$119M Схема шахрайства розкривається: три інвестори зізнаються у складній маніпуляції з іпотекою

Три забудовники нерухомості з району Нью-Йорка та Нью-Джерсі зізналися у своїй участі в масштабній операції з іпотечного шахрайства, з втратами понад $119 мільйонів. Справа, яка завершилася у районі Нью-Джерсі цього тижня, розкриває складну схему, що включає завищені оцінки нерухомості та підроблену документацію для обману великих кредиторів.

Сплановане обман

Три особи, що стоять у центрі шахрайства — Марк Сільбер, Фредрік Шульман і Хаїм Пурец — здійснили скоординовану стратегію для штучного завищення цін на придбання нерухомості. Між 2018 і 2020 роками Сільбер і Шульман, діючи через Rhodium Capital Advisors, організували фальшиві угоди, спрямовані на комерційні кредитні установи.

Їхня перша велика операція стосувалася Williamsburg у Цинциннаті, багатоквартирного комплексу в Огайо. Судові записи показують, що у березні 2019 року об’єкт змінив власника з двома одночасними закриттями: одним, що відображає легальну ціну $70 мільйонів, і іншим, що представляє сфальсифіковану оцінку у $95,85 мільйонів для зовнішніх кредиторів. Використовуючи цю неправдиву документацію, співучасники отримали фінансування у розмірі $74,25 мільйонів, серед яких була Fannie Mae.

Модель і повторення

Кримінальна методологія виявилася послідовною при застосуванні до другого об’єкта. Пурец і пов’язані співучасники придбали Troy Technology Park у Мічигані у вересні 2020 року за $42,7 мільйонів, але подали фальшиві документи про придбання, що стверджували ціну $70 мільйонів. За допомогою маніпуляцій з кореспонденцією та фальшивих оцінок, поданих кредиторам, вони отримали $45 мільйонів у додаткових фальшивих позиках.

Юридичні наслідки

Всі троє обвинувачених ризикують до п’яти років ув’язнення за кожною статтею. Вирок заплановано на 3 грудня, що ознаменує офіційне завершення їхнього визнання вини перед федеральним судом.