Як заробляти під час медведкового ринку: 7 стратегій, які повинен знати кожен інвестор у криптовалюту

Чи справді настає ведмединий ринок?

Циклічні коливання криптовалютного ринку — це норма. Але коли ціна падає більш ніж на 20%, це називається ведмединим ринком у традиційних фінансах. А у світі криптовалют падіння на 90% — не рідкість. Справжній ведмединий ринок слід розуміти так: період дуже низької довіри до ринку, постійне зниження цін, значний обсяг продажів понад купівлю.

Найвідоміша “крипто-зима” в історії сталася з грудня 2017 по червень 2019 року, коли Bitcoin впав з $20 000 до $3 200. Такі ведмедині ринки в середньому трапляються раз у чотири роки і зазвичай тривають понад рік. Знаючи цю закономірність, ви зможете краще підготуватися психологічно.

Оскільки ведмединий ринок неминучий, краще навчитися ним користуватися

Багато людей панікують, коли бачать, що їхній баланс у мінусі. Але варто зупинитися і подумати: ведмединий ринок — це найкращий час для накопичення багатства. Нижче наведено сім стратегій, які допоможуть вам краще пережити “зиму” — і навіть стати багатшим.

Перший крок: хеджуйте свої позиції

Не хочете витримувати психологічний тиск від різких падінь? Можна використовувати деривативи для хеджування. Принцип дуже простий: якщо у вас є 100 тисяч доларів у BTC, відкрийте коротку позицію на ф’ючерсному ринку на таку саму суму. Що отримаєте? Незалежно від коливань ринку, ваші загальні активи залишаться незмінними. Єдині витрати — комісія за торгівлю, яка при великих обсягах майже ігнорується.

Ф’ючерси та опціони — найпоширеніші інструменти хеджування. Вони дозволяють одночасно відкривати довгі і короткі позиції, отримуючи прибуток і при зростанні, і при падінні ринку. Такий підхід до управління ризиками підходить усім інвесторам, що прагнуть знизити волатильність.

Другий крок: диверсифікуйте свій портфель

Не кладіть усі яйця в один кошик — це головна заборона інвестування. Особливо у ведмедині часи. Створення диверсифікованого портфеля допоможе знизити ризики.

За типами активів: Bitcoin — найстабільніший вибір, він виконує функцію “притулку”. Інституційні інвестори цінують його саме за це. Хоча він не принесе вам 10-кратного доходу, але й не зруйнує вас за ніч. Альткоіни — більш ризиковані, але з більшим потенціалом прибутку. Стейблкоїни дозволяють зберігати ліквідність під час коливань.

За ринковою капіталізацією: великі проєкти (наприклад, Ethereum) забезпечують стабільність; середні і малі — потенціал зростання.

За напрямками: Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, Web3, AI — різні сегменти мають різну динаміку. Добре вивчіть їх і обирайте ті, що вам подобаються, щоб не вкладати всі кошти в один напрям.

Диверсифікація може охоплювати і традиційні активи: акції, облігації, нерухомість, товарні ринки — поєднання традиційних і криптоактивів знижує системний ризик.

Третій крок: регулярні інвестиції (DCA)

Dollar Cost Averaging (середньозважена стратегія) звучить складно, але насправді дуже проста у виконанні. Щотижня вкладайте фіксовану суму, наприклад 1000 грн у BTC, незалежно від ціни. Чому це вигідно?

• Коли ринок різко падає, ви купуєте більше монет за ту саму суму
• Коли ринок відновлюється, у вас вже є достатній запас активів
• Вам не потрібно гадати, чи варто зараз купувати і чи не потрапите в пастку

Саме так працює стратегія регулярних інвестицій. Економісти радять початківцям саме її застосовувати, особливо у ведмедині часи. Навіть якщо початкові внески невеликі, через рік-два сила складного відсотка дасть вагомий ефект.

Кроки для початку: оберіть цільовий актив → визначте фіксовану суму → встановіть періодичність інвестицій → знайдіть надійну платформу → починайте купувати.

Четвертий крок: короткі позиції для отримання прибутку від падіння

Майже ніхто не заробляє на зростанні у ведмедині, але багато — на коротких позиціях. Принцип такий: позичаєте криптовалюту, одразу продаєте, а коли ціна падає — купуєте назад і повертаєте. Різниця — ваш прибуток.

Практично: на платформі натискаєте “коротка позиція”, система автоматично позичає і продає. Головне — встановити рівень стоп-лосу, щоб уникнути великих втрат при несподіваному зворотному руху ринку.

Короткі позиції — меч із двома гострими кінцями. Якщо використовувати їх правильно — це ваш “грошовий автомат” у ведмедині. Неправильно — швидкий шлях до банкрутства. Тому починайте з малих обсягів і тренуйтеся.

П’ятий крок: HODL — найпростіша і найефективніша стратегія

HODL — слово, що виникло через помилку у написанні, але стало символом довгострокового тримання активів. Воно означає: вірте у довгострокову цінність криптовалют, ігноруйте короткострокові коливання, тримайте і не продавайте.

Хто має бути HODL-ером?

• Ті, хто не вміє торгувати короткостроково. Якщо ви визнаєте, що не можете щодня аналізувати ринок і не розумієте технічний аналіз — тримайтеся HODL
• Ті, хто щиро вірить у криптовалютну революцію. Якщо ви вважаєте, що блокчейн змінить фінансову систему і криптовалюти з часом замінять фіат — тримайтеся HODL
• Ті, хто хоче уникнути FOMO і FUD. У часи ведмедя новини літають швидко, хтось панікує і продає, хтось кричить, що дно вже поруч. HODL допомагає уникнути цих емоційних коливань.

Фокус HODL — на перспективах на п’ять, десять років, а не на ціні сьогодні чи завтра. Такий підхід допоможе пройти найтемніші часи.

Шостий крок: встановіть стоп-лосс для захисту капіталу

Стоп-лосс — це страховка для вашого інвестування. Ви встановлюєте ціну, при якій автоматично продаєте актив, якщо ринок падає нижче.

Переваги очевидні:

• Обмежуєте максимальні втрати
• Не дозволяє емоціям керувати рішеннями
• Маєте чіткий план виходу

Недолік у тому, що при швидкому падінні стоп-лосс може “спіймати” ціну і вас виб’є по найнижчій точці. Але порівняно з відсутністю стоп-лоссу і тримання до банкрутства — це набагато розумніше.

Сьомий крок: ставте лимітні ордери для “підбору” на дні

Більшість трейдерів ніколи не зловлять дно, бо падіння трапляється миттєво, а крипторинок працює 24/7. Не можна весь час слідкувати.

Рішення — ставте великі лимітні ордери на дуже низьких цінах. Наприклад, при ціні BTC $50 000 — поставте ордер на купівлю на $40 000, $35 000, $30 000.

Швидше за все, ці ордери ніколи не спрацюють. Але якщо станеться екстремальний сценарій — ви будете здивовані, що купили актив на історичних мінімумах. Такий “неочікуваний підбір” може суттєво підвищити вашу прибутковість.

Вічна істина для інвестора

Вкладайте лише ті гроші, які можете дозволити собі втратити. Ринок криптовалют непередбачуваний. Навіть найкращий аналіз може не спрацювати. Тому новачкам радять починати з малих сум, спостерігати за ринком, вивчати інтерфейс торгів і накопичувати досвід. Не вкладайте все майно одразу.

Постійно навчаєтеся і готуйтеся до наступного зростання. Читайте новини, досліджуйте тренди, слідкуйте за спільнотами. Аналізуйте дії великих гравців і професійних трейдерів. Але найголовніше — формуйте власну думку, а не сліпо слідуйте за натовпом. Також уважно стежте за регуляторною ситуацією. Дотримання законодавства — запорука довгострокової роботи.

Ретельно досліджуйте фундаментальні показники. Перед купівлею обов’язково читайте White Paper, вивчайте економіку токена, досліджуйте команду. Хороший проєкт має чіткі цілі і реальний план розвитку, а не порожні обіцянки. Уникайте підсвідомого сліпого довір’я спільнотам і знаменитостям.

Зберігайте активи у безпеці. Зараз Bitcoin коштує вже $88 560, кожен монета — цінний актив. Апарати для холодного зберігання (Ledger, Trezor) зберігають приватні ключі офлайн і захищають від хакерських атак. Якщо у вас багато активів — холодний гаманець обов’язковий. Навіть найнадійніша біржа не замінить власний холодний гаманець.

Встановіть чіткі цілі і рівень ризику. Чому ви зайшли у криптовалюту? Щоб через п’ять років примножити в 10 разів? Або щоб стабільно зростати? Коли ціль ясна — дотримуйтеся її. Встановіть ордери на фіксацію прибутку і обмеження збитків, щоб керувати рішеннями на основі даних, а не емоцій.

Ведмединий ринок — не кінець, а початок нового етапу

Для досвідчених інвесторів ведмединий ринок — не страшний. Навпаки, це найкращий час для накопичення. Якщо зберігати спокій і застосовувати правильні стратегії, то при наступному циклі зростання ваші статки можуть значно збільшитися.

Ці сім кроків — від хеджування і диверсифікації до регулярних інвестицій і коротких позицій, до HODL і управління ризиками — допоможуть вам вижити, накопичити і навіть отримати прибуток у криптоведмедині. Пам’ятайте: саме ведмединий ринок найкраще випробовує психологічну стійкість і здатність до реалізації стратегій. Готовність до управління ризиками — ключ до виграшу під час падінь ринку.

Загальні закони криптовалютного ринку говорять нам, що кожне падіння несе в собі потенціал для наступного зростання. Головне — дожити до того моменту.