Зміцніть свою пенсійну подушку: покращена стратегія співставлення IRA від SoFi

Податковий сезон більше не повинен бути джерелом страху. SoFi змінює сценарій, пропонуючи переконливий стимул для всіх, хто серйозно ставиться до планування пенсії: 2% співвідношення на всі відповідні внески до IRA до Дня податкової декларації (15 квітня 2024). Це значний стрибок порівняно з раніше введеним у кінці 2023 року співвідношенням 1%, що фактично подвоює можливість для членів SoFi збільшити свої заощадження на пенсію в цей критичний період.

Реальна проблема розриву у пенсійних заощадженнях

Останні дослідження розповідають незручну історію. Більше половини опитаних інвесторів визнають, що вони недостатньо інвестували у своє майбутнє на цьому етапі життя. Це стосується усіх поколінь, хоча покоління X відчуває найбільше недоінвестування, а Мілленіали та покоління Z йдуть слідом. Податковий сезон, який традиційно асоціюється з фінансовою тривогою, стає несподіваною точкою повороту — шансом виправити курс і зробити значний прогрес у досягненні довгострокових фінансових цілей. Подвоєне співвідношення IRA від SoFi безпосередньо відповідає цій ідеї, роблячи внески під час податкового сезону легшими та більш вигідними.

Як це працює

Механіка проста: члени можуть отримати співвідношення IRA на всі нові ACH-перекази на свої рахунки IRA. Цей спрощений підхід усуває перешкоди у процесі внесків, дозволяючи інвесторам накопичувати багатство без складнощів, які часто асоціюються з плануванням пенсії. Покращене співвідношення фактично забезпечує негайний дохід від внесків, скорочуючи час до досягнення пенсійних цілей.

Крім співвідношення: повноцінна екосистема інвестування

SoFi Invest не зупиняється на цьому стимулі. Платформа доповнює цю пропозицію комплексним набором інструментів, розроблених для підтримки інвесторів на кожному етапі їхньої фінансової подорожі:

• Експертне керівництво: доступ до сертифікованих фінансових планувальників™ (CFPs), які надають персоналізовані поради, адаптовані до індивідуальних обставин і цілей
• Гнучке володіння: торгівля дробовими акціями дає змогу будь-якому інвестору створити диверсифікований портфель на основі доступного капіталу, усуваючи бар’єр високих цін на акції
• База знань: курований освітній контент, що охоплює основи інвестування, стратегії фінансового планування, оптимізацію пенсії та інше

Більш широка фінансова платформа

SoFi функціонує як комплексний цифровий центр фінансових послуг, що обслуговує понад 7 мільйонів членів. Окрім інвестування, платформа дозволяє позичати, заощаджувати, витрачати та захищати багатство за допомогою інтегрованих інструментів і ресурсів. Члени отримують доступ до кар’єрних консультантів, фінансових професіоналів, ексклюзивних подій у спільноті та мережі однодумців, які прагнуть фінансової незалежності.

Таймінг цього покращеного співвідношення IRA ідеально співпадає з щорічними дедлайнами внесків, надаючи інвесторам конкретну причину зосередитися на плануванні пенсії саме цього податкового сезону. Для тих, хто відстає у досягненні цільових заощаджень, 2% співвідношення від SoFi Invest пропонує як негайну цінність, так і імпульс до досягнення більших фінансових цілей.