Дві приховані перлини до $20: найкращі акції, готові до вибухового зростання у 2025 році

Ринок акцій входить у вирішальний момент. Сезон звітності за 4-й квартал набирає обертів із вражаючими результатами від таких гігантів, як Netflix, Taiwan Semiconductor і JPMorgan, що сигналізує про сильний імпульс у напрямку 2025 року. Що важливо, очікується, що кожен сектор S&P 500 принесе зростання EPS цього року — вперше з 2018 року. У поєднанні з недавнім охолодженням інфляції Федрезерву та потенційними зниженнями відсоткових ставок на горизонті, ця ситуація створює ідеальні умови для досвідчених інвесторів для пошуку недооцінених можливостей.

Якщо ви шукаєте найкращі акції до 20 доларів із серйозним потенціалом зростання, дві назви заслуговують вашої уваги: WisdomTree (WT) і SoFi Technologies (SOFI). Обидві торгуються за вигідною ціною, але мають переконливі каталізатори зростання, які можуть принести значні прибутки.

WisdomTree: $10 Фінтех-інвестиція з потенціалом понад 30%

WisdomTree, Inc. займає провідне місце у фінтех-індустрії як найбільший у світі незалежний спонсор ETF, керуючи активами на суму вражаючих $113.5 мільярдів станом на 21 січня. Це не просто ще один менеджер активів — WT зайняв позицію на перетині традиційних фінансів і сучасних інвестицій.

Бізнес-модель компанії чудово диверсифікована. Її пропозиції ETF охоплюють від традиційних американських Large Cap дивідендних і цінних паперів із вартістю до передових тематичних продуктів у галузі хмарних обчислень і штучного інтелекту. Окрім акційного портфеля, WisdomTree надає інвесторам доступ до міжнародних ринків, Bitcoin і нових класів активів — ідеально відповідно до поточного інвесторського попиту на диверсифікацію.

Що особливо переконливо, так це інновації, орієнтовані на споживача. Блокчейн-заснований додаток WisdomTree Prime пропонує інтуїтивну платформу для витрат, заощаджень і інвестицій без зайвих зусиль. У міру того, як платформи з низькими або безкоштовними комісіями демократизують управління багатством по всьому світу, статус WT як незалежної сили дає їй значну перевагу.

Цифри говорять самі за себе. Доходи зросли на 16% у 2023 році, з прогнозами на 23% зростання у FY24 і 9% у FY25, досягнувши $467 мільйонів. Але справжній сюрприз? Скоригований прибуток очікує на зростання на 76% у FY24, а потім ще на 14% у 2025 році — на основі понад 40% розширення у FY23. Операційна маржа компанії зросла на 4.7 процентних пункти до 36.0% у третьому кварталі, що свідчить про операційну досконалість.

З точки зору оцінки, WT торгується приблизно за 13.1X прогнозних прибутків — на 37% дешевше за свою 10-річну медіану і на 75% нижче за 10-річні вершини. Акція нещодавно знайшла підтримку на своєму 50-тижневому ковзному середньому, торгуючись на 31% нижче цільових цін Zacks. Незважаючи на 73% зростання за два роки, WT залишається на 60% нижче піків 2015 року, пропонуючи величезний асиметричний ризик-до-прибутку. Дивіденд у 1.2% додає ще один рівень захисту від зниження.

Інвестори, які очікують на звіт про прибутки 31 січня, можуть знайти цю недооцінену фінтех-акцію привабливою для основного портфеля.

SoFi Technologies: Цифровий банківський дисраптор, що торгується нижче потенціалу

SoFi Technologies (SOFI) за шість місяців здійснила вражаюче зростання на 135%, але акція все ще торгується більш ніж на 25% нижче за свої вершини 2021 року — наразі близько $18 за акцію. Цей стійкий гравець є прикладом найкращої акції до 20 доларів із справжніми потенціалами зростання попереду.

SoFi функціонує як комплексна екосистема споживчих фінансів. Члени можуть отримати доступ до банкінгу, особистих кредитів, кредитних карт, інвестиційних продуктів, страхування та преміальних альтернативних активів через єдину інтегровану платформу. Ця перевага “одного вікна” створює потужні мережеві ефекти і тримання клієнтів.

Траєкторія зростання членства вражає. SoFi збільшила свою базу членів на 35% у порівнянні з минулим роком у третьому кварталі, досягнувши 9.4 мільйонів — і з тих пір перейшла через позначку 10 мільйонів. Користувачі активно приймають розширені пропозиції, включаючи робот-адвайзинг, ранній доступ до IPO, інтервальні фонди, приватний кредит, приватну нерухомість і приватні венчурні інвестиції. Цей перехід до більш високорентабельних, капітало-легких потоків доходів змінює профіль прибутковості компанії.

Бізнес наближається до прибутковості. SoFi повідомила про четвертий поспіль квартал чистого доходу за GAAP у третьому кварталі. Підрозділи фінансових послуг і технологічної платформи принесли 49% чистого доходу (проти 39% у минулому році), і ці сегменти разом зросли на 64% у річному вимірі. Генеральний директор Ентоні Ното підкреслив цей цілеспрямований перехід до “вищого ROE, доходів на основі комісій” — важливого показника для довгострокового розширення маржі.

Прогноз аналітиків щодо прибутків дуже оптимістичний. Очікується, що доходи зростуть на 22% у 2024 і на 18% у 2025, досягнувши $2.97 мільярдів (з додаванням майже $1 мільярда порівняно з 2023 роком). Ще більш вражаюче, що компанія переходить від скоригованого збитку —$0.36 за акцію у FY23 до прибутку +$0.12 у 2024, а потім зростає на 144% до $0.29 у FY25. Позитивні оновлення прогнозів прибутків для SoFi принесли їй рейтинг Zacks #1 (Strong Buy), і вона перевищила очікування на 25% у минулому кварталі.

Що стосується оцінки, SOFI торгується за 58X прогнозних прибутків — це, безумовно, преміум, але співвідношення PEG 1.2 у поєднанні з 35% знижкою до технологічних колег відображає обґрунтовану ціну для її профілю зростання. Акція нещодавно піднялася вище своїх 21-денних і 50-денних ковзних середніх, хоча й може бути волатильною навколо звіту про прибутки 27 січня.

Чому ці дві акції-$20 зірки важливі зараз

Обидві WisdomTree і SoFi представляють асиметричні можливості на поточному ринковому фоні. WT пропонує захисний доступ до буму ETF із зростаючими маржами, тоді як SOFI забезпечує підсилене експозицію до секулярного тренду фінтех із покращенням одиничної економіки.

Комбінація імпульсу звітності за 4-й квартал, прогнозованого зростання EPS по секторах і потенційних знижень ставок Федрезерву створює ідеальне середовище для цих фундаментально привабливих назв. Найкращі акції до 20 доларів часто ховаються на виду — уважно стежте за цими двома напередодні їхніх звітних подій цього місяця.