Trong lĩnh vực đầu tư tài chính, đòn bẩy là một khái niệm thường được đề cập, đặc biệt trong thị trường tài sản tiền điện tử và chứng khoán. Bản chất của đòn bẩy là thông qua việc vay mượn để mở rộng quy mô đầu tư, nhằm đạt được lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, chiến lược này giống như một con dao hai lưỡi, sử dụng đúng cách có thể thúc đẩy tích lũy tài sản, sử dụng sai cách có thể dẫn đến hậu quả thảm khốc.

Phạm vi ứng dụng của đòn bẩy thực sự vượt xa thị trường tài chính. Trong cuộc sống hàng ngày, bất kỳ điều gì có thể xem là một dạng đòn bẩy, nơi mà chỉ cần một chút cũng có thể đạt được nhiều hơn, đều có thể được coi là một loại đòn bẩy. Việc sử dụng đòn bẩy hợp lý thực sự có thể giúp tăng tốc quá trình đạt được tự do tài chính. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc sử dụng đòn bẩy không đúng cách có thể trở thành cạm bẫy chết người trên con đường dẫn đến tự do tài chính.

Hãy để chúng ta minh họa những rủi ro tiềm ẩn của đòn bẩy thông qua một trường hợp điển hình:

Giả sử có một nhà đầu tư cá nhân đam mê đầu tư cổ phiếu. Anh ta rất tự tin về khả năng đầu tư của mình, nhưng lại gặp khó khăn vì vốn hạn chế. Khi biết đến dịch vụ cấp vốn có thể mở rộng quy mô đầu tư, anh ta quyết định thử sử dụng đòn bẩy. Anh ta dùng 100.000 nhân dân tệ tiền vốn tự có, vay 200.000 nhân dân tệ, tổng cộng đầu tư 300.000 nhân dân tệ cho việc đầu tư cổ phiếu.

May mắn thay, năm nay con mắt đầu tư của anh ấy thực sự tốt, đầu tư chứng khoán đã đạt được lợi nhuận 30%. 300.000 nhân dân tệ đầu tư mang lại 90.000 nhân dân tệ lợi nhuận. Sau khi trừ đi 20.000 nhân dân tệ lãi suất và hoàn trả 200.000 nhân dân tệ khoản vay, anh ấy vẫn có thể kiếm được 70.000 nhân dân tệ. Điều này có nghĩa là vốn 100.000 nhân dân tệ của anh ấy dưới tác động của đòn bẩy đã đạt được tỷ suất lợi nhuận ròng 70%.

Kinh nghiệm thành công như vậy có thể khiến người ta có cảm giác muốn tiếp tục gia tăng đòn bẩy. Chẳng hạn, họ có thể xem xét việc lấy 100.000 nhân dân tệ từ A để nhận được 200.000 nhân dân tệ tín dụng, sau đó dùng 300.000 nhân dân tệ tài sản này để tiếp tục nhận 600.000 nhân dân tệ từ B, cứ như vậy lặp đi lặp lại, cuối cùng mở rộng quy mô đầu tư lên một mức độ đáng kinh ngạc.

Tuy nhiên, hành động này chứa đựng rủi ro lớn. Nếu xu hướng thị trường không khả quan, nhà đầu tư có thể đối mặt với những khoản lỗ theo chuỗi, thậm chí dẫn đến tình trạng không đủ tài sản để trang trải nợ. Do đó, khi xem xét việc sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư cần đánh giá toàn diện khả năng chịu đựng rủi ro của mình, đưa ra quyết định cẩn thận để tránh những hậu quả thảm khốc có thể xảy ra.