Як купувати акції: 5-кроковий процес для новачків-інвесторів

У процесі інвестування у цінні папери, чітке розуміння процесу купівлі акцій є найважливішим фундаментальним кроком. Ця стаття детально пояснить, як купувати цінні папери через 5 конкретних етапів, починаючи від вибору постачальника послуг і закінчуючи формуванням різноманітного портфеля.

Етап 1: Визначення надійного брокера

Перший крок при прийнятті рішення про купівлю цінних паперів — це відкриття інвестиційного рахунку. На сучасному ринку інвестори мають дві основні опції.

По-перше, інвестування через інвестиційні фонди, де ви не безпосередньо обираєте купівлю-продаж акцій, а отримуєте прибуток відповідно до результатів діяльності фонду. Такий спосіб зазвичай має вищі витрати і вимагає більшого початкового капіталу.

По-друге, відкриття торгового рахунку у брокерській компанії, що дозволяє вам безпосередньо розміщувати ордери на купівлю або продаж відповідно до власних намірів. Це найпоширеніша форма, яку обирають приватні інвестори через гнучкість і помірні витрати.

При виборі брокера слід врахувати такі критерії:

Ліцензування та нагляд: Брокерські компанії повинні бути уповноважені та під наглядом міжнародних фінансових органів (як ASIC, FCA, CySEC, IFSC).

Типи активів: Варто обирати брокера, що пропонує широкий спектр торгових інструментів (валюти, фондові індекси, акції, товари, криптовалюти, облігації, ETF).

Комісії за внесення/зняття коштів: Перевагу слід надавати брокерам без комісії за операції з внесенням і зняттям коштів, що підтримують різні способи оплати (банківські картки, електронні гаманці, кредитні картки).

Торгові платформи: Платформа має забезпечувати веб-інтерфейс, мобільний додаток з функціями технічного аналізу.

Етап 2: Відкриття торгового рахунку

Після визначення відповідного брокера потрібно пройти процес відкриття рахунку для початку купівлі цінних паперів. Зазвичай цей процес включає:

Реєстрація базової інформації: Введення електронної пошти або номера телефону, створення пароля для входу.

Верифікація особистості: Надання детальної інформації про особу, досвід торгівлі через опитування.

Перевірка документів: Верифікація особистості та підтвердження доходів.

Процес підтвердження особистості зазвичай триває 1-2 робочі дні. У цей час ви можете використовувати демо-рахунок для практики торгівлі. Такий тестовий рахунок надає цінові дані та типи цінних паперів, імітуючи реальний рахунок, що допомагає ознайомитися з платформою і протестувати стратегії.

Коли рахунок буде повністю підтверджено, ви зможете поповнити його і почати реальні операції. Новачкам рекомендується починати з невеликих сум для контролю ризиків.

Етап 3: Вибір цінних паперів для купівлі

Після налаштування рахунку наступний крок — обрати інвестиційний інструмент. Цей процес вимагає аналізу ринку і фінансових даних для прогнозування цінових коливань.

На фондовому ринку існує три основні типи продуктів:

Акції окремих компаній: Ви обираєте конкретну компанію для інвестування. Це вимагає дослідження фінансового стану і оцінки компанії. Перевага — акції компаній зазвичай швидше зростають у ціні порівняно з індексними фондами. Можна купувати різні акції для диверсифікації ризиків.

Взаємні фонди і ETF: Ці інструменти забезпечують диверсифікацію. Купуючи акції фонду, ви володієте частками у багатьох компаніях одночасно. Наприклад, ETF, що слідкує за технологічним індексом, означає, що ви володієте частками у технологічних компаніях, що входять до його складу.

Ф’ючерси та опціони: Це фінансові інструменти, ціна яких залежить від базового активу. Вони дозволяють відкривати позиції в двох напрямках і отримувати прибуток навіть при зниженні цін. Популярні види — CFD (контракти на різницю), ф’ючерси (Futures), опціони (Options) та свопи (SWAP).

Кожен тип продукту відповідає різним стратегіям і цілям інвестування. Досвідчені аналітики зазвичай віддають перевагу аналізу окремих акцій. Менш досвідчені інвестори шукають безпечніші варіанти — фонди і ETF, що не вимагають глибокого аналізу, але забезпечують диверсифікацію. Молоді і готові до високих ризиків інвестори можуть обрати ф’ючерси для максимізації прибутку.

Етап 4: Застосування торгових стратегій з різними видами ордерів

Розміщення ордерів також має велике значення. Після вибору цінних паперів потрібно правильно розмістити ордер, щоб він міг бути виконаний на ринку. Існує чотири основні типи ордерів:

Ринковий ордер (Market Order): Купівля або продаж акцій негайно. Гарантує виконання, але не гарантує ціну. Зазвичай виконується за поточною ціною або близько неї. При високій волатильності ціна, що показується при розміщенні, може відрізнятися від фактичної ціни виконання.

Лімітний ордер (Limit Order): Купівля або продаж за визначеною вами ціною. Наприклад, щоб купити акції Apple за $10, ви ставите лімітний ордер, і він виконається лише при досягненні ціни або нижче. Лімітний ордер не гарантує виконання, але якщо він виконається — ціна буде точною.

Стоп-ордер (Stop-Loss Order): Ордер для обмеження збитків або фіксації прибутку. Встановлюється для закриття позиції автоматично при досягненні певної ціни, що дозволяє обмежити втрати.

Трейлінг-стоп (Trailing Stop-Loss): Покращена версія стоп-ордеру, при якій ціна виконання рухається разом із ринковою ціною, що дозволяє максимально використовувати тренд і зменшувати ризики.

Ринковий і лімітний ордери — це базові стратегії для відкриття позицій. При високій волатильності краще використовувати лімітні ордери, щоб ціна не виходила за межі бажаного рівня. При низькій волатильності — ринковий ордер забезпечує швидке виконання.

Етап 5: Формування різноманітного портфеля

Останній крок — це диверсифікація портфеля. Щоб досягти успіху, потрібно формувати його з цінних паперів різних компаній.

Найпростіший спосіб — інвестувати у взаємні фонди, ETF або індекси. Наприклад, інвестиція у індекс S&P 500 означає володіння частками у 500 найбільших компаніях США, що економить час на аналіз кожної.

Крім диверсифікації у межах ринку акцій, можна диверсифікувати й інші фінансові інструменти. Наприклад, під час пандемії COVID-19 ринки акцій сильно падали, тоді як золото зростало. Якщо у портфелі є і акції, і золото, загальний ризик зменшується порівняно з інвестуванням лише у один ринок.

Загалом, диверсифікація — це ключовий інструмент для зменшення ризиків. Однак важливо обирати якісні цінні папери для портфеля і не вкладати у все підряд. Найпростіший спосіб — інвестувати у індекси або фонди, що вже містять якісні, відібрані заздалегідь портфелі.

Висновок: Як купувати цінні папери

Акції — чудовий інструмент для початківців. Пройшовши 5 описаних етапів, ви зрозуміли, як купувати цінні папери — від вибору брокера, відкриття рахунку, підбору інструментів, застосування торгових стратегій до формування диверсифікованого портфеля.

Кожен крок важливий і сприяє довгостроковому успіху у інвестуванні. Сподіваємося, ця стаття допоможе вам чітко уявити, що потрібно робити, щоб розпочати купівлю цінних паперів.