Американські відділи боротьби з шахрайством попереджають: відмивання криптовалют може стати індустріалізованим, викрито справу на 16 мільярдів доларів

【Криптовалюта】У 2025 році звіти правоохоронних органів США щодо шахрайства викликали чимало обговорень. Вони розкрили роль криптовалют у серйозних злочинах — зокрема, у справі шахрайства з медичним страхуванням на суму 10 мільярдів доларів та у справі інвестиційного шахрайства на 940 000 доларів. Влада вилучила з цих справ мільйони доларів у криптоактивах, а загальна сума залучених коштів у цих злочинах сягнула рекордних 16 мільярдів доларів.

Ще більш тривожним є два офіційних попередження: по-перше, що шахрайські схеми, керовані штучним інтелектом, можуть зрости на 500%, по-друге, що відмивання грошей у криптовалюті набирає “промислових” масштабів. Це свідчить про те, що злочинці вже не діють розрізнено, а організовано та масштабно використовують криптоактиви для переказу крадених коштів.

У відповідь на цю тенденцію Конгрес США готує новий двопартійний законопроект — створення федеральної робочої групи з боротьби з криптовалютним шахрайством. Це свідчить про те, що боротьба з криптошахрайством вже піднялася до рівня національної стратегії. Для учасників ринку ці сигнали означають, що регулювання та правоохоронні заходи стануть ще жорсткішими.