Nhiều người hỏi, tại sao khi vào lệnh lại nói lời hoa mỹ, cuối cùng lại kết thúc bằng việc cháy tài khoản?

Nguyên nhân đằng sau thực ra rất đơn giản—đa số trader thua cuộc vì tâm lý chứ không phải do thị trường. Cơ hội trên thị trường mỗi ngày đều có, thứ thực sự hiếm là kỷ luật giúp bạn tồn tại được. Có một câu chuyện rất minh họa vấn đề này: Một trader chuyển từ tài chính truyền thống sang thị trường crypto, vốn ban đầu chỉ có 2800U, sau sáu tháng tài khoản đã lên tới 5.3 vạn U. Đó không phải là câu chuyện kỳ tích, mà là kết quả của việc có phương pháp rõ ràng.

**Tại sao 90% người thua lỗ? Chỉ có hai từ khóa: Tham và Nhanh**

Theo đuổi đỉnh cao, bán đáy, dùng đòn bẩy toàn bộ, mê tín tin vào tin đồn nội bộ—những chiêu thức này ngày nào cũng diễn ra. Tham lam sẽ biến trader thành con bạc, nóng vội khiến người ta bỏ qua tín hiệu rủi ro. Có một bài học phản diện kinh điển: Thức đêm theo dõi và short một đồng coin hot, kết quả một cây nến xuyên qua mức dừng lỗ, trong ngày mất 30%. Điểm chung của những tai nạn này là: cảm xúc trở thành kẻ thù lớn nhất của quản lý rủi ro.

Điều này cũng gợi mở một nhận thức cốt lõi—tiền mã hóa thực sự biến động dữ dội, nhưng xu hướng dài hạn của các tài sản hàng đầu như BTC, ETH thì tương đối kiểm soát được. Nếu tập trung vào các đồng coin chính này, thay vì tiêu hao đạn dược vào các coin nhỏ lẻ, tỷ lệ thắng sẽ tăng lên đáng kể.

**Ba nguyên tắc quản lý vị thế: như lập kế hoạch danh mục đầu tư, hãy lập kế hoạch giao dịch**

Chia 2800U thành ba phần, mỗi phần có nhiệm vụ và quy tắc riêng.

Phần đầu (khoảng 800U) để luyện cảm giác thị trường. Chỉ giao trong ngày, lợi nhuận khoảng 6% là thoát, tuyệt đối không giữ quá lâu. Lý do là: lợi nhuận nhỏ lặp đi lặp lại có thể tích lũy niềm tin, đồng thời tránh cảm xúc mất kiểm soát do giao dịch quá nhiều. Bài học của nhiều người là tham lam giữ thêm vài giờ, kết quả lợi nhuận bị mất hết hoặc thậm chí lỗ ngược.

Phần thứ hai (khoảng 1000U) giống như chế độ săn mồi. Phần này tập trung vào biến động trung hạn, chọn điểm vào dựa trên phân tích kỹ thuật và cơ bản rõ ràng, thời gian giữ từ 3-7 ngày. Quan trọng là đặt mục tiêu giá rõ ràng và mức dừng lỗ, khi chạm là thực thi không điều kiện.

Phần thứ ba (khoảng 1000U) là vị thế chính. Đây là phần đòi hỏi kiên nhẫn nhất, thường chỉ tham gia vào đáy của các giai đoạn, rồi giữ lâu dài. Mục tiêu của phần này không phải là giao dịch thường xuyên, mà là kiếm lợi trong các chu kỳ lớn của thị trường.

**Tại sao hệ thống này có thể sống sót**

Việc phân chia ba vị thế này về cơ bản là phân tán rủi ro theo các khung thời gian khác nhau. Giao dịch ngắn hạn chịu rủi ro biến động, trung hạn chịu rủi ro xu hướng, dài hạn là cược vào sự phát triển của toàn ngành. Khi một khung thời gian gặp vấn đề, các khung còn lại sẽ giúp bạn có thời gian thở.

Quan trọng hơn, hệ thống này bắt buộc bạn phải tuân thủ kỷ luật. Mỗi vị thế đều có quy tắc rõ ràng—khi nào vào, khi nào ra, tối đa thua bao nhiêu. Cảm xúc sẽ tự động rút lui trước các quy tắc rõ ràng đó.

Từ 2800U đến 5.3 vạn U, con số không phải là điểm mấu chốt. Điều quan trọng là những gì bạn học được trong quá trình đó: Thị trường không thiếu người tham gia, chỉ thiếu người có thể sống sót. Và bí quyết để sống sót chính là "Ba phần tiền, bảy phần mạng"—cần phân bổ vốn hợp lý, đồng thời phải có kỷ luật thiệt cứng trong thực thi.