Đang nắm giữ một vị thế tập trung lớn? Hóa đơn thuế từ việc bán ra có thể khiến bạn cảm thấy như bị trừng phạt vì thành công. Nhưng thực ra có nhiều chiến lược để xử lý tình huống này.

Bạn có thể sử dụng các công cụ phái sinh để phòng ngừa rủi ro giảm giá trong khi vẫn giữ nguyên mức tiếp xúc với tài sản. Chiến lược collar bằng quyền chọn, quỹ hoán đổi, quỹ tín thác từ thiện — mỗi chiến lược đều phù hợp với từng khung thời gian và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau. Một số người thích bán dần dần, trải đều sang nhiều năm thuế. Những người khác lại chọn quỹ tư vấn tài trợ để bù trừ lãi bằng các khoản khấu trừ.

Câu hỏi thực sự không phải là có nên đa dạng hóa hay không. Mà là tìm ra con đường không để mất một phần ba khoản lợi nhuận vào tay cơ quan thuế. Có rất nhiều công cụ hỗ trợ. Điều quan trọng là chọn đúng công cụ phù hợp với tình huống của bạn.

Không có câu trả lời chung cho tất cả mọi người, nhưng bỏ qua vấn đề này? Đó là cách những khoản cược tập trung biến thành những nỗi tiếc nuối tập trung.