Обережно: Як шахрайства з інвестиціями у криптовалюту розвиваються за межі простих обманів

Привабливість швидких прибутків залишається найпотужнішою зброєю в арсеналі шахраїв. За минулий рік криптовалютний простір став свідком тривожної еволюції обманних тактик — від імітації знаменитостей на YouTube до впровадження складних торгових схем, згенерованих штучним інтелектом, у соціальних мережах. Інвестори все частіше стикаються з багатогранними пастками, спрямованими на витягнення мільйонів через нібито легальні інвестиційні канали.

Т $14 Мільйонний заклик до пробудження регуляторів

Між січнем 2024 та січнем 2025 року Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) рішуче діяла проти організованих шахрайських мереж, що націлені на інвесторів із США. Регулятор подав позови проти трьох платформ криптовалют — Morocoin, Berge та Cirkor — а також проти чотирьох пов’язаних з інвестиціями структур: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. та Zenith Asset Tech Foundation. Разом ці структури ошукали окремих інвесторів на понад $14 мільйонів через скоординовані схеми обману.

Оперативний план був тривожно систематичним. Злочинці починали контакт через рекламу у соцмережах, залучаючи потенційних жертв у приватні групові чати. Там вони пропонували AI-згенеровані інвестиційні поради як ексклюзивні можливості. Наступним кроком було перенаправлення жертв на шахрайські платформи для торгівлі криптовалютами, де кошти повністю зникали. За словами SEC, «Шахрайство — це шахрайство, і ми активно переслідуватимемо цінні папери, що шкодять окремим інвесторам».

Як шахраї використовують нові технології

Що відрізняє ці останні схеми — це використання AI та автоматизації як зброї. Шахраї, що застосовують складні сценарії — наприклад, методи перевірки hasownproperty у JavaScript — створюють дедалі переконливіші платформи та боти, що працюють у Telegram та X (колишній Twitter). Ці автоматизовані системи генерують фальшиві відгуки, обробляють нібито легітимні транзакції та підтримують ілюзію активної торгівлі.

AI-аспект виявляється особливо ефективним. Заявляючи, що використовують штучний інтелект для отримання прибутку, шахраї використовують поширений ентузіазм навколо цієї технології. Жертви, вражені технічним фасадом, знижують свою обережність — свідомо або несвідомо експлуатуючи цю вразливість.

Червоні прапорці, яких інвестори ніколи не повинні ігнорувати

Деякі тактики обману залишаються незмінними, незважаючи на зміну презентації:

Імітація знаменитостей на відеоплатформах: шахраї регулярно видають себе за відомих осіб, стверджуючи, що отримали 2x або 3x прибуток на BTC. Вони просять переказати кошти на конкретні адреси, після чого про них більше нічого не чути.

Міражі хмарного майнінгу: нібито спільні платформи обіцяють потрійний дохід від інвестицій через хмарний майнінг — твердження, що не має жодного зв’язку з реальністю та фізикою.

Нереалістичні гарантії: будь-яка пропозиція, що обіцяє надзвичайний дохід із мінімальним ризиком, заслуговує негайного скептицизму. Якщо щось звучить неймовірно добре, швидше за все, так і є.

Шлях до обережності

Позови SEC сигналізують про прагнення до цілісності ринку. Однак регуляторні заходи самі по собі не можуть замінити дисципліну інвесторів. При зустрічі з підозрілими пропозиціями — особливо від ботів у соцмережах — найнадійнішою реакцією є швидке блокування та повідомлення про акаунт. Легітимність криптовалютного ринку залежить як від регуляторного контролю, так і від обережності кожного інвестора.

З розвитком автоматизації та AI зростатиме й складність шахрайства. Найефективніший захист — це критичне мислення та здоровий скептицизм щодо непроханих обіцянок прибутку.