FBI phát hành báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024: Số lượng khiếu nại tăng vọt, quy mô thiệt hại đạt mức cao kỷ lục
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) đã công bố "Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập từ Trung tâm báo cáo tội phạm mạng của FBI trong năm ngoái, phân tích các chỉ số liên quan đến khiếu nại về tài sản tiền điện tử. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu được các xu hướng mới nhất và nâng cao nhận thức về các mối đe dọa an ninh mạng.
Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024
Tình hình tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận tổng cộng 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 1,66 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 vụ liên quan đến tổn thất tài chính, với thiệt hại trung bình khoảng 19,372 USD mỗi vụ. Lừa đảo mạng chiếm 83% tổng thiệt hại.
Tài sản tiền điện tử相关情况
Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 trường hợp, gây thiệt hại 9.3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi là nhóm nạn nhân chính.
Tình hình nhóm trên 60 tuổi
Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 tỷ đô la. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, và thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại vượt quá 100,000 đô la, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 đô la.
Phân tích nhóm nạn nhân
phân bố độ tuổi
Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, tổn thất 1,4 tỷ đô la
40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ USD
50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
Trên 60 tuổi: 147,127 lượt khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ đô la
Tài sản tiền điện tử受害群体
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8.043 vụ), với tổng thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới, trở thành mục tiêu chính của kẻ lừa đảo. Họ đã khiếu nại 2.674 vụ liên quan đến các vụ lừa đảo qua máy ATM tài sản tiền điện tử, với thiệt hại 107 triệu USD; trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục, họ đã khiếu nại 20.445 vụ, với thiệt hại 724 triệu USD.
Phân tích loại tội phạm
Số lượng khiếu nại xếp hạng
Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
Tống tiền: 86,415 lần
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ
xếp hạng số tiền tổn thất
Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD
Lừa đảo email thương mại(BEC): 2.77 tỷ USD
Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14,5 triệu đô la
Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la
Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm
Khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Thiệt hại lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).
Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải
Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư.
Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân.
Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản
Tình hình tổng thể về lừa đảo mạng
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo mạng, gây ra thiệt hại 13.7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.
thủ đoạn lừa đảo điển hình
Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ USD
Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la
Lừa đảo đường bộ thu phí (lừa đảo qua tin nhắn): 59.271 vụ, thiệt hại 12,9 triệu đô la
Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la
mối đe dọa mạng
263.455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1,571 triệu USD. Các biến thể phần mềm tống tiền chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Kết quả thu hồi tài sản
Nhóm chống tội phạm tài chính FBI đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng số tiền 560 triệu USD, tỷ lệ lấy lại thành công là 66%.
"Thông báo thành công của "Hành động nâng cấp" đã giúp 4,323 nạn nhân bị lừa đảo tiền điện tử, khôi phục khoảng 2,85 triệu đô la tổn thất tiềm năng.
Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với năm trước.
Trong các dự án gian lận tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.
Đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử
Để đối phó với tình trạng lừa đảo mã hóa gia tăng, các cơ quan thực thi pháp luật đã đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:
Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Đầu tư có lợi suất cao và không rủi ro thường là lừa đảo.
Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch chính thống, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng những "người hướng dẫn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà bạn biết trên mạng.
Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, cần phải nâng cao cảnh giác.
Sử dụng xác thực hai yếu tố(2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn việc xâm nhập của hacker.
Tóm tắt
Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024 đã tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng hiện tại: các vụ án liên quan đến tài sản tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, tài sản tiền điện tử đã trở thành công cụ ưu tiên của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến triển, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng bình thường vẫn cần duy trì cảnh giác cao độ, nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục củng cố hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp quan trọng để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Báo cáo của FBI cho thấy tổn thất do lừa đảo tài sản tiền điện tử tăng 66% trong năm 2024, đạt 9,3 tỷ USD.
FBI phát hành báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024: Số lượng khiếu nại tăng vọt, quy mô thiệt hại đạt mức cao kỷ lục
Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) đã công bố "Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập từ Trung tâm báo cáo tội phạm mạng của FBI trong năm ngoái, phân tích các chỉ số liên quan đến khiếu nại về tài sản tiền điện tử. Bài viết này sẽ giải thích các nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu được các xu hướng mới nhất và nâng cao nhận thức về các mối đe dọa an ninh mạng.
Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024
Tình hình tổng thể
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận tổng cộng 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 1,66 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 vụ liên quan đến tổn thất tài chính, với thiệt hại trung bình khoảng 19,372 USD mỗi vụ. Lừa đảo mạng chiếm 83% tổng thiệt hại.
Tài sản tiền điện tử相关情况
Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 trường hợp, gây thiệt hại 9.3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi là nhóm nạn nhân chính.
Tình hình nhóm trên 60 tuổi
Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 tỷ đô la. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, và thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại vượt quá 100,000 đô la, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 đô la.
Phân tích nhóm nạn nhân
phân bố độ tuổi
Tài sản tiền điện tử受害群体
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8.043 vụ), với tổng thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới, trở thành mục tiêu chính của kẻ lừa đảo. Họ đã khiếu nại 2.674 vụ liên quan đến các vụ lừa đảo qua máy ATM tài sản tiền điện tử, với thiệt hại 107 triệu USD; trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục, họ đã khiếu nại 20.445 vụ, với thiệt hại 724 triệu USD.
Phân tích loại tội phạm
Số lượng khiếu nại xếp hạng
xếp hạng số tiền tổn thất
Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm
Khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Thiệt hại lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).
Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải
Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư. Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân.
Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản
Tình hình tổng thể về lừa đảo mạng
Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo mạng, gây ra thiệt hại 13.7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.
thủ đoạn lừa đảo điển hình
mối đe dọa mạng
263.455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1,571 triệu USD. Các biến thể phần mềm tống tiền chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Kết quả thu hồi tài sản
Đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử
Để đối phó với tình trạng lừa đảo mã hóa gia tăng, các cơ quan thực thi pháp luật đã đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:
Tóm tắt
Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024 đã tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng hiện tại: các vụ án liên quan đến tài sản tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, tài sản tiền điện tử đã trở thành công cụ ưu tiên của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến triển, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng bình thường vẫn cần duy trì cảnh giác cao độ, nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục củng cố hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp quan trọng để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả trấn áp.