Обов'язкове для читання інвестування в євро та тайванський долар: аналіз 20-річних даних та можливості на наступні 5 років

Хочете інвестувати в євро та новозеландський долар, але не знаєте, з чого почати? Не завадить спочатку ознайомитися з тим, які коливання пережила за останні 20 років друга за обсягом резервна валюта світу — євро. Від фінансової кризи 2008 року до боргової кризи в Європі, а також недавніх геополітичних потрясінь — кожна хвиля має за собою можливості для заробітку інвесторів.

Чи зможе євро та новозеландський долар ще рости у найближчі 5 років? Ключові три моменти

Щоб інвестувати в євро та новозеландський долар з прибутком, не достатньо гадати — потрібно враховувати три основні фактори.

Перший — чи зможе економіка Європейського Союзу повернути зростання. Зараз головна проблема — майже нульове зростання ВВП, старіння промисловості та часті геополітичні потрясіння. Останній індекс менеджерів із закупівель у виробництві (PMI) опустився нижче 45, що свідчить про песимізм у найближчі півроку. Але саме через це, коли економіка дійде до дна і почне відновлюватися, євро та новозеландський долар увійдуть у період зростання.

Другий — напрямок монетарної політики Європейського центрального банку. У той час як Федеральна резервна система США наприкінці 2023 року почала знижувати ставки, ЄЦБ залишався обережним. Хоча ставки в Єврозоні нижчі за доларові, високі ставки стимулюють зростання євро та новозеландського долара. Історія показує, що у періоди зниження ставок у США (3–5 років) долар зазвичай слабшає, що позитивно впливає на євро.

Третій — зміни у глобальній економіці. Якщо світове зростання буде сильним, попит на європейську продукцію зросте — євро та новозеландський долар подорожчають. Навпаки, у разі економічної слабкості — капітал повернеться до США, і євро та новозеландський долар подешевшають.

Код цінових коливань євро та новозеландського долара за 20 років

Щоб передбачити майбутнє, потрібно розуміти минуле.

Історична вершина липня 2008 року — курс євро до долара сягнув 1.6038, що стало останнім святом перед фінансовою кризою. Тоді банкрутство Lehman Brothers спричинило глобальне кредитне стиснення, європейські банки зазнали великих труднощів, підприємства та споживачі — проблеми з фінансуванням, і економіка почала занурюватися у рецесію. Хоча ЄЦБ знижував ставки і запроваджував кількісне пом’якшення, ці заходи лише посилили тиск на євро. Наступною хвилею стала боргова криза в Європі — проблеми з боргами Греції, Ірландії, Португалії, Іспанії та Італії викликали сумніви у цінності євро, і курс почав падати. Так почалася дев’ятирічна низхідна динаміка.

Мінімум січня 2017 року — курс євро до долара впав до 1.034. Але вже тоді ситуація почала змінюватися. Монетарна політика ЄЦБ стала ефективнішою, безробіття у Єврозоні знизилося до менше ніж 10%, індекс менеджерів із закупівель у виробництві перевищив 55, а економічні дані покращили довіру ринку. Очікування щодо президентських виборів у Франції та Німеччині були оптимістичними, а переговори щодо Brexit — пом’якшилися. Після сильного перепродажу євро почав відновлюватися.

Короткостроковий максимум лютого 2018 року — курс євро до долара піднявся до 1.2556, досягнувши рівня з травня 2015 року. Але ця радість тривала недовго: ФРС продовжувала жорсткіше проводити монетарну політику і натякала на подальше підвищення ставок, що зміцнило долар. Водночас зростання економіки у Єврозоні сповільнилося, політична нестабільність в Італії зросла, і курс євро почав падати.

Вересень 2022 року — 20-річний мінімум — курс євро до долара впав до 0.9536. Основна причина — війна Росії та України, яка викликала зростання попиту на безпечні активи і зміцнила долар. Але швидко з’явилися позитивні сигнали: у липні та вересні ЄЦБ підвищив ставки, завершивши 8-річний період негативних ставок; ціни на енергоносії почали знижуватися, зменшилися витрати бізнесу, і побоювання щодо війни послабшали. Євро та новозеландський долар почали відновлюватися.

Стратегія інвестування у євро та новозеландський долар у 2024 та найближчі 5 років

Згідно з історичними закономірностями та поточною ситуацією, інвестори можуть робити такі прогнози:

У першій половині 2024 року євро та новозеландський долар ймовірно будуть слабкими, але якщо США почнуть знижувати ставки і не станеться серйозної фінансової кризи, євро знову підніметься, доки ЄЦБ не знизить ставки значно. У разі глобальних геополітичних потрясінь у найближчі 5 років капітал повернеться до США, підвищуючи долар і знижуючи євро.

Це означає, що інвесторам потрібно уважно стежити за економічними даними та новинами з США і Єврозони, щоб правильно оцінювати загальну економічну ситуацію.

Як інвесторам у Тайвані долучитися до інвестицій у євро та новозеландський долар?

Для різних рівнів ризику доступні різні способи:

Банківські валютні рахунки — підходять консервативним інвесторам. Відкриваючи валютний рахунок у тайванських або міжнародних банках, можна торгувати валютою, але зазвичай купувати можна, а продавати — ні, і можуть бути обмеження щодо суми.

Міжнародні форекс-брокери — ідеальні для дрібних і короткострокових інвесторів. Вони пропонують платформи CFD, високий рівень кредитного плеча, що підходить для тих, хто прагне швидкого прибутку.

Брокерські компанії — також надають послуги з торгівлі валютою через спеціальні платформи.

Ф’ючерсні біржі — підходять досвідченим інвесторам для торгівлі ф’ючерсами на євро.

Останні поради щодо інвестування у євро та новозеландський долар

Перспективи інвестицій у євро та новозеландський долар залежать від комплексного аналізу економічного зростання, політики центральних банків і глобальної ситуації. Історія за останні 20 років показує, що кожна криза — це можливість, якщо розуміти її економічний контекст.

Інвесторам потрібно постійно слідкувати за політикою ЄЦБ, економічними даними Єврозони та рішеннями ФРС. Лише розуміючи ці ключові змінні, можна знайти справжні можливості для інвестицій у коливаннях євро та новозеландського долара.