Як ефективно грати на фондовому ринку - 10 принципів, які інвестор повинен знати

Ви цікавитеся, як грати на фондовому ринку так, щоб максимально оптимізувати прибутки? Або ви щойно увійшли у світ торгівлі і потребуєте чіткої стратегії? Щоб успішно грати на фондовому ринку, теоретичних знань лише перший крок. Трейдери повинні постійно слідкувати за ринком, вчитися у досвідчених і безперервно покращувати навички. Нижче наведено 10 основних принципів щодо того, як грати на фондовому ринку, які має розуміти кожен інвестор.

1. Контроль ризиків - основа будь-якої торгівлі

Перед тим, як думати про прибутки, потрібно поставити на перше місце захист капіталу. Це перший урок, який має запам’ятати кожен ефективний інвестор.

Щоб контролювати ризики при грі на фондовому ринку, використовуйте інструменти, такі як лімітні ордери (Sell Stop) та (Buy Stop). Коли ціна акції досягне заздалегідь визначеного рівня, ці ордери автоматично виконаються, допомагаючи уникнути надмірних збитків.

Ефективним підходом є встановлення точок зупинки на рівні 10-15% від рівня відкриття позиції. Такий метод дозволяє керувати ризиками на науковій основі — навіть зазнавши збитків, вони залишаються під контролем. Особливо це важливо для короткострокових стратегій торгівлі.

2. Визначте свою інвестиційну стратегію

Як грати на фондовому ринку залежить від вашої особистості та фінансових можливостей. Існує два основних напрямки:

Короткострокові інвестиції на основі технічного аналізу — використання графіків, індикаторів для визначення точок купівлі-продажу протягом дня. Цей метод вимагає:

• Постійного моніторингу біржових таблиць
• Глибоких знань у технічному аналізі
• Високої толерантності до ризиків
• Можливості використовувати кредитне плече (і збільшувати прибутки)

Довгострокові інвестиції на основі фундаментального аналізу — аналіз фінансового стану компанії, потенціалу зростання. Вимагає:

• Глибоких знань у галузі та конкретних компаніях
• Здатності читати та розуміти фінансові звіти
• Меншої толерантності до ризиків
• Меншої кількості торгів, менше щоденного спостереження

Знаючи свою схильність, ви зможете сформувати чітку стратегію і уникнути неправильних рішень через емоції.

3. Диверсифікація портфеля - щит захисту активів

Це — головне правило, яке постійно нагадує Воррен Баффет. Не кладіть усі яйця в один кошик.

Диверсифікація означає:

• Володіння різними акціями
• Купівлю акцій різних галузей
• Комбінування різних активів (цінних паперів, валют, товарів)

Перевага у тому, що під час ведмежого ринку (bear market), диверсифікований портфель втрачає менше вартості, ніж один окремий актив. Великі фондові індекси, такі як S&P 500 або VN30, є яскравими прикладами диверсифікованих портфелів.

Воррен Баффет рекомендує для довгострокових інвесторів індексні інвестиції — це просто і ефективно. Хоча під час бичого ринку (bull market) вони не зростають так швидко, як окремі акції, довгострокова дохідність значно вища за облігації або депозити.

4. Вибір хороших акцій - ключ довгострокових інвестицій

Щоб успішно грати на фондовому ринку у довгостроковій перспективі, важливо правильно обрати якісні акції.

Ознаки якісних акцій:

• Коефіцієнт короткострокових активів / короткострокових зобов’язань понад 1.5 (низький ризик боргів)
• Стабільне зростання доходів і прибутків за останні 5 років
• Показники прибутковості (ROE, ROA) зростають щороку
• Регулярна виплата дивідендів
• Авторитетне керівництво без ознак шахрайства або приховування інформації

Наприклад, найбільші компанії в Україні за останні 10 років, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Bình Minh Plastic, — це великі корпорації з авторитетним керівництвом.

Якісні акції можуть не давати високих доходів під час бурхливого ринку, але є надійним захистом при його зміні напрямку. Саме тому досвідчені інвестори радять додавати до портфеля якісні акції для довгострокових вкладень.

5. Технічні індикатори - інструменти для читання ринку

Досвідчені трейдери використовують технічний аналіз для визначення оптимального моменту купівлі-продажу. Найпопулярніші індикатори:

Індикатор відносної сили (RSI): вимірює рівень волатильності ціни.

• RSI < 30: акція перепродана, можливо, час для покупки
• RSI > 70: акція у зоні перекупленості, потрібно бути обережним

Індикатор стохастик (Stochastic): визначає сигнали розвороту.

• Вище 80: перекупленість, можливе зниження ціни
• Нижче 20: перепроданість, можливий розворот вгору

Знання, як правильно застосовувати ці індикатори, допоможе грати на фондовому ринку з більшою точністю.

6. Вхопити дно - стратегія для великих прибутків

Вхопити дно акції (купити, коли ціна досягне мінімуму) — це спосіб максимізувати прибутки. Щоб визначити дно, слід орієнтуватися на сигнали:

• Ціна формує нове дно, але індикатори (RSI, Stochastic) зростають — ознака, що ціна скоро повернеться вгору
• Ціна починає формувати вищі дни — тиск продавців слабшає
• Величезний обсяг торгів під час падіння — інвестори намагаються вхопити дно

Однак, ловити падаючу зірку дуже ризиковано. Не вкладайте весь капітал у цю стратегію. Використовуйте її лише для невеликої частки портфеля і не купуйте спекулятивні або дуже дешеві акції, які можуть впасти ще глибше.

7. Коригування портфеля відповідно до ринкової ситуації

Світ змінюється, попит людей змінюється, і фондовий ринок теж. Тому навіть довгостроковим інвесторам потрібно періодично переглядати результати портфеля і коригувати ваги активів.

Наприклад, під час пандемії COVID-19 політика кількісного пом’якшення і зниження ставок підвищили попит на нерухомість, що підняло ціни на відповідні акції. А у 2022 році, коли НБУ почав жорсткіше регулювати і кредитувати нерухомість, попит знизився і ціни на ці акції впали.

Дійсно досвідчений інвестор — це той, хто вміє гнучко змінювати ваги активів у портфелі. Навіть Воррен Баффет, відомий довгостроковий інвестор, регулярно коригує ваги акцій у своєму фонді Berkshire залежно від ринкових трендів.

8. Не позичайте гроші для гри на фондовому ринку

Це — цінний урок: інвестуйте лише ті гроші, які не шкодитимуть вашому довгостроковому життю у разі втрати. Категорично не позичайте гроші для інвестицій.

Позика для торгівлі — дуже ризикована стратегія, особливо в Україні, де багато компаній-«ловців» пропонують додатки з ставками до 1000% на місяць.

Замість цього інвестуйте вільні кошти або заощадження. Якщо хочете збільшити прибутковість, можете використовувати маржу (кредитне торгівельне кредитування) на надійних платформах, але завжди пам’ятайте, що максимальні збитки — це лише початковий капітал, і ви не повинні опинитися у боргу.

9. Постійна практика - безперервний шлях навчання

Великий урок Воррена Баффета — ніколи не втрачати гроші під час інвестування. Для цього потрібно безперервно вчитися, аналізувати акції, практикувати торгівлю.

Найефективніший спосіб — почати з демо-рахунку на авторитетних платформах, де можна тренуватися без ризику для реальних грошей. Постепенно накопичуючи знання від теорії до практики, ви зрозумієте, як грати на фондовому ринку для досягнення максимальної ефективності.

10. Зберігайте психологічну рівновагу - ключ до успіху

Ринок дуже волатильний. Величезний прибуток може за 1-2 дні перетворитися на збитки. Щоб досягти успіху, потрібно зберігати психологічну стабільність.

Не приймайте рішення про вихід із позиції через паніку або страх. Аналізуйте причини коливань і приймайте рішення з холодною головою. Емоційні дії зазвичай призводять до помилок і розчарувань.

Ефективна гра на фондовому ринку вимагає поєднання знань, дисципліни та психологічної стійкості. Застосовуючи ці принципи, ви закладете міцний фундамент для довгострокового покращення інвестиційних результатів.