Три високоякісні збалансовані фонди, які варто розглянути для стабільної роботи

Для інвесторів, які шукають збалансований портфель без ускладнень управління окремими позиціями у акціях та фіксованому доході, збалансовані взаємні фонди є привабливим рішенням. Ці фонди поєднують акції та облігації в одному інструменті, що зазвичай призводить до зменшення волатильності портфеля порівняно з чистими інвестиціями в акції, при цьому забезпечуючи доходність, що перевищує традиційні стратегії з однією лише облігацією.

Структурна перевага збалансованих фондів полягає у їхній динамічній управлінській політиці активів. Менеджери фондів зберігають гнучкість у зміні співвідношення акцій до боргів залежно від поточних ринкових умов. Під час бичачих ринків вони можуть збільшувати частку акцій для отримання прибутку, тоді як корекції ринку зазвичай спонукають до переорієнтації на цінні папери з фіксованим доходом для пом’якшення збитків.

Порівняльний аналіз трьох провідних збалансованих фондів

Sit Balanced Fund (SIBAX) демонструє найкращу недавню динаміку серед аналогічних варіантів. Цей фонд переважно інвестує у великі капіталізаційні американські акції — компанії з ринковою капіталізацією понад $5 мільярдів — разом із часткою у цінних паперах з фіксованим доходом. Збалансований підхід цього фонду приніс вражаючі середньорічні доходи за три роки у розмірі 16,7%. Станом на вересень 2025 року SIBAX мав 69 позицій, з яких 8,4% чистих активів було зосереджено у напівпровідникових акціях, зокрема NVIDIA.

T. Rowe Price Balanced Fund (RPBAX) застосовує більш диверсифікований географічний підхід. Структура збалансованого портфеля цього фонду включає як внутрішні, так і міжнародні позиції у акціях, а також старші цінні папери з фіксованим доходом, обрані на основі ринкових можливостей. Цей фонд показав середньорічні доходи за три роки у розмірі 13,8% і має коефіцієнт витрат 0,56%, що свідчить про конкурентоспроможне управління витратами.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) орієнтований на довгострокове зростання через диверсифікований збалансований портфель, що охоплює як акції, так і боргові інструменти. Фонд також може включати обрані цінні папери у доларах США від іноземних емітентів. З трирічною середньорічною доходністю у розмірі 7,2%, DODBX є більш консервативним у межах категорії збалансованих фондів. Фонд отримав вигоду від стабільного управління з січня 2002 року під керівництвом портфельного менеджера Девіда C. Хоефта.

Чому важливі збалансовані фонди

Привабливість структури збалансованого портфеля виходить за межі простої зручності. Підтримуючи одночасну експозицію до двох класів активів, ці фонди природним чином обмежують ризик зниження під час ринкових стресів, одночасно зберігаючи участь у зростанні під час розширень. Кожен із цих трьох фондів є прикладом того, як професійне управління збалансованим портфелем може забезпечити стабільну доходність, адаптовану до різних рівнів ризику та ринкових перспектив.