6 ефективних способів інвестування в онлайн-акції в В'єтнамі

Онлайн-акції стали одним із найпопулярніших каналів інвестування сьогодні, але багато нових інвесторів все ще не до кінця розуміють принципи роботи та підходи, що підходять саме їм. Ця стаття допоможе вам краще зрозуміти різні види онлайн-цінних паперів, їх переваги та обмеження, щоб ви могли обрати стратегію, яка відповідає вашим фінансовим цілям.

Що таке цінні папери?

Цінні папери — це фінансові активи, що мають цінність і можуть бути куплені або продані на ринку. Вони можуть існувати у різних формах: фізичні документи, електронний формат або записи у реєстрі, що підтверджують законне право власності інвестора на випуску.

Ринок цінних паперів — це місце, де відбувається торгівля цими активами. Крім того, цінні папери є базою для похідних фінансових інструментів, таких як індекси, ф’ючерсні контракти та фонди ETF.

Оскільки ціни цінних паперів постійно коливаються відповідно до ринкових умов, вони вважаються важливим каналом інвестування з потенціалом отримання високої прибутковості порівняно з традиційними формами вкладень.

6 ефективних способів торгівлі онлайн цінними паперами

Сучасний ринок цінних паперів В’єтнаму пропонує широкий спектр активів, включаючи акції, облігації, ETF, індекси та похідні інструменти. Кожен тип має свої особливості, що підходять для різних цілей інвестування.

1. IPO (Перший публічний розподіл) (Initial Public Offering)

IPO — це акції, які компанія вперше випускає на публічний ринок для залучення капіталу. Це звичайні акції, зазвичай у вигляді сертифікатів. Власники отримують відповідні права компанії.

Переваги:

• Потенціал високого зростання у довгостроковій перспективі
• Купівля за низькою ціною, можливість отримати значний прибуток
• Ціни на акції прозорі та відкриті

Недоліки:

• Важко придбати акції під час IPO через високий попит
• Висока волатильність цін, що підвищує ризики порівняно з звичайними акціями

2. Окремі акції

Окремі акції дозволяють власнику підтвердити часткове право власності у компанії. Існує два основних типи: звичайні та привілейовані.

Власники звичайних акцій мають право брати участь у зборах, голосувати за рішення, обирати до ради директорів. Однак вони не мають права на вилучення капіталу, лише на передачу прав.

Власники привілейованих акцій отримують виплати раніше та за нижчою номінальною вартістю, але не мають права голосу або участі у керівних органах.

Переваги:

• Низька вартість — немає плати за управління активами, платите лише при купівлі-продажу
• Висока прибутковість при довгострокових інвестиціях порівняно з іншими каналами, наприклад, золотом або сріблом
• Повний контроль над вибором типу акцій, часом купівлі-продажу та управлінням
• Висока ліквідність, легкість у торгівлі на біржах

Недоліки:

• Важко диверсифікувати портфель, що підвищує ризики
• Потребує значних капіталовкладень для купівлі різних акцій
• Вимагає багато часу на дослідження та управління
• Легко піддається емоційному впливу, що може призвести до неправильних рішень

3. Індекси цінних паперів (Index)

Індекс цінних паперів — це сукупність групи акцій або облігацій, що представляють певний сегмент ринку.

У В’єтнамі індекс VN30 включає 30 найсильніших акцій, що становлять до 80% ринкової капіталізації та котируються на HoSE. У світі індекс S&P 500 складається з 500 найбільших компаній США, що охоплюють 75-80% ринкової капіталізації США. Індекс DJIA (Dow Jones Industrial Average) включає 30 провідних акцій, розрахованих за середньою арифметичною.

Переваги:

• Диверсифікація інвестицій — одна сума купує портфель з багатьма компаніями
• Зниження ризиків через диверсифікацію, зменшення коливань на довгостроковому горизонті
• Економія на комісіях через меншу кількість операцій
• Заощадження часу та зусиль у порівнянні з вибором окремих акцій
• Мінімізація емоційних рішень

Недоліки:

• Не можна отримати надзвичайно високий прибуток, оскільки портфель може містити слабкі компанії

4. ETF (біржові фонди) (Exchange-Traded Fund)

ETF — це фонд, що інвестує у різні базові активи. Ви можете купувати та продавати частки фонду так само, як і акції.

Деякі індекси цінних паперів також є ETF, наприклад S&P 500 і DJIA. У В’єтнамі FTSE Vietnam ETF — перший фонд, створений у 2008 році. Зараз функціонує 7 ETF, з яких три найбільші — VNM ETF (VANECK), FTSE та VFMVN30 ETF, що становлять понад 90% загального обсягу.

Переваги:

• Диверсифікація інвестицій через різні активи
• Легка торгівля, низькі витрати, виплата дивідендів
• Деякі ETF можна торгувати за допомогою опціонів та лонг/шорт стратегій

Недоліки:

• Високі комісії залежно від біржі
• Невеликий обсяг торгів, що може спричинити більший спред
• Деякі ETF оподатковуються високими податками

( 5. Ф’ючерсні контракти на індекси )Stock Futures###

Ф’ючерсний контракт на індекс — це похідний фінансовий інструмент, у якому сторона покупця та продавця домовляються про ціну індексу акцій на певну дату в майбутньому. Наприкінці терміну продавець зобов’язаний продати за заздалегідь визначеною ціною незалежно від змін ринкової ціни.

У В’єтнамі наразі є ф’ючерси за індексом VN30 з різними термінами, наприклад, 1 місяць (VN30F1M), 2 місяці (VN30F2M) та інші.

Переваги:

• Можливість коротких продажів без володіння акціями
• Використання кредитного плеча для збільшення прибутку
• Можливість застосовувати багато інвестиційних стратегій, схожих із торгівлею на Forex

Недоліки:

• Величина лота велика, що ускладнює доступ для малих інвесторів
• Постійний моніторинг портфеля
• Складність у торгівлі для новачків

( 6. CFD (контракти на різницю) )Stock CFD###

CFD — це контракт на різницю цін, що дозволяє інвестору не володіти базовим активом, а укладати угоду з постачальником CFD. На відміну від реальної торгівлі акціями, тут можна використовувати значне кредитне плече з меншим маржевим внеском.

Переваги:

• Високе кредитне плече — доступ до більшого капіталу за менші гроші
• Торгівля 24/7 на глобальних ринках
• Миттєва та безперервна торгівля протягом дня
• Низький маржевий внесок, більша гнучкість
• Різноманітність торгових інструментів

Недоліки:

• Можливі збитки, що перевищують початковий внесок при неправильному використанні плеча
• Менш високий рівень правомочностей порівняно з реальними акціями (без права голосу)

Торгові платформи цінних паперів у В’єтнамі

За даними HOSE, найбільшими брокерськими компаніями у країні у 2020 році були:

Топ 10 брокерських компаній:

• Công ty CPCK Thành phố SSI
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh
• Công ty CPCK Bản Việt
• Công ty CPCK VNDirect
• Công ty CPCK Mirae Asset
• Công ty CPCK VPS
• Công ty CPCK MB
• Công ty CPCK FPT
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

Ці компанії переважно пропонують продукти, такі як акції, пайові сертифікати, варранти, облігації та індекс VN30, і працюють на біржах HOSE та HNX.

При виборі платформи слід враховувати:

• Ліцензію на діяльність
• Різноманітність пропонованих продуктів
• Якість аналітичних інструментів
• Ліквідність ринку
• Підтримку клієнтів

Важливі терміни у онлайн-інвестуванні цінних паперів

Дивідендні акції — форма залучення капіталу шляхом розподілу частини прибутку компанії у вигляді акцій. Наприклад, одна акція номіналом 100 000 VND може бути розділена на 2 акції по 50 000 VND.

Акції на власний викуп — компанія викуповує свої акції з ринку для зменшення кількості у обігу, що зменшує частку дивідендів або запобігає поглинанню.

Опціонні акції (ESOP) — привілейовані акції, що випускаються для співробітників за зниженою ціною з метою утримання талантів.

OTC-акції — не котируються на офіційних біржах, їх ціна може бути штучно завищена через приватний характер.

Bluechip — акції провідних, стабільних компаній із зростаючою фінансовою стабільністю та значною часткою ринку. У В’єтнамі до них належать акції у VN30 або HNX30.

Пінні акції — дуже дешеві, з високою волатильністю через малий розмір компанії. Можуть приносити високий прибуток, але й високі ризики збитків.

Захисні акції — стабільні, з низьким ризиком. До таких належать галузі енергетики, водопостачання, фармацевтики.

Похідні фінансові інструменти — крім акцій, можна інвестувати у CFD, ф’ючерси, індекси. Ці інструменти більш гнучкі, мають ширший ринок, дозволяють використовувати кредитне плече, торгувати цілодобово та застосовувати різні стратегії.

Як ефективно навчитися інвестувати в онлайн-акції

Щоб заробляти на онлайн-інвестуванні, потрібно присвячувати час вивченню базових понять, технічного аналізу, слідкувати за ринковими трендами та накопичувати досвід реальної торгівлі.

Важливі кроки:

1. Засвоїти базові поняття про цінні папери та їх види
2. Вивчити методи технічного та фундаментального аналізу
3. Слідкувати за ринковими подіями та новинами, що впливають на ціну
4. Почати з демо-рахунку для тренування навичок
5. Дисципліновано керувати ризиками

Постійне навчання і практика на демо-рахунку — це перший важливий крок перед початком торгівлі реальними грошима. Розпочинайте свій шлях у онлайн-інвестуванні з планом і терпінням.