Що таке інвестування в цінні папери? 10 основних правил, які потрібно знати новачкам-інвесторам

Що таке торгівля акціями? Просто кажучи, це форма інвестицій шляхом купівлі-продажу сертифікатів часток компаній. Але щоб добре в цьому орієнтуватися, потрібно не лише розуміти теорію, а й мати практичний досвід. Нижче наведено 10 ключових принципів, які повинен знати кожен, хто входить на ринок акцій.

Крок 1: Визначте свій інвестиційний шлях

Перед тим, як почати торгівлю акціями, потрібно визначити свій напрямок. Є два основних підходи:

Короткострокові інвестиції: Торгівля в межах дня, базуючись на технічному аналізі для швидкого реагування на цінові коливання. Вимагає високих навичок, знань у різних сферах і постійного моніторингу ринку.

Довгострокові інвестиції: Купівля та утримання якісних акцій протягом років. Цей підхід вимагає сильних навичок фундаментального аналізу, але менше стресу від щоденного контролю.

Кожен напрям має свою стратегію. Чітко визначивши, яким шляхом ви хочете йти, ви зможете обрати відповідні інструменти та навички.

Крок 2: Створіть диверсифікований портфель

Один із секретів успішних інвесторів — ніколи не класти всі яйця в один кошик. Warren Buffett також постійно наголошує на цьому.

Диверсифікація портфеля означає:

• Купувати акції різних компаній
• Обирати з різних галузей
• За можливості, поєднувати різні активи (акції, валюта, товари)

Індекси ринку, такі як S&P 500 або VN30, є класичним прикладом диверсифікованого портфеля. Коли ринок падає, ці індекси зазвичай зменшуються менше, ніж окремі акції. Buffett рекомендує довгостроковим інвесторам розглядати індексні фонди через їхню ефективність і безпеку.

Крок 3: Вибирайте акції за строгими критеріями

Якщо ви орієнтуєтесь на довгострокові інвестиції, вибір хороших акцій — найважливіше рішення. Шукайте компанії з такими характеристиками:

• Здорові фінанси: коефіцієнт короткострокової платоспроможності (Текущі активи / Короткострокові зобов’язання) понад 1.5, без надмірного боргу
• Стійке зростання: Доходи та прибутки стабільно зростають протягом останніх 5 років
• Висока прибутковість: Показники, такі як маржа, ROE, ROA, щороку зростають
• Регулярні дивіденди: Компанія справді повертає прибуток акціонерам
• Надійне керівництво: Без історії шахрайства або приховування інформації

Провідні компанії, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, за останні 10 років мають спільні ознаки: великий масштаб, високий ринковий частка та повага керівництва. Ці акції можуть не давати високих доходів у бурхливих ринкових умовах, але є надійним захистом під час спадів.

Крок 4: Коригуйте портфель відповідно до циклів ринку

Світ змінюється, попит змінюється, і ринок також змінюється. Навіть якщо ви довгостроковий інвестор, потрібно періодично перевіряти ефективність кожної акції та коригувати вагу.

Наприклад, під час пандемії COVID-19 центральні банки пом’якшили монетарну політику, що зробило кредити дешевшими. Інвестори очікували зростання попиту на нерухомість, тому ціни на нерухомість і акції відповідних компаній зросли. Але у 2022 році, коли політика стала жорсткішою, попит знизився, і ціни на акції впали. Тонкий інвестор швидко скоригує вагу портфеля.

Buffett відомий тим, що тримає акції довго, але якщо подивитися на портфель його фонду Berkshire, то можна побачити, що ваги акцій постійно змінюються у кожному звіті. Секрет — не у тривалому утриманні, а у правильному співвідношенні.

Крок 5: Контролюйте ризики — це ваш захист

Для короткострокових інвесторів контроль ризиків — питання життя і смерті. Використовуйте захисні ордери:

Стоп-лосс (Sell Stop): Автоматична продаж акцій при досягненні певної ціни. Допомагає обмежити збитки.

Стоп-ордер на купівлю (Buy Stop): Автоматична покупка при зростанні ціни до визначеного рівня. Допомагає ловити тренд зростання.

Золотий принцип: встановлюйте рівень стоп-лосс приблизно 10-15% від ціни відкриття позиції. Це гарантує, що при збитках ви залишаєтеся в межах своїх можливостей.

Крок 6: Використовуйте технічний аналіз для визначення моменту

Щоб знайти оптимальний час для купівлі-продажу, застосовуйте технічний аналіз. Найпопулярніші індикатори:

Індикатор RSI (Relative Strength Index):

• RSI нижче 30: акція перепродана, можливий дно
• RSI вище 70: акція перекуплена, близька до вершини

Індикатор Stochastic:

• Понад 80: перекупленість, можливий розворот вниз
• Нижче 20: перепроданість, можливе відновлення

Якщо ви ще не володієте цими інструментами, можна користуватися торговими сигналами від аналітиків для прийняття рішень.

Крок 7: Вловити дно — високий ризик, високий потенціал

Вловлювання дна — це купівля, коли ціна найнижча, що може принести величезний прибуток. Але це найризикованіша техніка.

Ознаки дна:

• Ціна формує нові низькі рівні, але індикатори (RSI, Stochastic) зростають → знижується тиск продажу
• Ціна починає формувати вищі низькі рівні → зменшується тиск продавців
• Обсяг торгів різко зростає під час падіння — інвестори ловлять дно

Зверніть увагу: використовуйте для цього лише невелику частину капіталу. Не ризикуйте всім майном у цій азартній грі. Уникайте спекулятивних акцій або акцій, що торгуються нижче номіналу, оскільки вони можуть сильно впасти.

Крок 8: Не позичайте гроші для торгівлі акціями

Позика для інвестицій — шлях до банкрутства. В Україні багато шахрайських компаній пропонують програми з ставками до 1000% на місяць, щоб «підставити».

Інвестуйте лише вільні кошти, які можете втратити без шкоди для довгострокового життя.

Замість цього, можна розумно використовувати маржу: вона дозволяє збільшити прибутки без зовнішнього боргу. Наприклад, з маржею 1:20, достатньо $100 мати $2,000$100 для контролю активів на цінність $40,000. У найгіршому випадку ви втратите лише початкову суму, не заборгованість.

Крок 9: Постійна практика — ключ до успіху

Warren Buffett має золоте правило: ніколи не втрачати гроші під час інвестування. Щоб цього досягти, потрібно постійно навчатися, аналізувати акції та практикувати.

Найкращий спосіб — почати з демо-рахунку, торгуючи віртуальними коштами, щоб здобути досвід без ризику. З часом ви краще зрозумієте ринок, розвинете навички аналізу та сформуєте торгову дисципліну.

Крок 10: Стабільна психологія — основа всього

Ринок акцій дуже волатильний. Величезний прибуток може перетворитися на збитки за 1-2 дні. Потрібно мати міцний психологічний стан.

Щастя і страх — вороги: не поспішайте закривати позиції через паніку. Не тримайте їх занадто довго через жадібність. Аналізуйте причини коливань і приймайте раціональні рішення.

Успішний інвестор — це не той, хто завжди правий, а той, хто вміє контролювати емоції і дотримуватися своєї стратегії.

Висновок

Торгівля акціями — навичка, яку можна опанувати. Вона вимагає терпіння, дисципліни, психологічної стійкості і постійного навчання. Наведені вище принципи стануть основою для побудови стабільного і прибуткового інвестиційного шляху на ринку цінних паперів.