Tiền điện tử-đặt cược: cách kiếm tiền trên blockchain

Khái niệm cơ bản

Staking tiền điện tử là sự tham gia tích cực vào hoạt động của mạng blockchain thông qua việc khóa tài sản của mình. Đổi lại, các thành viên nhận được phần thưởng dưới dạng đồng tiền mới và phí giao dịch. Cơ chế này đã trở thành một chiến lược phổ biến cho những ai muốn tạo ra thu nhập bổ sung từ tài sản tiền điện tử của mình.

Nguyên tắc rất đơn giản: bạn gửi tiền điện tử vào staking, mạng lưới sử dụng tài sản của bạn để đảm bảo an ninh của nó, và bạn nhận được phần thưởng cho điều đó. Đây là một sự thay thế cho việc khai thác truyền thống, yêu cầu ít tài nguyên tính toán hơn nhiều.

Nó liên quan như thế nào đến Proof of Stake

Chứng minh cổ phần (PoS) – là một cơ chế đồng thuận đã thay thế Chứng minh công việc tốn năng lượng. Khác với PoW, nơi mà các thợ mỏ giải các bài toán toán học phức tạp, PoS chọn các xác thực viên dựa trên số lượng tiền điện tử mà họ sẵn sàng khóa trong mạng.

Hệ thống như vậy đã chứng tỏ hiệu quả hơn và thân thiện với môi trường hơn. Ethereum, Solana, Cardano, Polkadot, Avalanche và Cosmos – tất cả đều là các mạng dựa trên PoS, nơi staking đang phát triển mạnh.

Cách thức toàn bộ quá trình hoạt động

Cơ chế bao gồm nhiều giai đoạn:

Lựa chọn và kiểm tra. Mạng lưới chọn các validator dựa trên các tiêu chí khác nhau: quy mô vốn đầu tư, thời gian tham gia và đôi khi là lựa chọn ngẫu nhiên. Các validator được chọn sẽ kiểm tra các giao dịch và đảm bảo tính hợp pháp của chúng.

Hình thành khối. Các giao dịch đã được xác minh được nhóm lại thành một khối, khối này được thêm vào sổ cái phân tán của blockchain.

Nhận phần thưởng. Các validator nhận được một phần phí và các đồng tiền mới cho công việc của họ. Kích thước phần thưởng phụ thuộc vào đóng góp và hoạt động của người tham gia.

Các tùy chọn tham gia staking

Tùy thuộc vào kiến thức và vốn của bạn, bạn có thể chọn lựa phương án tối ưu cho mình:

Solo-staking yêu cầu khởi động nút của riêng bạn. Bạn nhận được sự kiểm soát tối đa, nhưng cũng chịu hoàn toàn trách nhiệm. Sai sót có thể dẫn đến việc bị slashing – phạt từ stake của bạn.

Staking qua sàn giao dịch – lựa chọn đơn giản nhất. Các nền tảng quản lý tất cả các khía cạnh kỹ thuật, bạn chỉ cần nạp tiền và nhận phần thưởng hàng ngày.

Staking ủy thác đề cập đến việc chuyển giao các đồng tiền của bạn cho một người xác thực đáng tin cậy. Họ sẽ giải quyết tất cả các vấn đề kỹ thuật, và bạn sẽ nhận được phần thưởng tương ứng.

Hồ bơi staking kết hợp tài nguyên của nhiều người tham gia. Điều này đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư nhỏ, vì nó giảm thiểu ngưỡng tối thiểu để tham gia và tăng cơ hội nhận thưởng thường xuyên.

Pool staking và tham gia tập thể

Hồ bơi staking là một hình thức tham gia hợp tác, nơi người tham gia kết hợp các đồng tiền của mình để tăng cơ hội được chọn làm validator. Phần thưởng được phân phối tỷ lệ với từng đóng góp.

Cách tiếp cận này dân chủ hóa việc staking, cho phép các nhà đầu tư ít tài sản hơn tham gia vào quá trình này. Tuy nhiên, cần chọn các pool đáng tin cậy với cấu trúc phí minh bạch và danh tiếng đã được kiểm chứng.

Staking thanh khoản: một mô hình mới

Staking truyền thống đòi hỏi phải khóa tài sản trong một khoảng thời gian nhất định. Staking thanh khoản giải quyết vấn đề này bằng cách cho phép nhận phần thưởng đồng thời và giữ được tính thanh khoản.

Cơ chế rất đơn giản: khi bạn gửi tiền, bạn nhận được một token thanh khoản tương đương (LST), có thể được giao dịch hoặc sử dụng trong các giao thức khác. Phần thưởng được tích lũy trên các tài sản đầu ra, và bạn có quyền truy cập vào giá trị của chúng thông qua các token.

Một số blockchain như Cardano cung cấp staking thanh khoản nội tại, cho phép nhận phần thưởng mà không cần token trung gian. Sự đổi mới này đã mở rộng đáng kể khả năng tiếp cận và sự hấp dẫn của staking đối với hầu hết các nhà đầu tư trên thị trường.

Tại sao nên tham gia staking

Staking tiền điện tử mang lại một số lợi thế:

Thu nhập thụ động. Tài sản của bạn tự hoạt động, tạo ra thu nhập bổ sung mà không cần sự tham gia tích cực của bạn.

Hỗ trợ hệ sinh thái. Bạn đang trực tiếp góp phần vào an ninh và decentralization của mạng lưới đã chọn, giúp nó phát triển.

Giọng nói trong quản lý. Trong một số blockchain, những người staking nhận được quyền biểu quyết khi đưa ra các quyết định quan trọng.

Tính bền vững. Khác với việc khai thác PoW, staking hầu như không tiêu tốn điện năng.

Đối với những người nắm giữ lâu dài, đây là một cách tuyệt vời để tối đa hóa thu nhập từ tài sản của họ.

Rủi ro thực sự

Tuy nhiên, staking không phải là không có nhược điểm:

Biến động thị trường. Nếu giá của tiền điện tử giảm đáng kể, phần thưởng sẽ không bù đắp được tổn thất của bạn.

Rủi ro slashing. Các validator mắc lỗi hoặc hành động ác ý sẽ bị phạt từ phần stake của họ. Các vấn đề kỹ thuật trên node của bạn có thể gây ra tổn thất đáng kể.

Tập trung mạng. Nếu một nhóm nhỏ kiểm soát phần lớn staker, điều này đe dọa đến sự an toàn của mạng.

Sự cố kỹ thuật. Lỗi hợp đồng thông minh hoặc nhiều phần mềm có thể làm đông lạnh tài sản của bạn hoặc dẫn đến mất mát của chúng.

Sự phụ thuộc vào các bên thứ ba. Nếu bạn sử dụng các dịch vụ bên ngoài, bạn đang tin tưởng vào việc quản lý tài sản của mình. Các cuộc tấn công của hacker vào các nền tảng có thể dẫn đến việc bị đánh cắp.

Các bước thực tiễn để bắt đầu

Bước 1: Chọn đúng loại tiền điện tử. Đảm bảo rằng nó hỗ trợ cơ chế PoS. Ethereum, Solana và Cardano là những lựa chọn đã được kiểm chứng với mức độ an toàn đủ.

Bước 2: Cấu hình ví. Sử dụng các ví Web3 phổ biến tương thích với staking. Ưu tiên các dự án có uy tín tốt.

Bước 3: Bắt đầu với staking. Chọn định dạng phù hợp với bạn: chạy nút riêng, tham gia vào một pool hoặc ủy quyền coin. Luôn thực hiện nghiên cứu của riêng bạn trước khi đầu tư số tiền lớn.

Cách tính phần thưởng

Kích thước phần thưởng phụ thuộc vào một số yếu tố:

• Số tiền của cổ phần của bạn
• Thời gian tham gia
• Tổng khối lượng coin trong staking trên mạng
• Hoa hồng và mức độ lạm phát

Trong hầu hết các blockchain, phần thưởng được đo bằng tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR), điều này giúp dễ dàng lập kế hoạch. Một số mạng cung cấp lãi suất cố định, trong khi những mạng khác lại có lãi suất thay đổi.

Có thể rút tiền bất cứ lúc nào không

Trong hầu hết các mạng hiện đại thì đúng như vậy. Tuy nhiên, các quy tắc có thể khác nhau. Một số blockchain cho phép rút tiền ngay lập tức, trong khi những cái khác áp dụng thời gian chờ đợi hoặc phạt việc rút tiền sớm bằng cách mất một phần thưởng.

Cập nhật Ethereum năm 2023 đã đơn giản hóa việc rút tiền: các người staking giờ đây có thể tự động nhận phần thưởng và rút ETH của họ mà không bị hạn chế.

Tại sao không phải tất cả các loại tiền điện tử đều hỗ trợ staking

Staking chỉ có thể thực hiện trong các mạng sử dụng Proof of Stake. Bitcoin, sử dụng PoW, không hỗ trợ cơ chế này. Ngay cả trong số các dự án PoS, không phải tất cả các loại tiền điện tử đều có staking - nhiều loại sử dụng các mô hình khuyến khích thay thế.

Kết luận

Staking tiền điện tử là một công cụ hiệu quả để kiếm thu nhập thụ động và tham gia vào sự phát triển của hệ sinh thái blockchain. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu những rủi ro liên quan: sự biến động, các vấn đề kỹ thuật, sự cắt giảm và sự phụ thuộc vào các bên thứ ba. Bằng cách chọn một mạng lưới và phương pháp tham gia đáng tin cậy, bạn có thể sử dụng hiệu quả tài sản của mình trong khi vẫn hỗ trợ sự an toàn của nền tảng đã chọn.