Як статки Джефрі Епштейна $600 мільйонів розкрили провали Deutsche Bank у дотриманні нормативних вимог

Коли Джеффрі Епштейн помер у серпні 2019 року з приблизним статком майже 600 мільйонів доларів, розкриття його фінансових активів через мережу банківських рахунків спричинило ланцюг репутаційних криз на Уолл-стріт. Deutsche Bank, найбільший фінансовий інститут Німеччини, опинився в центрі скандалу після того, як стало відомо, що банк керував приблизно 40 рахунками з disgraced фінансистом — рахунки, які в цілому виявили системні збої у дотриманні правил боротьби з відмиванням грошей.

Зв’язок між Deutsche Bank і Епштейном почався у 2013 році, одразу після того, як JPMorgan Chase припинив його банківські відносини через репутаційні ризики. За даними Міністерства юстиції, Deutsche Bank усвідомлено взяв на себе ризик, прийнявши Епштейна клієнтом, незважаючи на його проблемну історію. Це рішення згодом дорого обійшлося установі.

Портфель Епштейна: 40-рахунковий договір Deutsche Bank

Залучення Deutsche Bank до управління багатством Епштейна було масштабним і складним. Пол Морріс, колишній керівник JPMorgan, безпосередньо перейшов від управління рахунками Епштейна в JPMorgan до їх обробки в Deutsche Bank. Він став головним офіцером, що контролював численні рахунки Епштейна, зокрема Southern Financial, який, за повідомленнями, був одним із основних джерел доходу фінансиста.

Масштаб цієї схеми став очевидним, коли слідчі вивчали транзакційні записи. До 3 травня 2019 року Епштейн мав щонайменше дев’ять активних рахунків у Deutsche Bank із загальним балансом понад 1 776 680 доларів. Ще важливіше, рахунок Southern Trust Company один обробив транзакцій на понад 30 мільйонів доларів лише у березні 2019 року, що свідчить про значний потік капіталу через системи банку, пов’язаний із особою з глибоко проблемною репутацією.

Грошові запити та порушення правил: тривожна хроніка

Можливо, найбільше шкоди репутації Deutsche Bank завдали конкретні запити на зняття готівки, які банк обробляв без належної перевірки. 3 січня 2019 року, коли офіс Епштейна запитав про щоденні ліміти зняття готівки за допомогою дебетової картки Deutsche Bank, установі підтвердили поріг у 12 000 доларів на день — вражаюча сума для однієї особи, враховуючи регуляторне середовище навколо діяльності Епштейна.

Готовність банку сприяти великим зняттям готівки посилила побоювання щодо його протоколів дотримання правил. 9 квітня 2019 року Deutsche Bank обробив два окремі грошові перекази на суму 57 500 євро (приблизно 68 300 доларів), зокрема зняття 50 000 євро “великими купюрами”, спеціально організоване для майбутньої європейської поїздки. У той же день банк організував додатковий переказ у готівці на 7 500 доларів через FedEx одному з асоційованих з Епштейном у Нью-Йорку.

Найцікавіше, що Deutsche Bank продовжував обробляти рахунки Епштейна навіть після його арешту 6 липня 2019 року. У квітні 2019 року, коли Епштейн уже був під обвинуваченням, один із його рахунків у Deutsche виконав переказ понад 100 000 доларів різним авіаційним компаніям. Банк офіційно розірвав стосунки з Епштейном лише кілька місяців після його арешту, що викликає серйозні питання щодо внутрішнього моніторингу та систем оцінки ризиків.

Розплата Уолл-стріт: викриття керівників у файлах Епштейна

Скандал виходив за межі Deutsche Bank і зачепив численних фінансових керівників, чиї тісні зв’язки з Епштейном були задокументовані у розсекречених файлах. Кеті Рюммер, тоді головний юридичний радник і генеральний юрисконсульт Goldman Sachs, з’являється у кількох електронних листах із Епштейном та його спільниками з 2014 по 2019 рік. Свідчення свідчать про часті зустрічі, обміни подарунками і особисті послуги, які відбувалися під час її роботи.

Зв’язки Джеса Стейлі виявилися ще більш глибокими. Під час роботи у JPMorgan у період з 2008 по 2012 рік Стейлі обміняв приблизно 1200 електронних листів із Епштейном, описуючи їхні стосунки як надзвичайно глибокі. “Я щиро ціную нашу дружбу. У мене мало таких глибоких,” — писав Стейлі Епштейну у 2009 році. Після переходу на посаду головного виконавчого директора Barclays, регуляторна перевірка його зв’язків з Епштейном зрештою змусила його подати у відставку у 2021 році після розслідування Financial Conduct Authority.

Цесіля Стін, співробітниця JPMorgan у Лондоні, підтримувала особливо тривожний зв’язок, обіцяючи лояльність Епштейну за кілька днів до його смерті. Пол Барретт, ще один банкір JPMorgan, так далеко зайшов у своїх зв’язках, що залишив свою посаду в установі, щоб працювати приватним менеджером Епштейна, і пізніше писав йому: “Я залишив чудову кар’єру в JPM, щоб працювати з тобою. Ми заробили багато грошей разом за ці роки.”

Крім того, банківські операції Edmond de Rothschild виплатили Епштейну 25 мільйонів доларів у період з 2013 по 2019 рік за нібито стратегічні консультаційні послуги, що підкреслює, наскільки глибоко його фінансові щупальця проникли у елітні фінансові кола.

Фінансові та регуляторні наслідки

Діяльність Deutsche Bank щодо обробки рахунків Епштейна супроводжувалася значними штрафами. Федеральна резервна система США наклала штраф понад 180 мільйонів доларів після висновку, що банк не вдосконалив системи виявлення відмивання грошей. Крім того, Deutsche Bank було зобов’язано сплатити 75 мільйонів доларів у рамках угоди, що сприяла відшкодуванню жертвам Епштейна.

Акції банку одразу відреагували на репутаційні втрати, знизившись на 5,49% 4 лютого після публічного розкриття детальних файлів Епштейна. У формальній заяві Deutsche Bank визнав свою помилку, зізнавшись: “Банк визнає свою помилку у прийнятті Jeffrey Epstein клієнтом у 2013 році.”

Ця історія залишається застереженням про те, як статки і фінансова складність Епштейна створили ідеальні умови для зловживань інституцій, показуючи, що навіть найбільші фінансові установи світу можуть провалитися у найпростіших обов’язках щодо дотримання правил.