Південнокорейський Інститут фінансової розвідки нещодавно провів комплексну перевірку на предмет боротьби з відмиванням грошей у криптовалютній біржі Korbit, результати якої викликають занепокоєння. Ця біржа була визнана порушником «Закону про спеціальну фінансову інформацію», оскільки у кількох ключових сферах дотримання правил виникли проблеми.

Зокрема, Korbit має недоліки у виконанні обов’язків щодо належної перевірки клієнтів, не виконавши належним чином вимоги щодо ідентифікації особи транзакційних сторін. Також, обов’язки щодо обмеження транзакцій не були належним чином реалізовані, що створює прогалини у виявленні та блокуванні ризикових операцій. Ще більш серйозним є те, що біржа була виявлена у здійсненні транзакцій з нерозкритими за межами країни віртуальними активними сервісами, що прямо порушує регуляторні заборони.

Крім того, з урахуванням зростання інноваційних напрямків, таких як NFT, Korbit також має прогалини у контролі ризиків у нових сферах — не було проведено необхідної оцінки ризиків відмивання грошей щодо цих нових продуктів, що є очевидним недоліком у сучасних умовах регулювання.

На підставі вищезазначених порушень, Інститут фінансової розвідки Південної Кореї наклав на Korbit офіційне попередження та штраф у розмірі 27.3 мільярдів вон. Це покарання посилає чіткий сигнал: криптовалютні біржі повинні вкладати реальні ресурси у дотримання правил боротьби з відмиванням грошей — від перевірки клієнтів до моніторингу транзакцій і оцінки нових напрямків бізнесу, жоден етап не можна ігнорувати. Для галузі це також глибоке попередження — жорсткі регуляторні стандарти не зменшаться, а навпаки, стануть ще більш деталізованими.