最近 có một người bạn lâu năm theo dõi thị trường coin kể cho tôi về một trải nghiệm khiến người nghe sởn tóc gáy. Anh ấy rút 60 triệu USDT, chuyển qua ngân hàng để rút tiền, chỉ trong vòng hai tiếng sau, tin nhắn ngân hàng đã đến — giao dịch không qua quầy bị tạm dừng. Tiền bị kẹt trong tài khoản, thậm chí kiểm tra số dư cũng phải đợi nửa ngày.

Cảm giác đó còn khó chịu hơn cả bị cháy tài khoản.

Bề ngoài nhìn thì bạn đang lấy tiền mặt sạch sẽ. Nhưng thực tế phía sau là: một số USDT đã qua nhiều lần chuyển đổi, nguồn gốc có thể dính líu đến tiền lừa đảo hoặc các giao dịch vi phạm khác. Một khi nguồn gốc có vấn đề, toàn bộ chuỗi tài chính sẽ bị ngân hàng và cơ quan quản lý truy vết và phong tỏa.

Ở đây cần nhấn mạnh một điểm: **tài khoản bị phong tỏa ≠ bạn phạm pháp**. Chìa khóa là có thể chứng minh được mình trong sạch hay không. Trong hầu hết các trường hợp, chỉ cần cung cấp ảnh chụp giao dịch OTC, lịch trò chuyện đối tác, chứng từ chuyển khoản, 90% cuối cùng đều có thể mở khóa. Nhưng quá trình này rất mệt mỏi — phải chạy ngân hàng, phối hợp với cảnh sát, giải thích đi giải thích lại, ngắn thì vài tuần, dài thì ba năm tháng, tâm trạng dễ bị bào mòn.

Vậy làm thế nào để tránh rủi ro này? Tôi tổng hợp lại ba điểm thực chiến:

**Bước 1: Tiêu dùng riêng biệt, cách ly rủi ro**

Mở một thẻ riêng để làm xuất tiền OTC, không dùng để chuyển lương hay chi tiêu hàng ngày. Như vậy dù có gặp phải kiểm soát, phong tỏa, cũng chỉ phong tỏa thẻ này, cuộc sống hàng ngày không bị ảnh hưởng. Đây là giới hạn tối thiểu.

**Bước 2: Lựa chọn đối tác giao dịch rất quan trọng**

Không ham rẻ, chỉ tìm các đối tác: uy tín cao, lịch sử giao dịch trên một năm, khối lượng giao dịch ổn định. Để tiết kiệm vài chục đồng mà đánh cược an toàn tài khoản, thật sự không đáng.

**Bước 3: Chi tiết xử lý quyết định thành bại**

Chuyển khoản lớn thành nhiều phần, cố gắng thao tác vào ban ngày (ngân hàng kiểm soát ban ngày rõ ràng hơn); sau khi nhận đủ tiền, chờ 2-3 ngày rồi mới thao tác tiếp; ghi chú chuyển khoản hợp lý — như "tiền hàng", "phí dịch vụ kỹ thuật", "phí tư vấn" v.v., tuyệt đối không ghi chú mơ hồ vô nghĩa.

Trong thị trường coin, kiếm tiền là một chuyện, giữ tiền an toàn mới là bản lĩnh thật sự. Nhiều người cuối cùng bị sập không phải thua do thị trường, mà là vì trong phút chốc nghĩ rằng đã lấy được tiền rồi. Đừng quá tin cảm giác, hãy giữ vài cái đầu lạnh, thị trường không cần phải vội vàng đến vậy.