Поради щодо малих інвестицій, які потрібно знати: 5 стратегій для початку з 1000 вон

Ціни постійно зростають, а зарплата залишається на місці. Чую новини про успіхи у нерухомості та криптовалютах, але самі не маю вільних коштів і не знаю, з чого почати? Багато молодих працівників стикаються з такими проблемами, і одним із ефективних рішень є саме малі інвестиції. Починаючи всього з 1 гривні, малі інвестиції стають реальним варіантом для поколінь 2030, які мають обмежений капітал і прагнуть готуватися до майбутнього.

Чому малі інвестиції привертають увагу?

Малі інвестиції — це спосіб вкладати невеликі суми у різноманітні фінансові інструменти. Традиційні інвестиції у нерухомість або акції зазвичай вимагають значного початкового капіталу. Наприклад, якщо ціна однієї акції становить 10 мільйонів гривень, то для її купівлі потрібно 10 мільйонів.

Але використовуючи методи малих інвестицій, ситуація кардинально змінюється. Ви можете вкладати лише стільки, скільки бажаєте, і бар’єр для входу значно знижується. Найголовніше — почати раніше і здобути практичний досвід у реальних умовах.

Малі інвестиції у акції: тепер доступні навіть дорогі цінні папери

Після 26 вересня 2022 року провідні українські брокери(NH-торгівля цінними паперами, KB-інвестиції, Майбутнє-акції, Кіум-цінні папери, Хенхуа-інвестиції) офіційно запровадили можливість малих інвестицій у акції. Тепер можна купувати частки акцій у розмірі 0.001.

Наприклад, якщо ціна однієї акції — 10 мільйонів гривень, то купити 0.001 акції можна всього за 10 тисяч гривень. Якщо акція коштує 1 мільйон гривень за штуку, то для інвестиції достатньо всього 1 тисячі гривень.

Як працюють малі інвестиції: брокер збирає замовлення кількох інвесторів і купує один цілісний пакет акцій, а потім розподіляє його у вигляді сертифікатів для кожного інвестора.

Переваги:

• Можливість купити якісні акції без великих витрат
• Навіть неповнолітні можуть почати з кишенькових грошей
• Початківці отримують практичний досвід інвестування

Недоліки:

• Невозможність миттєвої торгівлі (нездійснення угод у режимі реального часу)
• Вищі комісії порівняно з традиційними акціями
• Труднощі з точним входом і виходом за бажаною ціною

Інвестиції у ETF: найрозумніший вибір для диверсифікації

Фондові біржові фонди(ETF) — це інструменти, що поєднують переваги інвестування у акції та стабільність фондів. Вони містять у собі кошики акцій і торгуються так само, як і окремі цінні папери.

Якщо окремі акції мають високу ціну, але ETF включає їх у свій портфель, то ціна ETF залишається доступною для малих інвестицій. Наприклад, якщо ETF, що містить багато якісних компаній, коштує 5 тисяч гривень за одиницю, то інвестуючи цю суму, можна одночасно придбати частки у різних компаніях.

Основні типи ETF:

• Індексні ETF: слідкують за індексами Курсіп, Курсак, S&P 500 тощо
• Секторні ETF: зосереджені на технологіях, фінансах, нерухомості, енергетиці
• Дивідендні ETF: складаються з компаній із високою дивідендною доходністю

Переваги ETF:

• Менша волатильність і ризики порівняно з окремими акціями
• Автоматичне диверсифікування портфеля
• Помірна дохідність і мінімізація втрат капіталу
• Ідеально підходять для формування стабільних активів у 2030

REIT(: новий підхід до нерухомості

Реєстрові інвестиційні трасти)REIT( — це інструменти, що збирають кошти інвесторів для вкладень у реальні об’єкти нерухомості, а отриманий дохід від оренди виплачують у вигляді дивідендів. Вони інвестують у житлові комплекси, готелі, офісні будівлі, склади, комерційну нерухомість.

Для традиційних інвестицій у нерухомість потрібен великий стартовий капітал, сплата податків, витрати на обслуговування. Але REIT дозволяє зменшити ці витрати і зробити інвестиції доступними.

Переваги REIT:

• Мінімізують податкові витрати, виплачуючи понад 90% прибутку у вигляді дивідендів
• Менша волатильність, ніж у ринку акцій )зменшення ризиків(
• Постійний грошовий потік — можливість отримувати «другий» заробіток
• Можливість реінвестування дивідендів або використання їх на життя

Це зруйнувало бар’єри для молодих інвесторів, які раніше не могли дозволити собі вкладати у нерухомість через високий стартовий капітал.

CFD: заробляйте на різниці цін без володіння активами

Контракт на різницю)CFD( — це інструмент, що дозволяє інвестувати, не володіючи активами, лише заробляючи на різниці між ціною входу і виходу.

Приклад: Якщо акція купується за 50 тисяч гривень і продається за 51 тисячу, різниця становить 1 тисячу. Використовуючи CFD, можна інвестувати всього з 1 тисячі гривень, а не з 50 тисяч. )Реальна сума залежить від рівня маржі.(

Характеристики CFD:

• Можливість вкладати невеликі суми у дорогі акції
• Регулювання кредитного плеча )з високою потенційною доходністю(
• Можливість відкривати позиції на зростання і падіння ринку
• Без податку на прибуток від перепродажу )залежно від законодавства(

Обережність: CFD — це високоризиковий інструмент, що може принести великі прибутки, але й значні збитки. Важливо мати глибокі знання і навички управління ризиками. Новачкам рекомендується спершу пройти симуляційне навчання, щоб набратися досвіду.

Як обрати спосіб малих інвестицій

Контрольний список для успішних малих інвестицій

1. Чітко визначте цілі інвестування — короткостроковий прибуток? довгострокове накопичення? дивіденди?
2. Вивчіть продукт перед початком — зрозумійте механізм роботи
3. Дотримуйтеся принципу диверсифікації — не вкладайте все в один інструмент
4. Встановіть ліміт збитків заздалегідь — не піддавайтеся емоціям
5. Регулярно переглядайте портфель — оцінюйте результати щоквартально

Навіть з 1 гривні можна почати — і це вже не мрія. Починайте вкладати сьогодні, щоб розвивати навички фінансової грамотності. Важливо не скільки у вас грошей, а коли і як ви починаєте та систематично дієте — саме це визначить ваше майбутнє багатство.