Логіка ціноутворення ризику традиційного фінансування має фундаментальне обмеження — вона базується на макростатистиці та історичних даних для класифікації учасників ринку за загальними категоріями та цінами, і не може ідентифікувати індивідуальні відмінності. Але це змінюється.

З'являється нова система ціноутворення ризиків. Вона більше не обмежується макрорівневим поділом категорій, а досягає справжньої мікро-деталізації — адреса за адресою, транзакція за транзакцією та стратегія за стратегією та перевірка профілю ризику в реальному часі, щоб досягти справді персоналізованого ціноутворення.

Це може звучати технічно, але це має великий економічний сенс. Низькоризикові на ланцюгових мережах отримають дешевші витрати на фінансування, тоді як високоризикові операції повинні будуть платити відповідну премію за ризик. Розподіл капіталу більше не є розмитою панорамою, а тривимірною ідентифікацією кожного учасника. Результатом є різке зростання ефективності капіталу.

То хто ж рухає цю зміну? Цей процес вимагає величезної кількості обчислення: кожна перевірка ризиків, кожне оновлення моделі ціноутворення та кожне генерування персоналізованих звітів про ризики стоїть за масштабною обробкою даних. Це частка токена економіки. Токени стають паливом цієї системи — чим частіше їх використовують і чим більш витончена ціна, тим більшим економічним навантаженням токена і тим більше цінності системи повністю розкривається.