Làm thế nào USDT trở thành đồng tiền yêu thích của những kẻ rửa tiền ( và tại sao điều này lại là vấn đề đối với toàn bộ thị trường crypto )

Thế giới tiền điện tử hứa hẹn tự do tài chính, nhưng hóa ra cũng là tự do cho tội phạm. USDT — stablecoin phổ biến nhất trên hành tinh — trở thành công cụ quen thuộc để rửa tiền. Cùng tìm hiểu lý do tại sao.

Ba bước từ không đến triệu đô

Giới thiệu: Các khoản tiền bất hợp pháp được chuyển đổi thành USDT qua các sàn P2P hoặc nền tảng OTC không quy định.

Phân chia: Tiền bị chia nhỏ thành hàng trăm giao dịch nhỏ hoặc chuyển qua quốc tế qua blockchain — các ngân hàng truyền thống không thể theo dõi.

Tích hợp: Tiền đã qua rửa quay trở lại nền kinh tế hợp pháp — mua bất động sản, kinh doanh, đầu tư.

Tại sao USDT lý tưởng cho việc này

1. Thanh khoản không giới hạn. Hàng chục tỷ đô USDT được giao dịch hàng ngày. Giao dịch đáng ngờ của bạn chỉ là giọt nước trong đại dương.

2. Ẩn danh ở cấp độ blockchain. Địa chỉ USDT không liên kết với hộ chiếu của bạn, trừ khi bạn đăng ký KYC trên sàn giao dịch. Các mixer và giao dịch vòng tròn còn làm rối loạn dấu vết hơn nữa.

3. Lỗ hổng quy định. Nhiều nền tảng P2P giả vờ không thấy gì, các sàn khác cố tình né tránh các chính sách AML.

4. Chuyển tiền quốc tế trong giây lát. Bạn đang ăn trưa ở Moscow, tiền đã có mặt ở Bangkok. Các hệ thống ngân hàng truyền thống không làm được điều này.

Họ làm thế nào

• OTC mixing: Giao dịch lớn đổi lấy tiền mặt qua các đại lý riêng tư — không có ghi chép trên blockchain.
• Vòng xoay altcoin: Chuyển tiền sang các đồng coin ít bị theo dõi hơn (NFT, altcoin ít phổ biến), rồi quay lại.
• Giao dịch giả mạo: Một ví gửi tiền cho ví khác, ví đó gửi lại — danh sách giao dịch trông hợp pháp.

Các vụ bắt giữ thực tế

Lanzhou, 2024: Một phụ nữ bị lừa trong “lừa đảo tình cảm” — bị lừa 2 triệu nhân dân tệ, chuyển thành USDT trên nền tảng giả. Cảnh sát bắt 15 người tình nghi và thu giữ số tiền trị giá 35 triệu nhân dân tệ.

Xu hướng toàn cầu: Các Bộ Nội vụ trên thế giới báo cáo rằng khối lượng rửa tiền qua USDT đang tăng theo cấp số nhân.

Tiếp theo là gì?

Các cơ quan quản lý đã bắt đầu hành động. Kiểm soát KYC trên các sàn tăng cường, phân tích blockchain phát triển, hợp tác quốc tế trong điều tra cũng ngày càng mở rộng.

Nhưng sự thật vẫn là: Miễn là USDT còn là cách dễ nhất để chuyển tiền qua biên giới mà không cần qua ngân hàng, những kẻ rửa tiền sẽ có công cụ. Thế giới tiền điện tử cần minh bạch — nếu không, các nhà quản lý sẽ cấm tất cả.