Повний посібник з торгівлі валютним маржіном: 5 ключових знань, які повинен знати кожен новачок

Валютний ринок щодня обробля обсяги понад 6 трильйонів доларів США — це найбільший фінансовий ринок у світі. Багато інвесторів запитують: «Чи справді можна заробляти на валютній торгівлі?» Відповідь — так, є можливість, але ризики також дуже високі — статистика показує, що понад 70%-80% приватних інвесторів зазнають збитків у валютній торгівлі.

З розвитком технологій звичайні інвестори тепер можуть брати участь у валютному ринку. Зараз понад 30% щоденних валютних операцій припадає на роздрібних трейдерів, що сприяє стрімкому зростанню кількості дрібних трейдерів. Якщо ви хочете дізнатися, як грати на валютному ринку, цей посібник охоплює всі базові знання, необхідні для новачків.

Три основні шляхи інвестування у валюту

Перед входом на валютний ринок спершу потрібно зрозуміти, які способи інвестування існують. Різні шляхи мають суттєві відмінності у ризиках, доходності та порогах входу.

Обмін валют — найпростіший спосіб, полягає у простій купівлі однієї валюти за іншу. Наприклад, під час подорожі у банку обмінюєте валюту — це найпростіша форма валютної операції. Вона має низький спред, без використання кредитного плеча, низьку ліквідність і підходить для тих, хто має потребу у подорожах або міждержавських платежах.

Валютний депозит — інвестор відкриває валютний депозит у банку, купуючи або продаючи валюту для отримання курсової різниці та відсотків. Це найпростіша форма «спот-операцій» на валютному ринку. Переваги — низький ризик, стабільний дохід, банки пропонують різні терміни депозитів, що дуже підходить для новачків. Однак потрібно враховувати, що у кожного банку є мінімальні суми для відкриття депозиту, а дострокове розірвання може призвести до втрати відсотків, тому рекомендується вкладати вільні кошти, які не потрібні в короткостроковій перспективі.

Торгівля на валютному маржі (форекс) — це спосіб із високими ризиками і високими доходами. Вхідний поріг низький — достатньо внести певний відсоток гарантійного внеску (маржі), щоб почати торгівлю. Трейдери зазвичай використовують кредитне плече 1:30, 1:100, 1:200 та інше. Цей спосіб часто називають «спекуляцією на форекс», він вимагає аналізу курсових тенденцій і отримання прибутку за рахунок різниці цін.

Переваги маржинальної торгівлі — дуже низький поріг входу, цілодобова торгівля, підтримка довгих і коротких позицій, висока гнучкість. Але найбільший ризик — «різкий розпродаж» (ліквідація позиції через різке коливання), що може знищити весь депозит. Тому при використанні маржі потрібно строго контролювати ризики, встановлювати стоп-лоси і розумно використовувати кредитне плече.

Обираючи брокера, слід бути особливо обережним щодо шахрайських платформ. Перевіряйте, чи має брокер ліцензію відповідних регуляторів. Ліцензовані брокери не будуть мати проблем із управлінням рахунками, не будуть нав’язувати додаткові послуги або затримувати виведення коштів.

Як працює кредитне плече і маржа

Багато новачків зазнають збитків через недостатнє розуміння кредитного плеча і маржі. «Кредитне плече не лише збільшує прибутки і збитки, а й посилює страх і жадібність інвестора». Професійні трейдери вивчають і тренуються системно, щоб правильно керувати цими інструментами.

Основне поняття кредитного плеча — дозволяє інвестору контролювати більший обсяг позиції за менших вкладень. Наприклад, при плечі 20:1, щоб відкрити позицію EUR/USD на 40 000 євро, потрібно лише 2 000 євро власних коштів. Це принцип «маленькими кроками — до великих цілей».

Типові співвідношення кредитного плеча та їх значення:

50:1 — внесіть 1 долар, щоб контролювати 50 доларів. При депозиті 500 доларів можна торгувати на 25 000 доларів.

100:1 — внесіть 2 000 доларів, щоб торгувати на 200 000 доларів — стандартний рівень для звичайних рахунків.

200:1 — популярне співвідношення для міні-рахунків, мінімальний депозит зазвичай 500 доларів.

Що таке маржа — це відсоток від загальної суми позиції. Брокери можуть вимагати 2%, 5%, 25% маржі. Кредитне плече і маржа — це різні способи вираження одного й того ж поняття.

Як кредитне плече посилює результати — припустимо, ви внесли 1 000 доларів для торгівлі EUR/USD, і ціна змінюється на 5%:

• Без плеча: прибуток або збиток — 50 доларів (5%)

• З плечем 10:1: прибуток або збиток — 500 доларів (50%)

• З плечем 50:1: прибуток або збиток — 2 500 доларів (250%)

• З плечем 100:1: прибуток або збиток — 5 000 доларів (500%)

• З плечем 200:1: прибуток або збиток — 10 000 доларів (1000%)

Очевидно, що чим вищий коефіцієнт кредитного плеча, тим сильніше коливання ринку впливає на результат. Новачкам рекомендується використовувати низьке плече, досвідчені трейдери зазвичай обмежують його 10:1.

Переваги та недоліки інвестування у валюту

Основні переваги:

• Двонапрямна можливість заробітку — можна відкривати довгі і короткі позиції, отримуючи прибуток і при зростанні, і при падінні ринку

• Цілодобова торгівля — валютний ринок працює 24/5, що дозволяє коригувати стратегію в будь-який час

• Висока гнучкість кредитного плеча — до 200:1, мінімальні лоти, підтримка різних стратегій

• Низькі торгові витрати — через відсутність комісій і низький спред у позабіржовій торгівлі

• Висока ліквідність — глобальний ринок, прозорі дані, глибина ринку, важко маніпулювати цінами

Основні недоліки:

• Високий ризик — високий кредитний плечо може призвести до повної втрати депозиту або більшого збитку

• Вплив новин — економічні дані, політичні події, рішення центральних банків швидко впливають на курси і важко передбачити їх

• Психологічний тиск — торгівля залежить від особистих рішень, ринок швидко і різко коливається, потрібні знання і сильний характер

Новачкам слід серйозно задуматися: «Чи справді я підходжу для валютної торгівлі?» Якщо ви плануєте торгувати частково, ризик втратити весь депозит дуже високий. Успішний трейдер постійно навчається, застосовує ефективне управління капіталом, розробляє стабільний торговий план і має відповідну психологічну підготовку.

Які валюти обирати для початку

У світі налічується понад 180 валют. За характеристиками їх можна поділити на чотири групи:

Політичні валюти — залежні від політики і економіки країни, наприклад, долар, євро

Захисні валюти — використовуються для хеджування ризиків у міжнародній торгівлі і фінансових ринках, наприклад, ієна

Товарні валюти — залежать від експорту сировини, наприклад, австралійський долар, російський рубль

Інвестиційні (нові) валюти — регулюються урядом, мають стабільність, наприклад, юань

Новачкам рекомендується починати з перших трьох груп. Нижче наведено десять найпопулярніших валютних пар, які становлять майже 90% обсягів торгів на ринку:

Що дає високий обсяг торгів цими валютами?

• Менший спред (різниця між ціною купівлі і продажу)
• Нижчі торгові витрати
• Швидше виконання ордерів
• Більше інформації про ринок
• Менша волатильність цін

Як обрати валюту для торгівлі? Це залежить від вашого стилю і досвіду. Досвідчені трейдери можуть витримувати волатильність, але новачкам краще починати з валют із високою ліквідністю, наприклад EUR/USD. Це забезпечить менший спред, кращі умови торгівлі і швидкий доступ до інформації.

Як обрати валютну платформу для торгівлі

Обов’язково працюйте лише на регульованих платформах.

Глобальні регулятори включають:

• FCA (Велика Британія)
• ASIC (Австралія)
• NFA (США)
• MiFID (Європейський Союз)
• CySEC (Кіпр)

Обираючи платформу, перевіряйте її ліцензію. Ліцензовані брокери пропонують різноманітні інструменти — стоп-лоси, трейлінг-стопи, сигнали в реальному часі. Вони підтримують різні фінансові продукти (валюти, метал, індекси, криптовалюти), мають низький спред і гнучке кредитне плече.

Як грати на валютному ринку: 7 практичних стратегій

1. Розуміти фактори, що впливають на курси

Валютні ціни залежать від багатьох чинників: політичних подій, відсоткових ставок, стану фондового ринку, економічних даних. У ринку беруть участь корпорації, інвестиційні банки, хедж-фонди, уряди і приватні інвестори, що забезпечує високу ліквідність. Щоб передбачити довгострокові тренди, потрібно аналізувати фундаментальні дані і слідкувати за новинами.

2. Використовувати кредитне плече для гнучких операцій

Кредитне плече дозволяє торгувати великими обсягами за менших вкладень. Можна купувати валюту при зростанні (лонг) або продавати при падінні (шорт). Це допомагає вижити у «ведмежому» ринку і отримати прибуток під час сильних коливань.

3. Усвідомлювати двобічність кредитного плеча

Плече не лише збільшує прибутки і збитки, а й посилює страх і жадібність. Тому потрібно систематично навчатися і тренуватися. Новачкам рекомендується обмежувати плечі і не бути надто жадібними.

4. Починати з малих сум для накопичення досвіду

Однією з переваг валютної торгівлі є можливість почати з невеликих сум. Це дозволяє торгувати у менш ризикованих умовах і поступово набирати досвід, зменшуючи психологічний тиск.

5. Мати чіткий план і дотримуватися його

Розробіть стратегію і не змінюйте її без потреби. Але й враховуйте, що при зміні тренду або появі несприятливих сигналів потрібно коригувати підхід. Гнучкість і послідовність мають бути у балансі.

6. Встановлювати чіткі точки входу і виходу

Ніколи не ігноруйте важливість стоп-лосу і тейк-профіту. Визначте конкретні цілі — наприклад, закрити позицію при прибутку 20%, або при досягненні цілі — закрити і чекати наступної можливості.

7. Починати з демо-рахунку для тренувань

Новачкам рекомендується спершу використовувати демо-рахунок для ознайомлення з платформою і тестування різних стратегій без ризику втрат. Це допоможе глибше зрозуміти механізми валютної торгівлі і уникнути зайвих збитків у реальній торгівлі.

Висновки та рекомендації

У цій статті розглянуто 5 ключових аспектів валютних інвестицій: шляхи інвестування, принципи роботи кредитного плеча і маржі, переваги і недоліки ринку, вибір валют і платформ.

Валютний ринок дійсно має потенціал для заробітку, низький поріг входу і високий кредитне плече приваблюють все більше роздрібних трейдерів. Але високий ризик при торгівлі з кредитним плечем — це те, що кожен інвестор має обов’язково врахувати перед початком.

Якщо ви готові нести ризики, маєте стабільну торгову дисципліну і психологічну підготовку, можете починати свою валютну подорож. Пам’ятайте: починайте з малих сум, низького плеча і демо-торгівлі — так ви поступово набудете досвіду і зміцните свої навички. Це найнадійніший шлях до успіху.

Успішна валютна торгівля вимагає знань, досвіду, терпіння і дисципліни — швидких шляхів немає, але є системний підхід.