Чому ETF з акціями з найвищими дивідендними виплатами може стати вашою ідеальною точкою у 2026 році

Вражаюча структура оцінки

Інвестиційний ландшафт змінився кардинально з початком 2026 року. Поки широка ринок стрімко зростає, окремі сегменти відстають, створюючи те, що багато інвесторів вважають золотою можливістю. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) ідеально ілюструє цю модель.

Розглянемо цифри: фонд приніс всього 1% доходу протягом 2025 року, значно поступаючись міцному зростанню S&P 500 у 17%. Однак ця очевидна слабкість приховує привабливу структуру. Портфель фонду зараз торгується приблизно за 17-кратним співвідношенням прибутку з дивідендною доходністю 3,7% — значно дешевше, ніж 25+ кратне співвідношення прибутку та 1,1% доходності у S&P 500. Оцінка ширшого ринку значно вище за його історичне середнє в діапазоні середніх двох цифр, тоді як дивідендні доходи наближаються до рекордно низьких рівнів — протилежність ситуації з найбільшими дивідендними акціями у світі.

Створення портфеля якісних зростаючих дивідендних компаній

Інвестиційна теза SCHD зосереджена на відстеженні Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, який визначає 100 найкращих високодохідних дивідендних компаній. Фонд застосовує строгі критерії відбору, що аналізують дивідендну доходність разом із п’ятирічними траєкторіями зростання дивідендів. Ця методологія гарантує експозицію до справжньої якості, а не до погоні за доходністю.

Bristol Myers Squibb наразі становить 4,2% у портфелі, втілюючи філософію фонду. Ця фармацевтична гігантка має дивідендну доходність 4,7% і демонструє вражаючу історію зростання — 17 років поспіль з підвищеннями та 94 роки послідовних виплат. Недавнє підвищення на 1,6% відображає її прихильність до акціонерів. Аналогічно, Lockheed Martin, що займає третє місце з 4,1%, демонструє стійку прихильність із доходністю 2,8% і 23 роки поспіль зростання дивідендів, включно з підвищенням на 5% у жовтні.

Остання реорганізація фонду у березні показала привабливі показники: середні активи приносили 3,8% доходу, а середнє п’ятирічне щорічне зростання дивідендів становило 8,4%. Це поєднання забезпечує як негайний дохід, так і потенціал капітального зростання.

Перспектива довгострокової ефективності

Історія надає переконливі докази підтримки інвестицій у зростання дивідендів. SCHD демонструє стабільний двоцифровий дохід, з середньорічним показником понад 10% за останні 3-, 5- і 10-річні періоди з моменту запуску у 2011 році. Це точно відповідає траєкторіям акцій з ростом дивідендів — дані Hartford Funds і Ned Davis Research показують, що компанії з ростом дивідендів у S&P 500 повертають у середньому 10,2% щорічно протягом 50 років.

Недосягнення 2025 року є тимчасовим відхиленням, а не структурною слабкістю. Відновлення середнього значення вказує, що стратегії, орієнтовані на дивіденди, мають повернутися до історичних моделей, особливо коли оцінки значно знизилися у порівнянні з індексами з високим зростанням.

Стратегічне накопичення у 2026 році

Злиття привабливих оцінок і історичних моделей показує переконливу можливість збільшення позицій у найвищих дивідендних акціях світу — особливо через диверсифіковані інструменти, такі як SCHD. 100 активів фонду — це вершина якості дивідендних платників, кожен із яких має історію стабільних виплат і операційної стабільності.

Ця структура портфеля пропонує двовекторний підхід: створення стабільного потоку доходу та зростання капіталу, оскільки ринок переоцінює дивідендні стратегії до більш історично нормальних рівнів оцінки. Для інвесторів, які балансують між поточним доходом і довгостроковим накопиченням багатства, цей момент здається особливо вдалим у 2026 році.