Чи можливо купувати та продавати акції в один і той самий день? Повний посібник з денної торгівлі

Що таке T+0 денна торгівля?

Купівля акцій в один день і їх продаж у той самий день — це так званий T+0 торгівля, у народі також називають денною торгівлею або day trading.

Спочатку тайванські акції використовували систему T+2 (після купівлі розрахунок відбувається на другий торговий день), але з 2014 року, коли було дозволено торгівлю реальними акціями в той самий день, обсяг такої торгівлі склав майже 40% від загального обсягу торгів на тайванському ринку, а кількість учасників щороку зростає.

Чому так багато людей займається денним трейдингом? Основна причина дуже проста — купив і продав у той самий день. Інвестор може купити TSMC( о 9:15 ранку і продати о 14:30, заробляючи на різниці цін, не турбуючись про ризик overnight.

Як саме здійснюється денна торгівля? Виберіть один із двох способів

) 1. Реальна торгівля акціями (з власними коштами)

Використання власних коштів для купівлі-продажу в той самий день — досить проста операція:

Відкриття довгої позиції (buy long): купівля і продаж у той самий день
Відкриття короткої позиції (sell short): продаж і купівля у той самий день

Вимоги для відкриття рахунку:

• Мінімум 3 місяці з моменту відкриття рахунку
• За останній рік понад 10 угод
• Підписання документа про ознайомлення з ризиками

Розрахунок витрат:

• Податок на торгівлю: 0.15%
• Комісія: 0.1425%

2. Торгівля з позикою (з позикою у брокера або позикою акцій)

За допомогою маржинального кредитування (позика грошей) або позики акцій для збільшення обсягу торгівлі:

З позицією long: позика грошей для купівлі + позика акцій для продажу
З позицією short: позика акцій для продажу + позика грошей для купівлі

Вимоги для відкриття рахунку (жорсткіші, ніж для реальних акцій):

• Мінімум 3 місяці з моменту відкриття рахунку
• За останній рік понад 10 угод
• Обсяг торгів за останній рік понад 25 тис. юанів
• Необхідно відкрити кредитний рахунок

Розрахунок витрат:

• Податок на торгівлю: 0.3%
• Комісія: 0.1425%
• Вартість позики: приблизно 0.08% (середньо)

Денна торгівля vs ф’ючерси vs опціони vs CFD: хто має найнижчі витрати?

Смертельні спокуси денного трейдингу: приховані ризики за перевагами

) Здається, що переваги дуже привабливі

✓ Закінчення у той самий день, швидке стоп-лосс: не потрібно чекати наступного дня, помилка — вихід одразу
✓ Обман ілюзії безкоштовного бізнесу: купівля і продаж виглядають як безкоштовні, не займають багато капіталу
✓ Уникнення ризику overnight: уникнення ризику «пропуску» через новини або розрив цін у нічний час

Реальні ж ризики

❌ Лавина кредитного плеса: суть торгівлі з позикою — це позика грошей, і якщо напрямок неправильний, збитки подвоюються. Багато роздрібних трейдерів використовують надмірний кредит, у підсумку залишаючись у боргах

❌ Знищення прибутку витратами: податки, комісії, відсотки за позику — все це з’їдає ваші прибутки. За рахунок 0.3% податку + 0.1425% комісії, вартість однієї поїздки становить 0.4425%, а в обох напрямках — 0.885%, потрібно зростання цін понад 0.9%, щоб вийти на нуль

❌ Велика витрата часу: денна торгівля — це не просто погляд на графік, потрібно цілий день стежити за ринком — рух акцій, коливання індексів, зміни у капіталі, новини тощо. Багато хто зрештою зрозуміє, що за кілька сотень юанів витрачає багато часу і сил

❌ Неможливість закриття позиції у той самий день: коливання цін може призвести до того, що у кінці дня ви не зможете закрити позицію, і доведеться переносити її на наступний день, що порушує правила денного трейдингу, і може призвести до штрафів або блокування рахунку

❌ Неможливість торгівлі частковими акціями: якщо хочете торгувати частковими акціями — це неможливо. У Тайвані часткові акції не доступні для кредитної торгівлі, їх можна продати лише наступного дня

Хто підходить для денного трейдингу?

Чесно кажучи, більшість роздрібних інвесторів не підходять. Денна торгівля підходить для:

• Повноцінних трейдерів, які мають час слідкувати за ринком
• Інвесторів із високою толерантністю до ризику і хорошою психологічною стійкістю
• Осіб із достатнім капіталом, які не залежать від кредитного плеча
• Тих, хто глибоко вивчив технічний аналіз і має цілісну торгову систему

Хто не підходить для денного трейдингу:

• Люди, що працюють і не можуть цілий день слідкувати за ринком
• Ті, у кого обмежені кошти і залежність від кредитного плеча
• Емоційні трейдери, які погано виконують стоп-лоси
• Новачки, що ще вивчають ринок

Які активи можна використовувати для денного трейдингу?

Тайванський список для денного трейдингу

Компоненти індексу Тайвань 50, середні 100, а також компоненти індексу 富櫃50 — всього близько 200 акцій

Інструменти, що природно підходять для T+0

Ф’ючерси: сільськогосподарські товари, індексні ф’ючерси тощо — мають натуральне закінчення у той самий день. Вартість недорога (близько 30 юанів за контракт), але кредитне плече високе (зазвичай понад 10 разів), ризик великий

Опціони: купівля або продаж опціонів (колл або пут), можна обрати виконати або ні. Вхідний поріг низький (кілька тисяч юанів), але при неправильному прогнозі вся премія згорить

CFD (контракти на різницю): укладаються з брокером для віртуальної торгівлі. Мінімальний вхід — кілька десятків доларів, широкий спектр активів (акції, валюта, золото, криптовалюти тощо), гнучке кредитне плече, але ризик високий

Практичні кроки для торгівлі у день

На прикладі певної торгової платформи — дуже просто:

Крок 1: оберіть актив для торгівлі (акції, ф’ючерси, опціони або CFD)

Крок 2: проаналізуйте ціновий рух у цей день, визначте, купувати чи продавати

Крок 3: зробіть заявку

• Якщо прогнозуєте зростання — натисніть купити (long)
• Якщо прогнозуєте падіння — натисніть продати (short)

Крок 4: встановіть стоп-лосс і тейк-профіт (найважливіший крок, багато ігнорують, і в результаті зазнають збитків)

Крок 5: закрийте позицію у той самий день, операція завершена

Швидкі відповіді на поширені питання

Q: Чи можна купити і продати часткові акції у той самий день?
A: Ні. Часткові акції не підтримують кредитну торгівлю, їх можна продати лише наступного дня

Q: Який час найкращий для денного трейдингу?
A: Перші 15 хвилин відкриття, наприкінці дня, а також під час важливих новин. У ці періоди високі коливання і багато можливостей, але й високий ризик

Q: Чи є обмеження для денного трейдингу на американському ринку?
A: Так. Зазвичай, якщо у вас звичайний рахунок, не більше 3 угод за 5 робочих днів, і баланс менше 25 000 доларів — рахунок може бути заблокований на 90 днів. Якщо баланс понад 25 000 доларів — обмежень немає

Останні поради

Денна торгівля — це як азартні ігри — швидко, захоплююче, легко звикнути і втратити все.

Статистика показує, що понад 90% трейдерів, що займаються денним трейдингом, у кінці зазнають збитків. Ті, хто заробляє, — це зазвичай не випадковість, а: достатній капітал, сувора дисципліна, цілісна система, психологічна стійкість, понад 5 років практики і вдосконалення навичок.

Перед початком торгівлі у день запитайте себе: чи дійсно я маю ці навички? Якщо ні — краще не грати у азарт, а обрати позиційну або довгострокову інвестицію, ризики будуть меншими, і психологічний стан — спокійнішим.

Денна торгівля — це не швидкий шлях до багатства, а складна спортивна дисципліна. Перед входом переконайтеся, що ви справді готові.