FIU Індії вимагає проведення живої ідентифікації та перевірки місцезнаходження для криптовалютних бірж

Джерело: CoinEdition Оригінальна назва: FIU Індії зобов’язує проходження живої ідентифікації та перевірки місцезнаходження для криптообмінів Оригінальне посилання: Фінансовий розвідувальний підрозділ Індії посилив вимоги до дотримання правил для платформ криптовалют. 8 січня були оприлюднені оновлені правила, що зобов’язують проходження живої ідентифікації та перевірки місцезнаходження як частину посилених заходів протидії відмиванню грошей та «знай свого клієнта», спрямованих на протидію незаконним транзакціям.

Ці керівні принципи класифікують криптообміни як постачальників послуг віртуальних цифрових активів, що вимагає більш суворих процедур перевірки, ніж просте завантаження документів. FIU посилається на анонімний та миттєвий характер транзакцій VDA як на підставу для розширеного контролю. Платформи зобов’язані запобігати відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та поширенню фінансування через надійні механізми клієнтської перевірки.

Посилені механізми перевірки

Процес клієнтської перевірки тепер вимагає від платформ ідентифікації клієнтів шляхом отримання деталей і документів, а також підтвердження особи через надійні незалежні джерела. Звітувальні суб’єкти повинні збирати додаткові ідентифікатори, включаючи IP-адреси з часовими позначками, дані геолокації, ID пристроїв, адреси гаманців VDA та хеші транзакцій для цілей перевірки, автентифікації, моніторингу та оцінки ризиків.

Перевірка номера постійного облікового запису (PAN) стає обов’язковою для реєстрації та здійснення будь-якої діяльності, пов’язаної з VDA. Платформи повинні перевіряти банківські рахунки клієнтів за допомогою механізмів «пінг-ін» для підтвердження власності та статусу роботи. Користувачі мають надавати додаткову ідентифікацію, таку як паспорти, карти Aadhaar або виборчі посвідчення, а також OTP для підтвердження електронної пошти та номерів телефонів.

Реакція спільноти

Едул Патель, генеральний директор Mudrex, привітав ці керівні принципи як позитивний крок для криптоекосистеми Індії. Він зазначив, що багато заходів, включаючи сильний KYC, моніторинг транзакцій, аудити кібербезпеки та дотримання правил Travel Rule, вже виконуються відповідальними обмінниками. За його словами, формалізація цих практик допоможе стандартизувати найкращі практики у галузі.

Реакції спільноти висловлювали розчарування через ширші регуляторні підходи. Користувач Simba зазначив, що правила прийнятні для обмінників, але основною проблемою є 30% податок на криптовалюту та 1% TDS. «Спершу потрібно вирішити цю податкову проблему», — зазначив Simba.

Роббін повідомив, що Індія завжди відстає у нових технологіях, таких як AI або крипто, не через брак талановитих розробників, а через надмірне регулювання, яке створює рамки для корупції в інституціях. «30% податок на прибуток без врахування збитків — це приклад такого регресивного мислення», — заявив Роббін.

Віпул поставив під сумнів наслідки спостереження, запитуючи про вимоги до селфі та GPS кожні шість місяців для користувачів високого ризику. «Круто, тепер ми всього один крок від того, щоб крипто KYC займав повний рівень контролю за Aadhaar. Чи повернула Індія децентралізацію до централізації?» — написав Віпул.