Мені щойно надійшло багато запитань від новачків на ринку криптовалют щодо того, що таке scam і як уникнути обману. Насправді це дуже важлива тема, яку кожен повинен розуміти.

Scam означає що? Простими словами, це шахрайство — зловмисники намагаються заволодіти вашими активами за допомогою хитрих схем. Людей, які здійснюють такі дії, називають шахраями (scammer), і вони будуть покарані, якщо їх викриють. Сьогодні, з розвитком інтернету, форми шахрайства стають все більш витонченими і складними, особливо у сфері криптовалют.

Я часто чую від інвесторів, що їх обманули (scam). Це трапляється, коли ви потрапляєте в пастку шахраїв. Є два поширені випадки: перший — ви не усвідомлюєте, що вас обманули, другий — ви знаєте, що це шахрайство, але все одно берете участь через бажання швидко отримати прибуток. Наприклад, проєкти Понзі — коли платять старим інвесторам за рахунок нових, тому чим раніше ви приєднаєтеся, тим більше заробите. Але коли нових учасників вже немає, система руйнується і всі зазнають збитків.

Є багато форм шахрайства, які я хочу поділитися. Найпоширенішим з них був scam ICO — під час буму ICO у 2017 році. Шахраї створювали нові криптопроєкти, обіцяли великі перспективи, навіть наймали відомих KOL для підвищення довіри. Після залучення коштів від інвесторів через ICO, вони зникали з грошима. Це можна розпізнати за ознаками: проєкт не має реальних рішень, команда анонімна або вже займалася шахрайством раніше, сайт і whitepaper поверхневі, дорожня карта нечітка або проєкт недбало підтримується спільнотою.

Ще один поширений вид шахрайства на децентралізованих біржах (DEX) — так званий рут-пулл (rug pull). Спочатку проєкт виглядає дуже професійно, потім випускає токени і додає їх у пули ліквідності. Можна помітити за ознаками: низький рівень ліквідності або обіцянки надвисоких APY. Також існують інші види шахрайства, наприклад, блокування функцій купівлі-продажу токенів або злом проєкту для виведення великої кількості монет.

Як же уникнути scam? Перед інвестицією потрібно ретельно дослідити проєкт — зрозуміти його рішення, чи справді потрібен блокчейн, як побудована спільнота, яка токеноміка. Зараз є багато інструментів для перевірки, наприклад, аналіз смарт-контрактів для виявлення ознак шахрайства. Найголовніше — при підключенні гаманця до сайту переконайтеся, що він надійний, і перед наданням доступу ревокуйте дозволи, коли вони вже не потрібні, щоб уникнути зловживань.

Отже, ви вже зрозуміли, що таке scam — це реальна загроза у світі криптовалют. Сподіваюся, ці знання допоможуть вам захистити свої активи. Бажаю вам розумних і безпечних інвестицій!