Експерти оцінили прийняті в Росії правила арешту криптовалют - ForkLog: криптовалюти, ІІ, сингулярність, майбутнє

# Експерти оцінили прийняті в Росії правила арешту криптовалют

10 лютого Держдума РФ у третьому читанні прийняла закон, який встановлює порядок арешту та вилучення цифрових валют у рамках кримінального процесу. Для цих цілей криптовалюта визнається майном

За думкою опитаних експертів ForkLog, документ хоча й створює правову основу для конфіскації, але не вирішує критично важливих проблем. У ньому не прописана методика оцінки волатильних активів, правила їх подальшого зберігання, деталі практичної взаємодії з закордонними криптоплатформами в умовах санкцій.

Про що йдеться у законі?

Вилучення цифрової валюти та пристроїв, що забезпечують до неї доступ, здійснюється у ході слідчих дій із участю фахівця. У протоколі зазначаються вид активу, його кількість та адреси-ідентифікатори. Носії та інформація для доступу до криптовалюти зберігаються у запечатаному вигляді.

«За наявності технічної можливості» цифрова валюта для збереження може бути переведена на спеціальну адресу. Порядок цієї процедури та подальшого зберігання визначить уряд РФ

Після арешту операції з цими активами припиняються повністю або частково залежно від рішення суду. Криптовалютні платформи зобов’язані надавати слідству необхідну інформацію

Закон очікує схвалення Ради Федерації та підпису президента. Він набуде чинності через десять днів після публікації.

Рамки без деталей

Прийнятий документ розроблений Мінюстом РФ у травні 2025 року. Він прописує лише загальні рамки правового застосування. Конкретні деталі формуватимуться через підзаконні акти.

Наприклад, закон не містить методу розрахунку суми збитків, що підлягає погашенню за рахунок криптоактивів, з урахуванням волатильності останніх. Про необхідність механізму вартісної оцінки цифрових валют зокрема згадував комітет Держдуми з фінансового ринку у висновку до документа

Як припустив у коментарі ForkLog засновник юридичного агентства Cartesius Ігнат Ліхунов, поки що суди будуть орієнтуватися на загальну практику щодо майнових злочинів — у них збитки найчастіше оцінюються за ринковою вартістю активу на момент правопорушення.

«Що стосується вимог про “упущену вигоду” через тимчасовий арешт активів, то у кримінальному процесі стягненню підлягає здебільшого реальний збиток, а не втрачені доходи. Хоча в теорії такі позови можливі в рамках цивільного судочинства, але на практиці їх задоволення — складне і неочевидне питання, яке у більшості випадків залежить від наявності реального доступу до крипти», — пояснив юрист

У підтвердження своїх слів він вказав на ключову застереження закону про «наявність технічної можливості» для переведення арештованих коштів. За словами Ліхунова, якщо власник некастодіального гаманця відмовиться надати доступ (приватні ключі або сид-фразу), примусовий переказ буде неможливий — слідчий зможе вилучити лише сам фізичний носій.

Виникають питання і щодо майбутньої реалізації взаємодії з криптобіржами

«Щоб уникнути ризиків, великі міжнародні майданчики можуть ігнорувати запити російських правоохоронних органів, особливо якщо у них є дочірні компанії у юрисдикціях ЄС, де діють прямі заборони на надання послуг резидентам РФ, знову ж через санкційний режим», — прокоментував експерт

Особливу складність становлять стейблкоіни (наприклад, USDT, USDC), емітенти яких можуть заморожувати кошти лише за запитами регуляторів США або ЄС.

До появи конкретних вказівок уряду залишаються невизначеними заходи кібербезпеки для захисту спеціального державного гаманця та покарання відповідальних у разі його злома або компрометації.

Залишається ризик привласнення активів недобросовісними співробітниками.

«Прописане обов’язкове залучення ІТ-спеціаліста до вилучення та фіксація у протоколі є швидше процедурними особливостями, а не ефективним захистом. Реальна безпека залежатиме від якості внутрішніх інструкцій і ефективності відомчого нагляду», — підкреслив Ліхунов.

Відмова від єдиної платформи

До 1 жовтня 2024 року Мінфін за дорученням МВС мав опрацювати питання створення державної цифрової платформи для зберігання конфіскованих криптовалют

Згідно з текстом прийнятого закону, до 2026 року ідея «супер-сервісу» трансформувалася у систему спеціальних криптогаманців, контрольованих державою. Технічний регламент їх роботи поки невідомий і буде затверджений підзаконними актами.

Додатково потрібно налагодити механізм продажу конфіскованих цифрових активів у доход держави.

Засновник GMT Legal Андрій Тугарін у коментарі ForkLog зазначив, що зняти частину питань допоможе законопроект щодо комплексного регулювання організації обігу цифрової валюти, який незабаром буде внесений на розгляд Держдуми. Він введе обов’язкові вимоги до криптообмінників, зокрема до зберігання активів у цифрових депозитаріях.

«Депозитарії й виконуватимуть функцію цієї “технічної можливості”, на яку посилаються статті про арешт і вилучення цифрової валюти. Вони працюватимуть для приватних і державних потреб, гарантуючи безпечне зберігання. Поки така гарантія не буде у Центробанку, депозитарії навряд чи зможуть працювати, так само як і положення прийнятого закону у повній мірі», — підсумував експерт.

***

Розмови про необхідність включення криптовалют до кримінального законодавства для розслідування справ про їх викрадення та можливості арешту велися з 2021 року. Вже тоді Генпрокуратура представила перші норми, які дозволяли визнавати цифрові активи предметом злочину та конфісковувати їх.

При цьому практика у відповідних процедурах у РФ уже існувала, хоча й не завжди успішна

Якщо вас цікавить технічна сторона арешту криптовалют, прочитайте спеціальний матеріал на ForkLog.