6 Способів ефективного інвестування в акції та цінні папери - Посібник для початківців

Хоча фондовий ринок є одним із провідних каналів інвестицій, багато інвесторів все ще не мають чіткого розуміння, як ефективно торгувати цінними паперами в В’єтнамі. Ця стаття допоможе вам краще зрозуміти основні поняття цінних паперів, різновиди цінних паперів та переваги й недоліки кожного виду.

Що таке цінні папери?

Цінні папери (акції) — це фінансовий інструмент з певною вартістю, який власник може купувати та продавати на ринку. Цінні папери можуть бути у вигляді паперових сертифікатів, електронних форм або записів у реєстрі, що підтверджують законне право власника на відповідного емітента.

Цінні папери торгуються на окремих ринках — фондових біржах. Крім того, цінні папери є базою для інших фінансових деривативів, таких як індекси, ф’ючерсні контракти, фонди ETF.

Оскільки ціна цінних паперів постійно коливається відповідно до ринкових умов, вони є важливим інвестиційним каналом, що може приносити вищий дохід порівняно з традиційними формами інвестування.

6 популярних способів онлайн-торгівлі цінними паперами у В’єтнамі

Ринок цінних паперів В’єтнаму сьогодні пропонує широкий вибір цінних паперів та деривативів. Нижче наведено 6 найпопулярніших форм інвестування, які ви можете обрати:

1. Первинне публічне розміщення акцій (IPO)

Поняття: IPO (Initial Public Offering) — це тип акцій, які компанія вперше випускає для публіки з метою залучення капіталу. Це звичайні акції, зазвичай випускаються у вигляді сертифікатів. Власник отримує стандартні права компанії.

Переваги:

• Потенціал значного зростання у довгостроковій перспективі
• Зазвичай низька ціна купівлі, можливість високого прибутку
• Прозора та відкрито визначена ціна акцій

Недоліки:

• Дуже важко придбати акції під час IPO
• Висока волатильність, більший ризик порівняно з звичайними акціями

2. Окрема цінна папір

Поняття: Окрема цінна папір — це тип акцій, що дозволяє акціонерам підтвердити частку власності в компанії. Існує два види: звичайні акції та привілейовані акції.

Акціонери зі звичайними акціями мають право брати участь у зборах акціонерів, голосувати та обирати до ради директорів. Однак вони не можуть виводити капітал, мають лише право на передачу частки.

Акціонери з привілейованими акціями отримують переваги у вигляді пріоритетних виплат, нижчої номінальної вартості, але не мають права голосу або участі у виборах до ради.

Переваги:

• Зменшення витрат на управління активами
• Високий довгостроковий прибуток порівняно з іншими каналами — (золото, срібло)
• Повний контроль над вибором типу акцій, часом купівлі-продажу
• Висока ліквідність, легкість у торгівлі на біржі

Недоліки:

• Важко диверсифікувати портфель
• Вимагає великих капіталовкладень для диверсифікації
• Витрачає багато часу на дослідження та управління
• Легко піддається емоційному впливу, що може призвести до неправильних рішень

3. Індекс цінних паперів (Index)

Поняття: Індекс цінних паперів — це сукупність кількох акцій або облігацій, що представляють певний сегмент ринку. Наприклад, VN30 включає 30 найсильніших акцій на в’єтнамському ринку (з 80% капіталізації), що котируються на HoSE. У світі, S&P 500 складається з 500 найсильніших акцій США (з 75-80% капіталізації) на NYSE, NASDAQ. DJIA (Dow Jones Industrial Average) — це індекс із 30 найсильніших акцій, розрахований за зваженою середньою.

Переваги:

• Ефективна диверсифікація — купуючи індекс, купуєш багато акцій
• Зменшення ризиків через коливання ринку при довгостроковому інвестуванні
• Економія коштів через меншу кількість операцій купівлі-продажу
• Заощадження часу та зусиль у порівнянні з підбором окремих акцій

Недоліки:

• Неможливість отримати надзвичайний прибуток, оскільки індекс може містити слабкі компанії, що тягне за собою зниження всього індексу

4. ETF (Exchange-Traded Fund)

Поняття: ETF — це фонд, що інвестує у багато базових активів. Ви можете купувати та продавати частки ETF так само, як і акції компаній. Деякі фондові індекси також є ETF, наприклад, S&P 500, DJIA.

Переваги:

• Ефективна диверсифікація
• Легкість у торгівлі, низькі витрати, виплата дивідендів
• Деякі ETF можна торгувати за допомогою опціонів (Options), подібно до Forex

Недоліки:

• Комісії залежать від платформи
• Невеликий обсяг торгів, що може спричинити високий спред
• Деякі ETF оподатковуються високими податками

( 5. Ф’ючерсні контракти на індекси )Stock Futures###

Поняття: Ф’ючерсний контракт на індекс — це деривативний фінансовий інструмент, у якому покупець і продавець визначають ціну індексу на майбутню дату. Наприклад, у В’єтнамі ф’ючерси на VN30 з різними термінами (місяць 1, місяць 2, місяць 3…).

Переваги:

• Можливість продавати “у коротку” без купівлі акцій
• Можна використовувати кредитне плече для збільшення прибутку
• Торгівля схожа з Forex, застосовуються різні інвестиційні стратегії

Недоліки:

• Великі лоти, важко для початківців з малим капіталом
• Постійний моніторинг портфеля
• Складна стратегія для новачків

( 6. CFD на цінні папери )Stock CFD###

Поняття: Stock CFD (Contract For Difference) — це тип торгівлі, коли інвестор не купує базовий актив, а укладає контракт із постачальником. На відміну від реальної торгівлі цінними паперами, при купівлі Stock CFD можна використовувати велике кредитне плече для збільшення прибутку.

Переваги:

• Високе кредитне плече — доступ до більшого капіталу за менших витрат
• Торгівля 24/7, глобальні інструменти
• Миттєва та безперервна торгівля протягом дня
• Низький рівень маржі

Недоліки:

• Можливі значні втрати, більші за початковий капітал, при невдалому використанні плеча
• Власники CFD мають менше прав, ніж власники звичайних акцій (право голосу, право обирати)

Важливі терміни для інвестування у цінні папери

Дивідендні акції: форма розподілу капіталу шляхом випуску додаткових акцій. Наприклад, одна акція номіналом 100 000 VND ділиться на 2 акції номіналом 50 000 VND.

Викуп акцій: компанія викуповує свої акції з ринку, щоб зменшити їх кількість у обігу, що зменшує дивідендні виплати.

Акції ESOP: привілейовані акції, випущені для продажу співробітникам за зниженою ціною, щоб утримати таланти.

OTC-акції: акції, що не котируються на біржі. Їх вартість може бути штучно завищена порівняно з реальною.

Bluechip: акції провідних компаній із стабільною діяльністю та зростаючою фінансовою ситуацією. Наприклад, акції у складі VN30, HNX30.

Пенні-акції: дуже дешеві акції з високою волатильністю через малий розмір компанії. Можуть приносити високий прибуток, але й високий ризик.

Захисні акції: стабільні акції з низьким ризиком. Галузі електроенергії, водопостачання, фармацевтики вважаються захисними.

Фінансові деривативи: включають CFD на акції, ф’ючерси, індекси. Ці інструменти більш гнучкі, ринок значно більший, можна використовувати кредитне плече, торгувати цілодобово, застосовувати різні стратегії.

Як почати інвестувати у цінні папери

Щоб заробляти на інвестиціях у цінні папери, потрібно вивчати способи торгівлі, аналіз технічних даних, слідкувати за ринковими трендами та накопичувати досвід реальної торгівлі.

Навчання та вдосконалення навичок — це довгостроковий процес. Починайте з базових знань, засвоюйте, як ефективно торгувати цінними паперами, і поступово формуйте інвестиційну стратегію, що відповідає вашим цілям і можливостям.