Mua bán ngoại tệ và đô la Mỹ làm thế nào để sinh lời ổn định? Nắm vững bí quyết giao dịch chênh lệch tỷ giá | Hướng dẫn kiếm tiền ngoại hối

Thị trường tài chính toàn cầu lớn nhất thực ra không phải là cổ phiếu hay trái phiếu, mà là Thị trường ngoại hối. Giao dịch hàng ngày vượt quá 6 nghìn tỷ USD, các hoạt động đổi ngoại tệ giữa các quốc gia vẫn duy trì sôi động, gần đây thậm chí các đồng tiền của thị trường trưởng thành ổn định truyền thống cũng xuất hiện những biến động rõ rệt, tạo ra nhiều cơ hội cho nhà đầu tư phổ thông.

Đối với những người mới muốn tham gia mua bán ngoại tệ, điều quan trọng nhất là hiểu bản chất của chênh lệch tỷ giá và nắm vững phương pháp giao dịch phù hợp với mức chịu đựng rủi ro của bản thân. Bài viết này sẽ phân tích sâu về logic cốt lõi của đầu tư ngoại tệ, năm kỹ năng thực chiến chính và các bảng thời gian giao dịch, giúp bạn tìm ra con đường sinh lời phù hợp.

Bản chất chính của việc mua bán ngoại tệ là gì？

Nói đơn giản, mua bán ngoại tệ chủ yếu để kiếm chênh lệch tỷ giá. Chênh lệch tỷ giá chính là khoản chênh lệch giữa giá đổi ngoại tệ tại các thời điểm hoặc các kênh khác nhau. Nhà đầu tư dự đoán xu hướng tiền tệ, sử dụng phương pháp “mua thấp bán cao” hoặc “bán cao mua thấp” để kiếm lợi.

Công thức tính chênh lệch tỷ giá

Lợi nhuận từ một giao dịch như sau:

Lợi nhuận chênh lệch = (Giá đóng vị thế - Giá mở vị thế) × Số lượng giao dịch

Ví dụ, giả sử bạn kỳ vọng đồng Euro sẽ tăng giá, mua 1 lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) EUR/USD khi tỷ giá là 1.0800, sau đó tỷ giá tăng lên 1.0900 thì đóng vị thế. Lợi nhuận tính như sau:

(1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 USD

Chỉ biến động 100 điểm, cũng có thể tạo ra lợi nhuận 1.000 USD. Điều này giải thích vì sao mua bán ngoại tệ lại hấp dẫn nhiều nhà đầu tư.

Ba phương thức chính để mua bán ngoại tệ

Dựa theo mức độ rủi ro và độ khó thao tác, đầu tư ngoại tệ chủ yếu chia thành ba loại:

1、Gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng (Rủi ro thấp)

Đây là phương thức đơn giản nhất. Chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, theo tỷ giá niêm yết của ngày, đổi đồng nội tệ sang ngoại tệ để gửi tiết kiệm định kỳ.

Nhiều nhà đầu tư Đài Loan thích gửi tiết kiệm USD (lãi suất cao, đa dụng) hoặc gửi tiền Rand Nam Phi (lãi cao thu hút). Gửi tiết kiệm chủ yếu kiếm lãi, cần chú ý đến rủi ro biến động tỷ giá. Ví dụ, nếu Mỹ đang trong chu kỳ giảm lãi suất, USD so với TWD có thể chịu áp lực mất giá, cần đánh giá cẩn thận.

Kinh nghiệm: Gửi tiết kiệm phù hợp với nhà đầu tư bảo thủ, muốn ổn định lãi suất, nhưng nếu muốn kiếm chênh lệch tỷ giá thì tính linh hoạt không cao, vì rút trước hạn sẽ bị trừ lãi, không thể bán khống, dễ bỏ lỡ cơ hội.

2、Quỹ ngoại tệ (Rủi ro trung bình)

Loại quỹ này đầu tư vào trái phiếu hoặc cổ phiếu của một quốc gia cụ thể, kết hợp biến động tỷ giá và tăng trưởng giá trị tài sản, có thể đạt được “lợi nhuận kép”.

Ví dụ, kỳ vọng đồng Yên Nhật sẽ tăng giá và cho rằng thị trường chứng khoán Nhật Bản định giá thấp, mua quỹ tính theo Yên Nhật, vừa có thể hưởng lợi từ chênh lệch tỷ giá, vừa có thể kiếm lời từ tăng giá cổ phiếu.

3、Giao dịch ký quỹ ngoại hối (Rủi ro cao, lợi nhuận cao)

Thông qua hợp đồng với nhà môi giới, nhà đầu tư chỉ cần đặt một tỷ lệ ký quỹ nhất định để thực hiện giao dịch có quy mô lớn hơn nhiều so với số vốn thực có. Đòn bẩy từ vài chục đến vài trăm lần, nếu đúng xu hướng ngắn hạn, lợi nhuận gấp nhiều lần; sai hướng, vốn sẽ nhanh chóng cạn kiệt.

Khi mua bán các cặp tiền chính như USD, giao dịch ký quỹ ngoại hối vì tính linh hoạt và đòn bẩy, phù hợp nhất với nhà giao dịch ngắn hạn.

Ba lợi thế của giao dịch ký quỹ ngoại hối

Đòn bẩy nhân lợi nhuận

Thị trường ngoại hối cung cấp đòn bẩy thường từ vài chục đến vài trăm lần, ngay cả khi biến động tỷ giá nhỏ, cũng có thể được nhân lên hàng chục lần. Ví dụ, USD/JPY, tháng 8 năm ngoái, đồng Yên từ 161 xuống 141, nếu bắt đúng xu hướng và dùng đòn bẩy, lợi nhuận gấp nhiều lần không phải mơ.

Chi phí giao dịch thấp hơn

Chênh lệch giá mua bán của ngân hàng ngoại tệ có thể lên tới 0.3%-0.47%, trong khi các nền tảng giao dịch ký quỹ thường chênh lệch dưới 0.01%, thậm chí không tính phí giao dịch. Điều này có nghĩa là, ngay cả không dùng đòn bẩy, mua bán USD và các đồng tiền chính khác cũng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn so với đổi ngoại tệ tại ngân hàng.

Giao dịch T+0, hai chiều 24 giờ

Thị trường ngoại hối không có sàn giao dịch trung tâm, hoạt động liên tục từ thứ Hai đến thứ Sáu 24 giờ. Nhà đầu tư có thể linh hoạt chọn mua hoặc bán dựa theo xu hướng thị trường, trong ngày có thể thực hiện vô số lần giao dịch, tăng cao khả năng thao tác tự do.

Năm kỹ năng thực chiến giao dịch

1、Giao dịch trong phạm vi (Range Trading)

Khi tỷ giá dao động trong một phạm vi giá nhất định, không rõ xu hướng rõ ràng, giao dịch trong phạm vi rất hiệu quả. Nhà giao dịch cần xác định điểm hỗ trợ và kháng cự, mua bán tại các vị trí then chốt.

Trong giai đoạn 2011-2015, Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ duy trì EUR/CHF dưới mức 1.200, nhiều nhà đầu tư liên tục kiếm lợi trong phạm vi 1.200-1.250. Sử dụng chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) hoặc chỉ số kênh hàng hóa (CCI) để xác nhận tín hiệu mua bán khá hiệu quả.

Kinh nghiệm: Giao dịch trong phạm vi phải đặt lệnh cắt lỗ chặt chẽ, một khi vượt qua phạm vi, thiệt hại sẽ rất lớn.

2、Giao dịch theo xu hướng (Trend Trading)

Khi tỷ giá xuất hiện xu hướng mạnh, thường diễn ra trung dài hạn. Ví dụ, từ tháng 5 năm 2021 đến tháng 10 năm 2022, EUR/USD do Cục Dự trữ Liên bang Mỹ quyết tâm tăng lãi suất mạnh, Ngân hàng Trung ương châu Âu do dự, đồng USD tăng giá rõ rệt, khiến Euro giảm giá đơn phương.

Điểm mua được xác định bằng chỉ số kỹ thuật, điểm bán dựa trên tỷ lệ rủi ro lợi nhuận, mức dừng lỗ nên nhỏ hơn mục tiêu lợi nhuận.

Kinh nghiệm: Khi xu hướng đã hình thành, rất khó đảo chiều, chỉ cần bắt đúng hướng lớn là có thể ổn định sinh lời.

3、Giao dịch trong ngày (Day Trading)

Phù hợp với nhà đầu tư thích ngắn hạn. Tin tức là động lực chính — điều chỉnh lãi suất, cuộc họp của ngân hàng trung ương, dữ liệu kinh tế đều có thể gây biến động mạnh.

Ví dụ, từ giữa năm 2021, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ bắt đầu tăng lãi suất quyết liệt (mức 4 chữ số mỗi lần), thúc đẩy đồng Euro giảm giá mạnh. Nắm bắt tốt các thời điểm then chốt này, trong 1-2 ngày có thể thu lợi đáng kể.

Kinh nghiệm: Nhanh tay chặt đứt, tránh để lâu ngày, kẻo biến ngắn hạn thành dài hạn, dễ thua lỗ.

4、Giao dịch theo sóng (Swing Trading)

Giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, cần kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản. Chìa khóa là tìm các loại có biến động lớn, và xác định đúng 4 tín hiệu: vượt lên trên, phá xuống dưới, đảo chiều xu hướng, hồi phục xu hướng.

Vào ngày 15 tháng 1 năm 2015, Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ bỏ giới hạn 1.200 của EUR/CHF, gây ra “sự kiện đen của Franc Thụy Sỹ”, các nhà giao dịch theo sóng đã bắt đúng đợt biến động lớn này.

Kinh nghiệm: Giao dịch theo sóng kiếm lợi từ biên độ dao động, nhưng càng lớn rủi ro càng cao, chốt lời đúng lúc là rất quan trọng.

5、Giao dịch vị thế (Position Trading)

Dài hạn giữ vị thế chờ tỷ giá tăng, phù hợp với nhà đầu tư không muốn giao dịch quá thường xuyên. Ngoài phân tích kỹ thuật và cơ bản, còn cần dùng các yếu tố vĩ mô và dữ liệu lịch sử để xác định hướng.

Chìa khóa là chọn điểm vào có chi phí thấp. Ví dụ, USD đạt đỉnh gần 10 năm ở mức 114, nếu dự đoán USD sẽ giảm, mở vị thế bán ở mức cao sẽ giảm chi phí mở vị thế, hạn chế ảnh hưởng của biến động ngắn hạn.

Kinh nghiệm: Bắt đúng hướng tương lai của tỷ giá, tìm điểm vào thấp trong chu kỳ dao động.

Tại sao chọn đầu tư mua bán ngoại tệ？

Đa dạng mục đích sử dụng

Ngoài đầu tư, đi du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế, thương mại quốc tế đều cần đổi ngoại tệ. Nếu hiểu rõ tình hình kinh tế của các quốc gia, có thể thực hiện arbitrage hoặc phòng ngừa rủi ro, ví dụ tích trữ đồng Yên Nhật ở mức thấp, vừa chuẩn bị cho du lịch, vừa có thể thực hiện chênh lệch lãi suất.

Xu hướng tăng giảm rõ ràng hơn

So với cổ phiếu và trái phiếu, xu hướng của ngoại tệ rõ ràng hơn, kéo dài hơn. Chỉ cần nắm rõ chính sách lãi suất và chính sách tiền tệ của quốc gia mục tiêu, có thể dự đoán xu hướng tỷ giá sơ bộ. Đặc biệt USD, các cuộc họp của Fed và công bố CPI là các tham khảo quan trọng.

Tính thanh khoản hàng đầu

Thị trường ngoại hối giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD mỗi ngày, hoạt động 24 giờ toàn cầu, ít bị thao túng bởi dòng vốn lớn, minh bạch cao nhất, quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu thực tế.

Thời gian giao dịch mua bán ngoại tệ

Giao dịch ngoại tệ ngân hàng

Thường hoạt động từ 9h sáng đến 3h30 chiều, nghỉ cuối tuần và ngày lễ.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối

Không có sàn trung tâm, hoạt động liên tục từ thứ Hai đến thứ Sáu 24 giờ. Có 4 khung giờ chính:

Giờ Sydney (mở cửa 5-6 giờ sáng theo giờ Đài Loan) → Giờ Tokyo (mở cửa 7-8 giờ sáng) → Giờ London (mở cửa 3-4 giờ chiều) → Giờ New York (mở cửa 8-9 giờ tối)

Các khung giờ này có chồng chéo, đảm bảo có cơ hội giao dịch suốt ngày. Trong đó, khung giờ chồng chéo giữa London và New York (từ 8 giờ tối đến 0 giờ đêm theo giờ Đài Loan) có tính thanh khoản cao nhất, chênh lệch giá nhỏ nhất.

Tóm lại

Mua bán USD và các ngoại tệ khác để kiếm chênh lệch tỷ giá, không có phương pháp tối ưu tuyệt đối, phù hợp từng người. Nhà đầu tư bảo thủ phù hợp gửi tiết kiệm ngân hàng, hướng tới lợi nhuận ổn định; người nâng cao có thể chọn quỹ ngoại tệ để đạt lợi nhuận kép; nhà giao dịch chuyên nghiệp thì qua giao dịch ký quỹ và đòn bẩy để nhân lợi nhuận.

Dù chọn phương pháp nào, điều quan trọng là dựa vào mức độ rủi ro, quy mô vốn và thói quen giao dịch của bản thân, kết hợp các kỹ năng trong bài để tìm ra chiến lược phù hợp. Thị trường ngoại hối chỉ cần nghiên cứu cẩn thận, đều có thể tìm thấy cơ hội sinh lời. Khuyên bạn nên luyện tập qua tài khoản ảo trước, quen rồi mới dùng tiền thật, để giảm thiểu rủi ro đáng kể.