Nhạc chuông điện thoại vang lên, cuộc gọi lạ hiển thị là "Cục Công an", ngay lập tức khiến tim tôi đập nhanh. Đây không phải là một tình huống hư cấu, mà là trải nghiệm thật của tôi với tư cách là một nhà giao dịch tài sản tiền điện tử bình thường. Nhiều người đam mê tài sản tiền điện tử có thể đã từng đối mặt với tình huống tương tự, điều này thường không phải do hành vi phạm pháp, mà là thẻ ngân hàng vô tình bị cuốn vào hệ thống giám sát AML.

Đối mặt với tình huống này, việc giữ bình tĩnh là rất quan trọng. Chỉ cần giao dịch của bạn hợp pháp và tuân thủ, trong hầu hết các trường hợp, đây chỉ là cuộc điều tra định kỳ và sẽ không biến thành vụ án chính thức. Dựa trên kinh nghiệm của bản thân, tôi đã tổng kết ba chiến lược ứng phó then chốt, giúp bạn tự tin đối phó trong tình huống này, tránh rơi vào bẫy lừa đảo hoặc gặp rắc rối pháp lý không cần thiết.

Nhiệm vụ hàng đầu là xác minh tính xác thực của danh tính người gọi. Xin nhớ: Các nhân viên thực thi pháp luật thực sự sẽ không bao giờ điều tra vụ án qua điện thoại, càng không yêu cầu bạn chuyển khoản hoặc nộp bất kỳ hình thức tiền đặt cọc nào.

Trong tình huống tôi gặp phải, bên kia tuyên bố rằng tài khoản của tôi "liên quan đến quỹ lừa đảo", và đe dọa sẽ đóng băng tài khoản và ảnh hưởng đến hồ sơ tín dụng của tôi, yêu cầu tôi hợp tác ngay lập tức với cuộc điều tra. Họ thậm chí còn cố gắng dụ dỗ tôi tải xuống phần mềm cụ thể và mở chia sẻ màn hình, tuyên bố rằng đây là để "thu thập chứng cứ từ xa".

Những hành vi này ngay lập tức khiến tôi cảnh giác: đây chính là phương thức lừa đảo điển hình giả mạo cơ quan thi hành pháp luật. Đối mặt với tình huống như vậy, cách ứng phó đúng là: giữ cuộc gọi không được tắt máy, đồng thời bình tĩnh hỏi đối phương những thông tin cụ thể, chuẩn bị cho việc xác minh sau này.

Trong thời đại tài sản số, việc hiểu cách bảo vệ bản thân khỏi những trò lừa đảo như vậy là vô cùng quan trọng. Bằng cách nâng cao cảnh giác và nắm vững các kỹ năng ứng phó đúng, chúng ta có thể tham gia giao dịch tài sản tiền điện tử một cách an toàn hơn, đồng thời hiệu quả tránh được các rủi ro pháp lý tiềm ẩn.