Прокурор Нью-Йорка посилає жорсткий сигнал: нелегальні криптовалютні операції можуть бути піддані кримінальному переслідуванню

Нью-Йоркський окружний прокурор Манхеттена Альвін Брагг нещодавно зробив важливу заяву, закликавши законодавців штату офіційно визнати діяльність без ліцензії у сфері криптовалют кримінальним злочином. Цей крок відображає все більш жорстку позицію правоохоронних органів США щодо регулювання криптовалют. За повідомленнями, підпільна економіка обсягом 510 мільярдів доларів розширюється у зонах регуляторної сліпоти, а відповідні незаконні кошти використовуються для відмивання грошей, торгівлі наркотиками та різних шахрайств, причому криптоактиви стають ключовим каналом.

Поточний стан проблеми: прогалини у регулюванні та підпільна економіка

Розмір та потоки підпільної економіки

За даними швидких повідомлень, Нью-Йорк стикається з підпільною економікою, пов’язаною з криптовалютами, обсягом до 510 мільярдів доларів. Ці кошти переважно використовуються для:

• відмивання грошей
• фінансування торгівлі наркотиками
• переказів доходів від шахрайств
• незаконної торгівлі зброєю

Ще більш тривожною є інформація від блокчейн-безпекової компанії TRM Labs, яка показує, що у 2025 році масштаб незаконної діяльності з криптовалютами досяг рекордних показників — близько 1580 мільярдів доларів за рік, що свідчить про проблему, яка виходить за межі окремого регіону.

“Вразливість” безліцензійних крипто-ATM

Брагг особливо наголосив на проблемі безліцензійних крипто-ATM. За повідомленнями, основні проблеми таких пристроїв включають:

• стягнення комісії до 20%
• свідоме прийняття сумнівних джерел коштів для обміну
• їх роль у ланцюгу злочинів як ключових вузлів
• створення прямого цифрового каналу для незаконних готівкових коштів

Манхеттенська прокуратура вже розкрила кілька справ, зокрема операції з безліцензійними Bitcoin-ATM на суму до 5 мільйонів доларів.

Напрямки регулювання: від попереджень до законодавства

Основні політичні рекомендації

У своїй промові в Нью-Йоркській юридичній школі Брагг чітко заявив, що правоохоронна діяльність у сфері криптовалют стала одним із пріоритетів його каденції, поряд із боротьбою з незаконною торгівлею зброєю та крадіжками. Конкретні пропозиції включають:

• введення обов’язкової ліцензійної системи для всіх криптовалютних операцій
• повне запровадження вимог щодо належної перевірки клієнтів
• розробку чітких кримінальних санкцій

Головна ідея цих пропозицій — за допомогою законодавчих інструментів закрити існуючі прогалини у законодавстві, щоб безліцензійні оператори не могли уникнути кримінальної відповідальності, сприяючи масштабним відмиванням грошей.

Спеціальний статус Нью-Йорка

Якщо відповідний законопроект буде ухвалено, Нью-Йорк стане 19-м штатом, який офіційно визнає діяльність без ліцензії у сфері криптовалют кримінальним злочином. Це означає, що регулювання криптовалют у США продовжує розділятися на штати, але загальна тенденція явно спрямована на посилення правового контролю.

Оцінка впливу на галузь

Реальні виклики для правоохоронних органів

У швидких повідомленнях Брагг зізнався, що правоохоронці не можуть сподіватися на те, що злочинці “помиляться”, що відображає ключову проблему: крипто-злочини глибоко інтегровані у традиційну злочинність. Глава глобальної політики TRM Labs Ari Redbord зазначив, що ефективність правоохоронних дій у майбутньому залежатиме від трьох факторів:

• рівня інвестицій у інструменти для збору доказів у блокчейні
• технічних навичок правоохоронців
• рівня прийняття цифрових активів у судовій системі як доказів

Це означає, що одних лише законодавчих заходів недостатньо — важливо також розвивати здатності правоохоронних органів.

Потенційний вплив на криптовалютний бізнес

З політичної точки зору, ця тенденція може спричинити кілька змін:

• подальше звуження простору для безліцензійної діяльності
• зростання витрат на відповідність вимогам для малого та середнього бізнесу у сфері криптовалют
• посилення конкурентних переваг ліцензованих операторів
• підвищення вимог до ідентифікації користувачів та прослідковування коштів

Висновки

Цей крок прокурора Нью-Йорка є важливим сигналом про зміну підходу до регулювання криптовалют у США — від “спостереження” до “активних дій”. Обсяг підпільної економіки у 510 мільярдів доларів і річний обіг незаконних коштів у 1580 мільярдів свідчать, що це не просто побоювання, а реальний тиск на регуляторів.

Ключовий аспект — пропозиція криміналізувати діяльність без ліцензії у сфері криптовалют, що означає, що регуляторні органи змінюють стратегію: замість лише відстеження вже скоєних злочинів вони прагнуть запобігти проблемам, підвищуючи бар’єри входу та юридичні витрати. Це означає, що для галузі криптовалют відповідність вимогам стає не опцією, а необхідністю для виживання. Демонстраційний ефект Нью-Йорка як фінансового центру, ймовірно, спонукатиме інші штати ухвалювати подібне законодавство.