Зрозуміло, що таке альткоїн і як ефективно інвестувати

У криптовалютній екосистемі, якщо Bitcoin є фундаментальними цеглинами, то Altcoin — це будівлі, зведені на цій основі. Але що таке справжній Altcoin? Чим вони відрізняються від Bitcoin? І чи варто додавати Altcoin до свого інвестиційного портфеля? Ця стаття розкриє відповіді на всі питання.

Що таке Altcoin? Детальне визначення

Altcoin — це термін, що позначає альтернативні криптовалюти до Bitcoin. На відміну від Bitcoin, який з’явився у 2009 році, Altcoin почали з’являтися з середини 2010-х років, зокрема Namecoin, запущений у квітні 2011 року. Основна характеристика Altcoin — це технологія Blockchain, подібна до Bitcoin, але з покращеними функціями, такими як швидкість обробки, механізм консенсусу або можливості застосування.

До сьогоднішнього дня ринок зазнав буму Altcoin, з більш ніж 5000 різних видів. Однак за капіталізацією Bitcoin все ще домінує з часткою 55.097% світового ринку криптовалют, тоді як усі Altcoin разом становлять приблизно 34% за даними Coinmarketcap. Це різниця чітко відображає довгострокову довіру ринку до Bitcoin.

Проте, тенденція капіталовкладень досвідчених інвесторів за останні 2-3 роки поступово зміщується у бік Altcoin, що спричиняє значні коливання їх цін у порівнянні з Bitcoin. Це також причина, чому Altcoin стає популярним інструментом для короткострокової спекуляції та пошуку можливостей отримання прибутку.

Класифікація Altcoin: два основних типи

Спільнота криптотрейдерів зазвичай ділить Altcoin на дві групи залежно від цілей використання та технічних характеристик.

Stablecoin — стабільна валюта

Stablecoin — це Altcoin, створений для підтримки стабільної вартості, близької або рівної до фіатної валюти, наприклад USD або EUR. Основна перевага Stablecoin — це здатність вирішувати проблему різких коливань цін у криптовалютному світі. Завдяки тому, що їх випускає централізований орган і вони гарантують співвідношення 1:1 з фіатною валютою, Stablecoin створює безпечний міст між світом криптовалют і традиційною фінансовою системою.

Практичні переваги Stablecoin очевидні: швидкий міжнародний переказ з низькими витратами, без необхідності чекати дорогих банківських транзакцій. Tether (USDT) — найвідоміший представник цього типу Stablecoin, широко використовується на біржах для підтримки інвестиційної діяльності.

Digital Token — цифровий токен

Більшість ICO на ринку випускають токени, що використовуються у децентралізованих додатках (DApp), побудованих на платформі Blockchain або Smart Contract. Ці токени називають Digital Token і вони мають конкретні функції у власній екосистемі.

Наприклад, EOS — це токен, що використовується для оплати послуг розробки у спільноті EOS.io. Кожен токен має свої особливості та застосування: від управління (governance token) до платежів (payment token) або доступу (utility token).

Відомі та важливі Altcoin

Ethereum (ETH) — платформа для децентралізованих додатків

Ethereum був запущений у липні 2015 року і швидко став другим за капіталізацією Altcoin на ринку. Поточна ціна ETH становить $2.97K, зміна за 24 години — +1.56%, обсяг торгів за 24 години — $435.30M.

Найбільша відмінність Ethereum від Bitcoin — здатність запускати складні обчислювальні програми через Smart Contract. Ця платформа стала найпопулярнішою для розробки децентралізованих додатків, залучаючи тисячі розробників до створення екосистеми DApp.

Технічна перевага Ethereum очевидна: у 2020 році вона оновила технологію, досягнувши здатності обробляти 100 000 транзакцій за секунду, що значно перевищує швидкість у 65 000 транзакцій у мережі Visa. Відсоток зростання цін з моменту запуску становить 7,748%, що демонструє високий потенціал зростання порівняно з Bitcoin (зростання 2,107%).

Litecoin (LTC) — швидші транзакції

Litecoin був запущений у 2011 році на основі технології Bitcoin, але з оптимізаціями для швидших транзакцій. Середня швидкість транзакції Litecoin — 2.5 хвилини, тоді як у Bitcoin — 10 хвилин. Поточна ціна LTC — $77.35, зміна за 24 години — +1.29%, обсяг торгів за 24 години — $2.95M.

Хоча Litecoin має переваги у швидкості та вартості, він ще не досяг рівня популярності Bitcoin, з середнім щоденним обсягом торгів близько 12 мільярдів доларів, що в 5 разів менше за Bitcoin. Проте трейдери цінують Litecoin за низькі витрати та швидкість.

Ripple (XRP) — глобальна платіжна мережа

XRP — це токен, що пов’язаний із мережею RippleNet, системою глобальних платежів, яку використовують багато великих банків, зокрема Bank of America. Поточна ціна XRP — $1.88, зміна за 24 години — +1.02%, обсяг торгів — $67.63M.

Перевага Ripple — це найшвидші транзакції серед криптовалют, що дозволяє здійснювати міжнародні перекази без традиційних комісій. Однак важливо врахувати: розвиток мережі RippleNet не автоматично означає зростання ціни XRP, оскільки користувачі можуть обирати не використовувати цей токен. Реальне зростання XRP залежить від рівня його застосування у реальних транзакціях.

Bitcoin Cash (BCH) — форк Bitcoin з більшим обсягом блоків

Bitcoin Cash був створений у результаті хард-форку Bitcoin у 2017 році, коли деякі майнери не погодилися з новими оновленнями. Поточна ціна BCH — $607.71, зміна за 24 години — +3.86%, обсяг торгів — $5.89M.

За суттю, Bitcoin Cash схожий на Bitcoin, але з важливою різницею: кожен блок Bitcoin Cash має більший обсяг, що дозволяє обробляти більше транзакцій і швидше їх підтверджувати. Це робить Bitcoin Cash більш придатним для щоденних платежів порівняно з Bitcoin. Коливання цін BCH і BTC тісно пов’язані, але коливання BCH зазвичай менше, що забезпечує відносну стабільність.

Порівняння Altcoin із Bitcoin: переваги та недоліки

Що таке Altcoin, якщо не спадкоємець і покращення Bitcoin? Нижче наведено порівняльну таблицю, що допомагає зрозуміти різниці:

Bitcoin побудований на власній технології з високим рівнем шифрування SHA-256, що забезпечує надзвичайно високий рівень безпеки. Обмежена кількість — 21 мільйон — створює передумови для зростання цін при зростанні попиту. Bitcoin має найвищу ліквідність завдяки широкій популярності, але його повільна швидкість транзакцій є недоліком. Майнинг Bitcoin вимагає спеціалізованого обладнання з високими витратами.

Ethereum успадкував функції безпеки Bitcoin, але додав можливість запуску смарт-контрактів і платформу DApp. Це найпопулярніший застосунок через свою гнучкість, але через відсутність обмежень у кількості може виникнути ризик інфляції.

Litecoin побудований на Blockchain з важливими покращеннями: швидшими транзакціями та нижчими витратами, але з меншою ліквідністю порівняно з Bitcoin.

Ripple (XRP) розроблений компанією RippleNet з найшвидшими транзакціями, але зв’язок між токеном XRP і мережею не є міцним, тому розвиток мережі не автоматично сприяє зростанню ціни.

Чому варто інвестувати в Altcoin?

Перш за все — це диверсифікація портфеля. Розумні трейдери завжди шукають нові інвестиційні інструменти поза традиційними активами, і Altcoin пропонує нові можливості.

По-друге, криптовалюти ще перебувають у початковій стадії розвитку. Ніхто не може точно передбачити, яка криптовалюта стане широко використовуваною у майбутньому. Маючи різноманітний портфель із провідних Altcoin, ви залишаєтеся в оптимальній позиції при зміні ринку.

По-третє — Altcoin створює великі коливання цін, що відкриває безліч торгових можливостей. Професійні трейдери можуть використовувати ці коливання для отримання прибутку, незалежно від напрямку ринку.

Ефективні стратегії інвестування в Altcoin

Стратегія купівлі та утримання (Hold)

Цей підхід підходить для довгострокових інвесторів. Ви обираєте кілька Altcoin з перспективою стабільного розвитку (як ETH, XRP, LTC, BCH, USDT) і купуєте їх для тривалого зберігання, зазвичай від 1 року і більше. При падінні ринку ці інвестори продовжують накопичувати за нижчими цінами, готуючись до наступного зростання.

Стратегія внутрішньоденних торгів (Day Trading)

Altcoin — ідеальний інструмент для day trading завдяки високій волатильності. Наприклад, ETH може коливатися на 15-30% за один день, що дозволяє трейдерам отримувати високий прибуток. Ключовий момент — точно визначити час сильних коливань і їх напрям.

Деякі хороші часи для торгівлі:

• День ICO: ціна зазвичай зростає різко, це хороший час для купівлі
• Після періоду купівлі-продажу ICO: ціна зазвичай стабілізується через низький попит, що створює можливість продати при ознаках коливань

Які фактори враховувати при виборі Altcoin

З понад 5000 видів Altcoin на ринку, правильний вибір — це велике виклик. Ось ключові критерії:

Ліквідність: найважливіший фактор. Чим вища ліквідність Altcoin, тим легше торгувати і тим швидше змінюється ціна. За даними Coinmarketcap, п’ять найліквідніших — Ethereum, XRP, Tether, Litecoin і Bitcoin Cash.

Дата ICO: історія показує, що більшість Altcoin значно зростають у перші дні після ICO. Це хороша можливість купити Altcoin за вигідною ціною.

Обережність із “фейковими” Altcoin: через відсутність державного контролю розробники можуть легко створювати підробки додатків або токенів без реальної цінності. Важливо уважно читати White Paper і досліджувати компанію перед покупкою, щоб уникнути пастки.

Обирайте надійні біржі: не всі криптобіржі є безпечними та надійними. Вибір надійної платформи — це необхідність для захисту ваших активів.

Висновок

Що таке Altcoin? Це наступні інновації у криптовалютній подорожі, кожен з яких має свої цілі та переваги. Чи ви обираєте стратегію довгострокового купівлі та утримання, чи внутрішньоденну торгівлю — важливо розуміти особливості та плюси й мінуси кожного Altcoin. Завжди пам’ятайте, що диверсифікація портфеля та управління ризиками — ключі до успіху на ринку криптовалют.