.

Dữ liệu kinh tế

Nếu các chỉ số như GDP, tỷ lệ thất nghiệp, lạm phát của một quốc gia vượt kỳ vọng, dòng vốn sẽ đổ vào quốc gia đó để tìm kiếm lợi nhuận, đẩy giá đồng tiền lên.

Tâm lý thị trường

Đôi khi tâm lý chung còn quan trọng hơn các yếu tố cơ bản. Nếu nhà giao dịch đồng loạt bán tháo một đồng tiền, hành động này sẽ đẩy giá xuống, tạo ra hiệu ứng tự thực hiện dự đoán.

Các câu hỏi thường gặp

Q: Ai giám sát thị trường ngoại hối?
A: Thị trường phi tập trung, nhưng mỗi quốc gia có cơ quan quản lý riêng. Mỹ có CFTC và NFA, châu Âu có FCA, Úc có ASIC. Chọn nền tảng có giấy phép của các tổ chức này là bước đầu bảo vệ quyền lợi.

Q: Mỗi ngày có bao nhiêu tiền chảy qua thị trường?
A: Trung bình 5 nghìn tỷ đô la, mỗi giờ khoảng 2.200 tỷ đô. Trong đó 90% là giao dịch đầu cơ (bao gồm nhà đầu tư cá nhân như bạn), 10% là thương mại thực tế, dòng vốn đầu tư. Nhà đầu tư cá nhân đóng góp khoảng 1,7 nghìn tỷ đô mỗi ngày.

Q: Đầu tư ngoại hối có lợi thế gì so với cổ phiếu?
A: Chi phí thấp, giao dịch 24/5, có thể bán khống, minh bạch cao, dễ tiếp cận. Nhưng rủi ro cũng cao hơn, đòi hỏi tâm lý vững vàng và kỷ luật.

Q: Tôi có thể làm giàu trong một đêm từ ngoại hối không?
A: Có thể (đòn bẩy cao + dự đoán chính xác), nhưng xác suất rất thấp. Thực tế, đa số nhà giao dịch trong ngày cuối cùng đều thua lỗ. Tâm lý là nên xem nó như đầu tư dài hạn, mục tiêu là lợi nhuận ổn định hàng tháng hoặc hàng năm, chứ không phải nhân đôi nhanh chóng.