Bạn vẫn chưa hiểu Forex phải không? Hãy học cách bắt đầu giao dịch ngoại hối đúng cách dành cho nhà đầu tư mới

Thị trường ngoại hối quan trọng đến mức nào

Không nhiều nhà đầu tư phổ thông nhận thức được quy mô của thị trường Forex khi thực sự bước vào năm 2567, giá trị giao dịch trung bình mỗi ngày của thị trường ngoại hối toàn cầu đạt 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Con số tưởng chừng như không thể tin nổi đó.

Bởi vì có tính thanh khoản cao và các công cụ quản lý rủi ro đa dạng, bất kỳ ai cũng có thể tiếp cận thị trường này và tìm kiếm cơ hội tạo thu nhập dễ dàng. Không có gì lạ khi có người từ mọi quốc tịch và mọi cấp độ đầu tư thử vận may tại đây.

Forex là giao dịch tiền tệ, nhưng chưa đủ

Giao dịch Forex có nghĩa là mua bán ngoại tệ đó là đúng, nhưng để hiểu đúng thì cần biết rằng các loại tiền tệ không có giá cố định. Nó phải so sánh với các loại tiền khác. Nói đơn giản là đem một loại tiền đổi lấy một loại tiền khác, cấu trúc này gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs)

Ví dụ USD/THB gồm đồng đô la Mỹ làm tiền tệ cơ sở (Base Currency) và đồng baht Thái làm tiền tệ định giá (Quote Currency). Khi bạn mua cặp này ở giá 35.00, nghĩa là bạn dùng 35 baht để mua 1 đô la.

Điều gây nhầm lẫn là nhiều người nói về Forex nhưng ý nghĩa thực sự còn bao gồm cả giao dịch CFDs nữa. Dù là hàng hóa, vàng, cổ phiếu từng công ty hay chỉ số thị trường, nhưng nếu nói rõ hơn Forex chỉ là giao dịch tiền tệ thôi, dù bạn thực hiện qua spot, hợp đồng tương lai hay CFDs.

Tại sao nhà giao dịch thích Forex

Thị trường ngoại hối có nhiều điểm vượt trội hơn các thị trường khác

1. Thanh khoản cao là điều hiển nhiên — Nếu muốn mua hoặc bán theo ý muốn, thường xuyên không cần chờ đợi, thị trường này đầy ắp người tham gia, giá bạn muốn gần như luôn có thể tìm thấy

2. Thời gian mở cửa dài — Thị trường Forex gần như mở suốt 24/5, không bắt buộc phải theo “giờ” nào, bạn có thể chọn thời gian phù hợp với mình

3. Có thể chơi cả xu hướng tăng và giảm — Dù thị trường đi lên hay đi xuống, nếu bạn nhận thấy hướng đi đúng, luôn có cách tạo lợi nhuận

4. Dùng để phân tán rủi ro và đầu cơ — Đôi khi nhà đầu tư dùng Forex để phòng ngừa rủi ro cho danh mục khác, đôi khi để tận dụng cơ hội tạo thu nhập phụ

5. Quản lý đòn bẩy cao — Nhiều nơi cho phép bạn dùng (Leverage) để tăng khả năng sinh lời (nhưng cũng tăng rủi ro)

Những yếu tố ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ?

Thị trường Forex không yên tĩnh, có nhiều yếu tố đẩy giá lên xuống

Chính sách của ngân hàng trung ương — Yếu tố mạnh nhất, khi ngân hàng trung ương Mỹ thay đổi lãi suất hoặc điều chỉnh lượng tiền, đồng đô la có thể biến động mạnh

Dữ liệu kinh tế — Các số liệu về thất nghiệp, lạm phát, doanh số bán hàng đều phản ánh sức mạnh của nền kinh tế, theo đó là sức mạnh của đồng tiền

Lưu chuyển vốn quốc tế — Khi nhà đầu tư quốc tế rút tiền khỏi một quốc gia, giá trị đồng tiền của quốc gia đó sẽ giảm

Tình hình thị trường toàn cầu — Những gì xảy ra trên thị trường chứng khoán, trái phiếu, giá dầu đều ảnh hưởng, ví dụ giá dầu tăng có thể kéo theo đồng CAD tăng theo

Tâm lý toàn cầu — Khi thế giới hoảng loạn, đồng đô la và yên Nhật là nơi trú ẩn an toàn của nhà đầu tư, ai cũng muốn giữ tiền an toàn

Làm thế nào để chơi Forex?

Đối với người bình thường, không phải công ty hay tổ chức lớn, có 3 cách

Cách đầu tiên: Mua bán thật qua thị trường spot

Dễ nhất là đổi một loại tiền lấy một loại tiền khác, sau 3 tháng nếu tỷ giá tốt hơn, bạn có thể đổi lại và lấy lợi nhuận

Ưu điểm: đơn giản, không phức tạp

Nhược điểm: cần chuẩn bị đủ tiền, (không dùng vay), không nhiều cặp tiền, cần bảo quản, thường có spread cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn

Cách thứ hai: Hợp đồng tương lai tiền tệ

Lựa chọn tiêu chuẩn và giao dịch trên thị trường kỳ hạn, ví dụ hợp đồng tương lai đô la tại TFEX của Thái Lan hoặc hợp đồng EUR/USD tại Chicago

Ưu điểm: thanh khoản tốt, có thể giao dịch trực tuyến, có thể vay vốn, gần như giao dịch bất cứ thời điểm nào

Nhược điểm: quy mô hợp đồng lớn, cần nhiều vốn, có thể đắt đỏ

Cách thứ ba: Giao dịch CFDs trên tiền tệ

Hợp đồng chênh lệch (Contracts for Difference) là công cụ phái sinh giúp bạn kiếm lợi từ chênh lệch giá, không cần sở hữu thật

Ưu điểm: linh hoạt cao, có thể chơi cả ngày, có thể vay vốn, cần ít vốn, lợi nhuận có thể từ tăng hoặc giảm

Nhược điểm: vay quá nhiều dễ gây thua lỗ nhanh, cần kiểm soát rủi ro tốt

Nhà mới nên mua cặp tiền nào?

Không phải cặp nào cũng phù hợp

Thanh khoản — Cặp có nhiều giao dịch giúp giá tốt hơn, là tiêu chí quan trọng

Biến động — Cặp ít biến động khó bắt đúng thời điểm, còn biến động quá lớn dễ kiểm soát, cần cân đối

Thời gian phù hợp để giao dịch — Dù Forex mở 24/5, nhưng mỗi cặp có “giờ vàng” riêng, ví dụ EUR/USD thường biến động nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa

Tin tức — Thị trường Forex dễ bị ảnh hưởng bởi tin tức, nếu theo dõi tin tức tốt, có thể chọn cặp phù hợp

Đối với người mới, thường chọn từ nhóm này

EUR/USD — Cặp phổ biến nhất thế giới, thanh khoản cao, biến động trung bình, phù hợp cho người mới nhanh nhạy nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa

USD/JPY — Cặp tốt nữa, thanh khoản tốt, mặc dù khá sâu (nhớ đến chính sách của Nhật), nhưng chơi tốt, biến động nhiều nhất khi Tokyo và Mỹ mở cửa

GBP/USD — Nếu muốn biến động mạnh hơn, đây là lựa chọn, đôi khi di chuyển nhanh, tốt nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa

Làm thế nào để thử giao dịch? 5 bước đơn giản

Bước đầu: Quyết định cặp nào chơi

Kiểm tra xem cặp tiền nào phù hợp với phong cách của bạn, như EUR/USD, USD/JPY hoặc các cặp khác, cần thanh khoản tốt, giá đáng tin cậy, spread không quá lớn

Bước thứ hai: Mở lòng đón nhận hợp đồng mua/bán

Sau khi quyết định, xem giá hiện tại của cặp đó, phân tích trên nền tảng, cung cấp dữ liệu trực tiếp và công cụ phân tích đầy đủ, đọc tình hình rồi gửi lệnh

Lệnh mua — Khi nghĩ đồng tiền đó sẽ mạnh lên, nếu đúng, lợi nhuận sẽ tăng, nếu sai, lỗ

Lệnh bán — Khi nghĩ đồng tiền đó sẽ yếu đi, nếu đúng, lợi nhuận sẽ đến, nếu sai, lỗ theo

Bước thứ ba: Đặt điều kiện cho hợp đồng

Đừng chỉ gửi lệnh, muốn tự bảo vệ mình hơn? Dùng Limit Order để “đặt mua/bán khi giá đạt mức này” hoặc dùng Stop Loss để “đóng lệnh khi lỗ đến mức này”

Bước thứ tư: Theo dõi ký quỹ và đóng đúng thời điểm

Số dư tài khoản thay đổi từng phút, có lúc tăng, có lúc giảm, theo dõi và chuẩn bị đóng lệnh để chốt lời hoặc cắt lỗ trước khi quá muộn

Bước thứ năm: Xem lại sai sót và điều chỉnh

Sau khi giao dịch xong, xem xét những gì đã xảy ra, điều gì sai, điều gì đúng, tại sao tiền vào hoặc ra, đó là cách học hỏi. Giao dịch là quá trình lặp đi lặp lại, nếu tìm ra được điều hiệu quả, cứ làm đi làm lại. Như lời các nhà đầu tư vĩ đại từng nói: “Nếu điều gì hiệu quả, cứ làm nó mãi”, đó là công thức nhỏ nhưng cần thiết nhất.