Từ Người Mới bắt đầu đến Nhà Giao dịch: Hướng dẫn Toàn diện về Giao dịch là gì và Cách bắt đầu

¿Chính xác thì trading là gì?

Trading đề cập đến hoạt động mua bán các công cụ tài chính đa dạng như ngoại tệ, tiền điện tử, trái phiếu, cổ phiếu, phái sinh và quỹ đầu tư. Khác với suy nghĩ của nhiều người, trader không giống như nhà đầu tư hay môi giới. Trong khi trader vận hành nhằm tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn bằng nguồn lực của chính mình, nhà đầu tư giữ các vị thế trong thời gian dài. Mặt khác, broker hoạt động như một trung gian chuyên nghiệp được quản lý, điều hành các giao dịch thay mặt cho bên thứ ba.

Thuật ngữ trader áp dụng cho cả cá nhân độc lập lẫn các chuyên gia hoạt động trong các tổ chức tài chính. Trong mọi trường hợp, thành công trong trading phụ thuộc vào khả năng phân tích dữ liệu thị trường, ra quyết định nhanh chóng và có khả năng chịu rủi ro đáng kể.

Các bước cơ bản để trở thành trader

Nếu bạn muốn bắt đầu trading từ con số 0, bạn cần theo một lộ trình rõ ràng bắt đầu từ giáo dục và kết thúc bằng thực thi kỷ luật.

Trang bị nền tảng kiến thức vững chắc

Yêu cầu đầu tiên là hiểu cách hoạt động của các thị trường tài chính và các yếu tố ảnh hưởng đến biến động giá. Điều này bao gồm làm quen với các tin tức kinh tế, chu kỳ doanh nghiệp và tiến bộ công nghệ. Không cần phải có trình độ học vấn chính quy, nhưng việc đọc các tài liệu chuyên ngành và theo dõi liên tục các chỉ số kinh tế là điều không thể thiếu.

Hiểu phân tích kỹ thuật và cơ bản

Cả hai phương pháp đều cần thiết để đưa ra quyết định sáng suốt. Phân tích kỹ thuật xem xét biểu đồ và các mẫu hình giá lịch sử để xác định xu hướng. Phân tích cơ bản, ngược lại, đánh giá các yếu tố kinh tế thực của một tài sản. Thành thạo cả hai phương pháp sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về từng cơ hội trading.

Xác định chiến lược cá nhân của bạn

Sau khi hiểu về thị trường, bạn cần thiết kế chiến lược phù hợp với mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và thời gian có thể dành. Chiến lược này sẽ quyết định bạn sẽ giao dịch các loại tài sản nào, khi nào vào và khi nào thoát khỏi các vị thế.

Chọn nền tảng được quản lý hợp pháp

Để giao dịch, bạn cần truy cập vào nền tảng trading đáng tin cậy và có giấy phép. Tìm kiếm các nền tảng cung cấp nhiều loại tài sản, công cụ phân tích mạnh mẽ và các tùy chọn giáo dục. Nhiều nền tảng còn cung cấp tài khoản demo để thực hành mà không cần dùng tiền thật.

Các loại tài sản bạn có thể giao dịch trong trading

Trước khi thực hiện lệnh giao dịch đầu tiên, điều quan trọng là quyết định các loại tài sản sẽ giao dịch:

Cổ phiếu: Đại diện cho quyền sở hữu trong các công ty. Giá của chúng dao động theo hiệu suất kinh doanh và điều kiện chung của thị trường.

Trái phiếu: Công cụ nợ do chính phủ và doanh nghiệp phát hành. Mua trái phiếu, bạn cho vay tiền và nhận lãi suất.

**Hàng hóa (commodities): ** Các mặt hàng như vàng, dầu mỏ và khí tự nhiên cung cấp cơ hội giao dịch dựa trên chu kỳ kinh tế và nhu cầu toàn cầu.

**Ngoại hối (Forex): ** Thị trường ngoại hối là lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, với các hoạt động giao dịch hàng ngày khổng lồ.

Chỉ số chứng khoán: Theo dõi hiệu suất của các nhóm cổ phiếu, cho phép giao dịch toàn bộ ngành mà không cần sở hữu từng mã cổ phiếu riêng lẻ.

**Hợp đồng chênh lệch (CFD): ** Cho phép đặt cược vào biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở, cung cấp đòn bẩy và khả năng mở vị thế ngắn hạn.

Các phong cách trading: tìm phong cách phù hợp với bạn

Có nhiều cách tiếp cận tùy theo hồ sơ và thời gian của bạn:

Day Trading

Thực hiện nhiều giao dịch trong ngày, đóng tất cả các vị thế trước khi thị trường đóng cửa. Tiềm năng lợi nhuận nhanh nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục và phí giao dịch cao do khối lượng giao dịch lớn.

Scalping

Các scalper thực hiện hàng chục giao dịch mỗi ngày nhằm kiếm lợi nhỏ nhưng thường xuyên. Họ tận dụng thanh khoản và biến động, tuy nhiên đòi hỏi tập trung cao độ và quản lý rủi ro cẩn thận, vì sai sót sẽ nhân lên theo khối lượng.

Momentum Trading

Nhắm vào các tài sản di chuyển mạnh theo hướng nhất định và bắt lấy xu hướng đó. Cần chính xác trong việc xác định xu hướng và thời điểm vào đúng, nhưng có thể rất sinh lợi trong thị trường biến động.

Swing Trading

Các swing trader giữ vị thế trong vài ngày đến vài tuần để tận dụng các dao động giá. Yêu cầu ít thời gian hơn day trading, nhưng vẫn có rủi ro từ biến động ban đêm và cuối tuần.

Phân tích kỹ thuật và cơ bản

Một số trader dựa hoàn toàn vào các mẫu hình biểu đồ (técnico) hoặc nghiên cứu các yếu tố nền tảng (fundamental). Cả hai phương pháp đều có thể nâng cao phân tích nhưng đòi hỏi trình độ kiến thức cao.

Quản lý rủi ro: lá chắn bảo vệ của bạn

Không có quản lý rủi ro phù hợp, ngay cả các chiến lược tốt cũng sẽ thất bại. Những công cụ này là thiết yếu:

Stop Loss: Lệnh tự động đóng vị thế ở mức giá đã định, giới hạn thiệt hại tiềm năng.

Take Profit: Lệnh đảm bảo lợi nhuận bằng cách đóng vị thế khi đạt mục tiêu cụ thể.

Trailing Stop: Phiên bản động của stop loss, điều chỉnh theo hướng thị trường đi để bảo vệ lợi nhuận.

Margin Call: Thông báo khi mức ký quỹ của bạn giảm xuống dưới mức tối thiểu yêu cầu, báo hiệu cần đóng vị thế hoặc bổ sung vốn.

Đa dạng hóa: Phân bổ vốn giữa các tài sản và thị trường khác nhau giúp giảm tác động của hiệu suất kém ở bất kỳ đâu.

Ví dụ thực tế: trading trong hành động

Giả sử bạn là một trader theo phong cách momentum quan tâm đến chỉ số S&P 500, giao dịch qua CFD. Cục Dự trữ Liên bang công bố tăng lãi suất, thường được xem là tiêu cực cho cổ phiếu. Bạn nhận thấy thị trường phản ứng và chỉ số bắt đầu xu hướng giảm.

Dự đoán xu hướng giảm này sẽ kéo dài ngắn hạn, bạn mở vị thế bán CFD của S&P 500 để hưởng lợi từ đà giảm. Bạn đặt stop loss trên mức giá hiện tại để bảo vệ nếu thị trường phục hồi bất ngờ, và đặt take profit dưới mức giá hiện tại để đảm bảo lợi nhuận nếu giảm tiếp.

Bạn bán 10 hợp đồng ở mức 4,000. Stop loss của bạn ở 4,100 và take profit ở 3,800. Nếu chỉ số giảm xuống 3,800, vị thế sẽ tự động đóng lãi. Nếu tăng lên 4,100, cũng sẽ đóng để hạn chế lỗ.

Thực trạng thống kê của trading chuyên nghiệp

Điều quan trọng là phải trung thực về xác suất. Theo các nghiên cứu học thuật, chỉ khoảng 13% trader ngày đạt lợi nhuận đều đặn trong sáu tháng. Chỉ 1% tạo ra lợi nhuận bền vững trong năm năm hoặc hơn. Thêm vào đó, gần 40% trader bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, và chỉ 13% còn lại sau ba năm.

Cạnh tranh ngày càng khốc liệt. Giao dịch thuật toán hiện chiếm từ 60-75% tổng khối lượng giao dịch trên các thị trường phát triển, làm tăng áp lực cạnh tranh đối với các trader cá nhân không có công nghệ tiên tiến.

Những suy nghĩ cuối cùng về trading

Trading mang lại linh hoạt về thời gian và tiềm năng lợi nhuận lớn, nhưng không phải là cách nhanh để làm giàu. Nó đòi hỏi liên tục học hỏi, kỷ luật tâm lý và quản lý rủi ro chặt chẽ.

Nhớ rằng: đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn khả năng bạn sẵn sàng mất hoàn toàn. Trading hoạt động tốt nhất như một hoạt động bổ sung, trong khi vẫn duy trì nguồn thu nhập ổn định. Tư duy đúng đắn, học hỏi liên tục và thực thi kỷ luật là điều phân biệt các trader kiên trì với những người thất bại.

Câu hỏi thường gặp

Tôi bắt đầu từ đâu nếu hoàn toàn mới? Hãy bắt đầu bằng cách tự học về thị trường tài chính qua sách, khóa học và phân tích tình huống. Thực hành với tài khoản demo miễn phí, xây dựng chiến lược rõ ràng và chỉ sau đó mới bắt đầu rót vốn thật.

Tôi nên tìm gì ở nền tảng giao dịch? Nền tảng tốt phải được quản lý hợp pháp, cung cấp nhiều loại tài sản, có công cụ phân tích đáng tin cậy, spread cạnh tranh và dịch vụ khách hàng phản hồi nhanh.

Tôi có thể trading khi đi làm toàn thời gian không? Có, nhiều người bắt đầu như vậy, giao dịch trong thời gian rảnh. Tuy nhiên, ngay cả trading bán thời gian cũng đòi hỏi sự cống hiến, học hỏi liên tục và kiểm soát cảm xúc tốt.

Tôi cần bao nhiêu vốn để bắt đầu? Tùy thuộc vào nền tảng và loại tài sản. Một số cho phép bắt đầu với số tiền rất nhỏ. Điều quan trọng là số vốn đó nằm trong khả năng mất của bạn mà không ảnh hưởng đến tài chính cá nhân.