Sau khi kiếm lời trên thị trường tiền kỹ thuật số, nhiều nhà đầu tư phải đối mặt với nhu cầu chuyển đổi USDT sang nhân dân tệ. Tuy nhiên, quá trình này tưởng chừng đơn giản lại tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là mối đe dọa về việc thẻ ngân hàng bị khóa.

Ngay cả khi sử dụng phương thức giao dịch có vẻ an toàn, chẳng hạn như thông qua sự đảm bảo của sàn giao dịch, cũng không thể hoàn toàn tránh khỏi rủi ro. Mối nguy hiểm lớn nhất nằm ở chỗ không thể xác nhận tính hợp pháp của tiền của đối tác giao dịch. Ngay cả khi đối phương cung cấp chứng minh thời gian tiền gửi hoặc cam kết bồi thường thẻ đông lạnh, thậm chí là các nhà đổi tiền có thương hiệu nổi tiếng, cũng không đủ để đảm bảo an toàn tuyệt đối.

Việc đóng băng thẻ ngân hàng giống như một quả bom hẹn giờ, có thể đột ngột phát nổ sau nhiều tháng kể từ khi giao dịch hoàn tất, thường xuất phát từ việc các nạn nhân của số tiền liên quan trước đó đã báo cáo. Điều đáng lưu ý hơn là hành vi chuyển khoản số tiền lớn thường xuyên có thể kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro của ngân hàng, dẫn đến việc tài khoản bị đưa vào danh sách rủi ro cao.

Với sự phát triển của công nghệ big data, khả năng nhận diện giao dịch bất thường của ngân hàng ngày càng mạnh mẽ. Chẳng hạn, nếu mô hình giao dịch của bạn bỗng thay đổi, như thường xuyên có các giao dịch lớn ra vào hoặc tiền nhanh chóng luân chuyển, rất có khả năng sẽ thu hút sự chú ý của ngân hàng và dẫn đến các biện pháp đóng băng.

Một rủi ro không thể bỏ qua khác đến từ mối liên hệ giữa giao dịch tiền kỹ thuật số và một số hoạt động bất hợp pháp. Do một số người lợi dụng USDT để chuyển tiền bất hợp pháp, dẫn đến hành vi giao dịch liên quan bị liệt vào danh mục rủi ro cao. Nếu bạn thường xuyên có giao dịch tài chính với những người dùng rủi ro cao này, tài khoản của bạn cũng có thể bị thuật toán đánh dấu là có rủi ro tiềm ẩn.

Nói chung, khi đổi tiền kỹ thuật số sang tiền tệ pháp định, cần đặc biệt cẩn trọng. Không chỉ cần xem xét đến sự an toàn giao dịch ngay lập tức, mà còn cần cảnh giác với những rủi ro tiềm ẩn lâu dài. Khuyên bạn nên tìm hiểu kỹ các quy định liên quan và lựa chọn các kênh giao dịch hợp pháp khi thực hiện các giao dịch lớn, đồng thời chú ý bảo vệ thông tin tài chính cá nhân để giảm thiểu rủi ro ở mức tối đa.