Nhu cầu chung của các nhà đầu tư là trao đổi tiền ảo lấy tiền pháp định sau khi kiếm được lợi nhuận từ giao dịch tiền kỹ thuật số. Tuy nhiên, có một số rủi ro đằng sau thao tác tưởng chừng đơn giản này, trong đó đáng lo ngại nhất là khả năng thẻ ngân hàng bị đóng băng. Điều này không chỉ dẫn đến tiền không sử dụng được mà còn có thể dẫn đến một loạt các vấn đề pháp lý.
Mặc dù nhiều nhà đầu tư cho rằng việc chuyển đổi tiền mặt thông qua U thương nhân (nhà cung cấp USDT) được đảm bảo bởi sàn giao dịch là an toàn hơn, nhưng nhận thức này vẫn có một số điểm mù. Sàn giao dịch có thể đảm bảo an toàn cho quy trình giao dịch, nhưng không thể đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn. Các quỹ mà U thương nhân xử lý có thể liên quan đến các hành vi vi phạm pháp luật như đánh bạc trái phép hoặc lừa đảo, ngay cả khi đã qua nhiều lần chuyển tay, miễn là nguồn vốn đầu nguồn có vấn đề, thẻ ngân hàng của bên nhận có thể bị liên lụy.
Một số "biện pháp bảo vệ" phổ biến thực ra không thể hiệu quả ngăn chặn rủi ro đóng băng thẻ. Ví dụ, quan sát thời gian tiền tạm giữ, tin tưởng vào cam kết bồi thường của U thương, chọn các giao dịch tiền kỹ thuật số có uy tín cao, tất cả những phương pháp này đều không thể giải quyết vấn đề từ gốc. Thực tế, rủi ro đóng băng thẻ giống như một quả bom hẹn giờ, thời gian phát nổ của nó phụ thuộc vào thời gian nạn nhân có thể báo cáo, rất khó để dự đoán.
Cần lưu ý rằng hành vi thao tác của người dùng cũng có thể kích hoạt quản lý rủi ro của ngân hàng. Việc thực hiện giao dịch lớn thường xuyên với U thương, thói quen sử dụng thẻ ngân hàng đột ngột thay đổi, v.v., đều có thể khiến ngân hàng cảnh giác. Hơn nữa, với sự phát triển của công nghệ giám sát dữ liệu lớn, việc nhận diện rủi ro trở nên chính xác và kín đáo hơn. Tài khoản xử lý giao dịch liên quan đến tiền kỹ thuật số trong thời gian dài rất dễ trở thành đối tượng giám sát chính.
Để bảo vệ lợi ích của mình, các nhà đầu tư tiền kỹ thuật số cần phải cẩn trọng khi chuyển đổi lợi nhuận thành tiền pháp định. Nên ưu tiên các kênh giao dịch hợp pháp, nếu buộc phải giao dịch qua U商, cũng nên kiểm soát tần suất và số tiền giao dịch, tránh gây chú ý không cần thiết. Chỉ có như vậy, mới có thể giảm thiểu rủi ro tối đa, đảm bảo rằng lợi nhuận kiếm được một cách khó khăn thực sự được "rút vào túi".
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
NotFinancialAdvice
· 15giờ trước
Lạnh lẽo, đừng để tiền vào thẻ ngân hàng nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
PrivateKeyParanoia
· 15giờ trước
Anh em đã sử dụng u thương mại hãy giơ tay lên!
Xem bản gốcTrả lời0
HorizonHunter
· 15giờ trước
Chơi coin phải làm tốt bẫy phòng ngừa đầy đủ nhé
Xem bản gốcTrả lời0
ConsensusBot
· 15giờ trước
Giao dịch tiền điện tử đều hiểu, rủi ro tự chịu nhé.
Xem bản gốcTrả lời0
FlashLoanLord
· 15giờ trước
Ai mà không từng bị đóng băng thẻ chứ?
Xem bản gốcTrả lời0
GigaBrainAnon
· 15giờ trước
mất kiểm soát Được chơi cho Suckers dưới đây ăn cơm tù
Nhu cầu chung của các nhà đầu tư là trao đổi tiền ảo lấy tiền pháp định sau khi kiếm được lợi nhuận từ giao dịch tiền kỹ thuật số. Tuy nhiên, có một số rủi ro đằng sau thao tác tưởng chừng đơn giản này, trong đó đáng lo ngại nhất là khả năng thẻ ngân hàng bị đóng băng. Điều này không chỉ dẫn đến tiền không sử dụng được mà còn có thể dẫn đến một loạt các vấn đề pháp lý.
Mặc dù nhiều nhà đầu tư cho rằng việc chuyển đổi tiền mặt thông qua U thương nhân (nhà cung cấp USDT) được đảm bảo bởi sàn giao dịch là an toàn hơn, nhưng nhận thức này vẫn có một số điểm mù. Sàn giao dịch có thể đảm bảo an toàn cho quy trình giao dịch, nhưng không thể đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn. Các quỹ mà U thương nhân xử lý có thể liên quan đến các hành vi vi phạm pháp luật như đánh bạc trái phép hoặc lừa đảo, ngay cả khi đã qua nhiều lần chuyển tay, miễn là nguồn vốn đầu nguồn có vấn đề, thẻ ngân hàng của bên nhận có thể bị liên lụy.
Một số "biện pháp bảo vệ" phổ biến thực ra không thể hiệu quả ngăn chặn rủi ro đóng băng thẻ. Ví dụ, quan sát thời gian tiền tạm giữ, tin tưởng vào cam kết bồi thường của U thương, chọn các giao dịch tiền kỹ thuật số có uy tín cao, tất cả những phương pháp này đều không thể giải quyết vấn đề từ gốc. Thực tế, rủi ro đóng băng thẻ giống như một quả bom hẹn giờ, thời gian phát nổ của nó phụ thuộc vào thời gian nạn nhân có thể báo cáo, rất khó để dự đoán.
Cần lưu ý rằng hành vi thao tác của người dùng cũng có thể kích hoạt quản lý rủi ro của ngân hàng. Việc thực hiện giao dịch lớn thường xuyên với U thương, thói quen sử dụng thẻ ngân hàng đột ngột thay đổi, v.v., đều có thể khiến ngân hàng cảnh giác. Hơn nữa, với sự phát triển của công nghệ giám sát dữ liệu lớn, việc nhận diện rủi ro trở nên chính xác và kín đáo hơn. Tài khoản xử lý giao dịch liên quan đến tiền kỹ thuật số trong thời gian dài rất dễ trở thành đối tượng giám sát chính.
Để bảo vệ lợi ích của mình, các nhà đầu tư tiền kỹ thuật số cần phải cẩn trọng khi chuyển đổi lợi nhuận thành tiền pháp định. Nên ưu tiên các kênh giao dịch hợp pháp, nếu buộc phải giao dịch qua U商, cũng nên kiểm soát tần suất và số tiền giao dịch, tránh gây chú ý không cần thiết. Chỉ có như vậy, mới có thể giảm thiểu rủi ro tối đa, đảm bảo rằng lợi nhuận kiếm được một cách khó khăn thực sự được "rút vào túi".