Посібник з ринку валютної торгівлі: чому обрати цей найбільший у світі фінансовий ринок?

Основні відмінності між валютною торгівлею та іншими видами інвестицій

Перед прийняттям інвестиційного рішення багато хто запитує: чому обирають валютний ринок, а не акції або ф’ючерси? Відповідь насправді досить очевидна.

Щоденний обсяг торгів на валютному ринку досягає 6.6 трильйонів доларів США, що значно перевищує обсяг торгів на фондовому ринку. Наприклад, на найбільшій у світі Нью-Йоркській фондовій біржі щоденний обсяг торгів становить лише близько 22.4 мільярдів доларів, що у рази менше. Ще більш важливо, що валютна торгівля забезпечує цілодобове обслуговування — від відкриття ринку в Австралії у понеділок вранці до закриття у Нью-Йорку у п’ятницю вдень, торги ніколи не припиняються. На відміну від цього, фондовий ринок обмежений фіксованим часом торгів (у США зазвичай з 9:30 до 16:00 за східним часом).

Обсяг ф’ючерсного ринку становить лише 30 мільярдів доларів США на день, і його ліквідність значно нижча за валютну. Крім того, у валютній торгівлі немає особливих обмежень щодо коротких позицій — незалежно від того, зростає чи падає ринок, трейдери завжди можуть знайти можливості. У той час як на фондовому ринку різкі коливання часто викликані думками аналітиків або фінансовою звітністю, і під впливом емоцій вони є більш вираженими.

Що таке валютний ринок? Глибоке розуміння базових понять

Валюта — англійською Foreign Exchange (скорочено Forex або FX), — по суті, це дія обміну однієї валюти на іншу. Валютна торгівля — це інвестиційна діяльність, яка полягає у купівлі та продажу різних валют з метою отримання прибутку від коливань обмінних курсів.

Наприклад: уявімо, що ви плануєте поїхати з Тайваню до США і потрібно обміняти нові тайванські долари на долари США. Коли ви підходите до каси, на екрані показані курси валют — це і є відносна ціна двох валют. Якщо курс становить 0.034 нових тайванських доларів за 1 долар США, то за 10 000 нових тайванських доларів ви отримаєте 3400 доларів США. У цей момент ви вже берете участь у валютному ринку — продаєте тайванські долари і купуєте долари США.

Обмінний курс не є сталим — він постійно коливається кожну секунду під впливом економічних показників, фіскальної політики, міжнародних відносин та інших факторів. Мета валютних трейдерів — аналізуючи ці коливання, визначити, чи зросте чи знизиться вартість певної валюти, і отримати прибуток.

Як працює валютний ринок? Глобальний децентралізований механізм торгівлі

Валютний ринок — це найбільший фінансовий ринок у світі, а також глобальний децентралізований ринок, — він не має фізичної біржі, а функціонує через мережу банків, брокерів і інвесторів по всьому світу. Валюти різних країн торгуються тут цілодобово, п’ять днів на тиждень.

Унікальність цього ринку полягає у його безшовному глобальному режимі роботи. Торги починаються у Окленді/Веллінгтоні у Новій Зеландії, потім переходять до Сіднея, Сінгапуру, Гонконгу, Токіо, Франкфурта, Лондона і закінчуються у Нью-Йорку, після чого цикл повторюється знову у Новій Зеландії. Такий естафетний режим забезпечує безперервну ліквідність ринку.

Варто зазначити, що хоча загальний обсяг торгів на валютному ринку сягає 6.6 трильйонів доларів щодня, обсяг спотових операцій становить лише близько 2 трильйонів доларів. Торгівля роздрібних трейдерів ще менша — приблизно 3-5% від загального обсягу, тобто близько 200-300 мільярдів доларів, і можливо навіть менше.

Інвестиційні цілі валютної торгівлі: валютні пари та основні валюти

Об’єктом валютної торгівлі є валюти. Хоча ми не купуємо фізичні гроші, можна вважати, що ми купуємо економічний потенціал певної країни. Ціна валюти зазвичай відображає оцінку ринку щодо поточного та майбутнього стану економіки цієї країни. Якщо ви очікуєте, що економіка США буде зростати, можете купити долари; навпаки — продати. Різниця між купівлею і продажем — це ваш прибуток.

Основні валюти — це ті, що мають найбільший обсяг торгів і представляють головні економіки світу, зокрема долар США (USD), євро (EUR), британський фунт (GBP), японська йена (JPY), швейцарський франк (CHF), канадський долар (CAD), австралійський долар (AUD) і новозеландський долар (NZD). Для новачків торгівля цими основними валютними парами забезпечує кращу ліквідність і менший спред.

Код валюти складається з трьох літер: перші два — назва країни, третя — валюта. Наприклад, USD: US — США, D — Dollar. Ця стандартизація була запроваджена Міжнародною організацією зі стандартизації (ISO) у 1973 році і називається ISO 4271 — код валют.

Чому обирають валютну торгівлю? Основні переваги

Видимі переваги у витратах: валютна торгівля не вимагає сплати комісій. Більшість роздрібних брокерів заробляє на спреді — різниці між ціною купівлі та продажу, — і зазвичай спред становить менше 0.1%. При великих обсягах торгів він може знижуватися до 0.07%, що значно нижче за інші ринки.

Гнучкий поріг входу: на відміну від ф’ючерсів (наприклад, срібних ф’ючерсів обсягом 5000 унцій), трейдери можуть обирати будь-який обсяг торгівлі. Багато брокерів дозволяють починати з мінімум 1000 валютних одиниць, що значно знижує бар’єр для входу.

Плече для збільшення прибутку: валютна торгівля підтримує кредитне плече, що дозволяє трейдерам контролювати великі обсяги за невеликі внески. Наприклад, з плечем 50:1 внесок у 50 доларів дозволяє контролювати позицію на 2,500 доларів, а внесок у 500 доларів — позицію на 25,000 доларів. Це суттєво розширює потенціал прибутку.

Висока ліквідність: щоденний обсяг торгів у 6.6 трильйонів доларів робить валютний ринок найліквіднішим, що дозволяє швидко і за вигідною ціною виконувати угоди.

Розвинене управління ризиками: при збитках, що перевищують маржу, платформи видають повідомлення про додатковий внесок або автоматично закривають позиції, що зменшує ризики. Це відрізняє валютний ринок від ф’ючерсів, де збитки можуть перевищувати баланс рахунку.

Підсумки: практичні переваги валютної торгівлі

Порівнюючи з акціями, ф’ючерсами та іншими інвестиційними інструментами, валютна торгівля завдяки масштабам ринку, цілодобовому режиму, низьким витратам і гнучкому кредитному плечу стала ефективним каналом для інвестицій у всьому світі. Як професійні трейдери, так і аматори можуть знайти у цьому прозорому і доступному ринку спосіб реалізувати свої стратегії. Тепер, маючи базові знання про валютний ринок, ви можете почати досліджувати цей найбільший фінансовий ринок у світі.