Як штучний інтелект Fincom для перевірки санкцій трансформує відповідність AML: під керівництвом Nasdaq Ventures

Проблема: Банки тонуть у хибних сповіщеннях

Банки по всьому світу стикаються з неймовірним викликом — управлінням відповідністю санкціям під зростаючим регуляторним тиском. Спадкові системи генерують величезні обсяги хибних сповіщень, змушуючи команди з дотримання вимог витрачати безліч годин на ручну перевірку низькоризикових збігів. За даними дослідження Celent, лише перевірка санкцій становить 20% $35 мільярдів, які фінансові установи по всьому світу щорічно інвестують у технології боротьби з фінансовими злочинами та відповідністю. Додайте швидку цифровізацію платежів, змінювані геополітичні загрози та багатомовні транзакційні потоки — і стає зрозуміло: традиційні рішення зламані.

Зустрічайте Fincom: Новий підхід до старої проблеми

Fincom розробила принципово іншу відповідь на перевірку санкцій, використовуючи власну комп’ютерну лінгвістику, алгоритми пошуку за відстаню та передовий фонетичний аналіз. На відміну від структурно-залежних спадкових систем, технологія Fincom є незалежною від мови, формату даних і джерела інформації — що дозволяє точно співставляти імена та посилання на різних мовах і в різних базах даних із значно меншими кількостями хибних сповіщень. Результат? Клієнти отримують понад 80% зниження операційних витрат при досягненні вищої точності та відповідності.

Сьогодні десятки банків США вже використовують рішення Fincom для боротьби з відмиванням грошей, щоб зменшити ризик санкцій і підтримувати регуляторну відповідність. Тепер, з новою значною підтримкою та оголошенням про трансформаційне партнерство, компанія має намір розширити цей вплив глобально.

Успіх Series B: Велика ставка на інновації

Fincom завершила раунд фінансування Series B, залучивши стратегічні інвестиції під керівництвом Nasdaq Ventures, а також додаткову підтримку від Macquarie Group, G1 Ventures і існуючих інвесторів AnD Ventures та ff Venture Capital. Цей крок відображає довіру інвесторів до ринкових можливостей і здатності компанії до реалізації.

“Ці інвестиції підтверджують важку працю нашої команди, довіру наших клієнтів до наших рішень і віру наших інвесторів у наше бачення,” — сказав Гідеон Дроірі, засновник і CEO Fincom. “Ми готові прискорити наш вплив на ринок AML і принести значну цінність поточним і майбутнім клієнтам.”

Nasdaq Ventures бачить стратегічний потенціал

Гері Оффнер, старший віце-президент і керівник Nasdaq Ventures, підкреслив, що саме привернуло інвестиції: “Fincom забезпечує швидше та точніше перевірку санкцій у порівнянні з спадковими підходами, спрощуючи складний ландшафт AML і забезпечуючи кращу регуляторну відповідність. Ми раді вітати їх у нашому портфелі і використовувати наше партнерство з Nasdaq Verafin для створення синергії між нашими платформами.”

Глобальне партнерство, яке змінює все

Крім фінансування, Fincom уклала стратегічне глобальне партнерство з Nasdaq Verafin, технологічним підрозділом Nasdaq з управління фінансовими злочинами. Verafin обслуговує понад 2 600 фінансових установ, що мають сумарні активи понад $10 трильйонів. У рамках цього співробітництва клієнти Verafin отримають доступ до передових можливостей перевірки санкцій Fincom, що забезпечить підвищену ефективність, зменшення операційних витрат, покращення відповідності та кращий досвід клієнтів за допомогою сучасних технологій.

“Рішення Fincom для AML забезпечують виняткову цінність — це підтверджується їхнім надзвичайним зростанням і високою утриманістю клієнтів,” — сказав Гері Мунитц, глобальний співголова Macquarie Capital Venture Capital. “Ми раді підтримати їхню стратегію заміни спадкових провайдерів і ручних процесів хмарними, перевіреними рішеннями AML.”

Що далі: розширення інструментарію

Кошти Series B підуть на міжнародне розширення Fincom і запуск нових пропозицій, включаючи перевірку (PEPs), моніторинг негативних медіа та послуги Верифікації платника (VOP). Раніше цього року Fincom розширила свою команду в США для обслуговування зростаючого ринку Північної Америки — і це фінансування прискорює цей рух на глобальному рівні.

Для банків, втомлених від хибних сповіщень, зростаючих витрат на відповідність і обмежень спадкових систем, поєднання інновацій, підтвердження ринку та стратегічних партнерств Fincom сигналізує про фундаментальні зміни у способах дотримання AML. За підтримки Nasdaq Ventures і розповсюдження через Nasdaq Verafin компанія має всі шанси змінити масштаби перевірки санкцій.