#加密货币监管 Ngân hàng China Construction Bank vì một ghi chú chuyển khoản "Dogecoin tuần này" đã khóa tài khoản, việc này nghe có vẻ vô lý, nhưng đằng sau phản ánh là sự thắt chặt đột ngột trong xu hướng quản lý. Tôi đã gắn bó trong giới này nhiều năm, thấy quá nhiều người bị đóng băng thẻ, hạn chế giao dịch, thậm chí là đóng tài khoản vĩnh viễn chỉ vì một sơ suất nhỏ.

Vấn đề then chốt là — ngân hàng yêu cầu bạn chứng minh rằng ghi chú chuyển khoản "không liên quan đến tiền ảo", làm sao để chứng minh? Dựa vào gì? Phiếu giao dịch? Giấy đăng ký kết hôn? Logic này vốn đã không hợp lý, nhưng ngân hàng nói gì thì làm đó. Đây là thực tế hiện nay: các cơ quan quản lý và các tổ chức tài chính đang tăng cường kiểm soát, chỉ cần liên quan đến bất kỳ dấu hiệu nào có thể liên quan đến tiền ảo đều bị xem là "nguy cơ cao".

Tôi gửi lời khuyên cho những người muốn tồn tại lâu dài trong lĩnh vực này: Thứ nhất, đừng đề cập bất kỳ tên đồng coin nào trong ghi chú chuyển khoản ngân hàng, dù vô ý cũng không được; Thứ hai, tài khoản cá nhân và tài khoản giao dịch phải được phân biệt rõ ràng; Thứ ba, môi trường hiện tại đã không còn hỗ trợ việc tham gia giao dịch tiền ảo qua ngân hàng truyền thống trong nước, thay vì trốn tránh và bị phạt, tốt hơn là chủ động tiếp cận các kênh hợp pháp.

Đây không phải là lời nói suông, mà là bài học đẫm máu của người đi trước. Những ai vẫn còn hoạt động trong vùng xám pháp lý, sớm muộn cũng sẽ bị xử lý. Thay vì chờ đợi bị khóa thẻ, hãy điều chỉnh chiến lược ngay từ bây giờ.